多选题保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）A客户信息的公开程度B客户所持身份证件或身份证明文件的种类C自然人客户财务状况、资金来源、年龄D非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

题目
多选题
保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）
A

客户信息的公开程度

B

客户所持身份证件或身份证明文件的种类

C

自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D

非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

相似考题

1.对客户开展加强型尽职调查,应填写《客户尽职调查表》。()此题为判断题(对，错)。

2.证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

3.客户拒绝金融机构开展客户尽职调查工作,可直接确定为高风险()此题为判断题(对，错)。

4.存在()情形之一的,金融机构可直接将其风险等级确定为最高。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作D.客户多次涉及可疑交易报告

更多“保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风”相关问题

  • 第1题：

    保险机构应应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。对保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第2题：

    金融机构应()根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

    A.定期

    B.不定期

    C.长期

    D.定期或不定期


    正确答案：D

  • 第3题：

    农村信用社应综合考虑（）以及非自然人客户的组织结构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查的难度、评估风险。

    • A、客户背景
    • B、社会经济活动特点
    • C、声誉
    • D、权威媒体披露信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、长期
    • D、定期或不定期

    正确答案:D

  • 第5题：

    跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。

    • A、行业风险
    • B、业务风险
    • C、地域风险
    • D、职业风险

    正确答案:C

  • 第6题：

    金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的（）等方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。

    • A、组织构架
    • B、股权结构
    • C、经营规模
    • D、交易特点

    正确答案:A

  • 第7题：

    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）

    • A、应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
    • C、通过约访，及时了解客户情况和需求
    • D、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
    • E、撰写分析评估报告

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    多选题
    金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（）。
    A

    客户背景

    B

    客户社会经济活动特点

    C

    客户声誉

    D

    权威媒体披露信息


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    “了解客户”是指交行在与客户建立国际业务关系或为其办理国际业务时，应当做好以下几点？（）
    A

    使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实

    B

    对客户背景开展尽职调查

    C

    对客户的业务性质进行了解

    D

    按照风险等级对客户进行分类管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在客户签署私人银行签约申请书之前，应做什么工作（）。
    A

    签约邀请

    B

    尽职调查

    C

    签署客户服务协议

    D

    风险评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）
    A

    应当履行对客户尽职调查的义务

    B

    了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力

    C

    通过约访，及时了解客户情况和需求

    D

    对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示

    E

    撰写分析评估报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量开展客户尽职调查的难度，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）
    A

    客户特性风险

    B

    地域风险

    C

    业务（含金融产品、金融服务）风险

    D

    行业（含职业）风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构开展可疑交易报告工作时,应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合()与()两项工作。

    A.客户风险控制

    B.可疑交易监测分析

    C.提升数据质量

    D.客户尽职调查


    参考答案：BD

  • 第14题：

    保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()

    A.客户信息的公开程度

    B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类

    C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

    D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    客户经理的工作职责（）。

    • A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作；
    • B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作；
    • C、在完成客户尽职调查工作的同时，提出客户风险等级评定意见；
    • D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

    • A、重新识别客户身份
    • B、开展尽职调查
    • C、关注客户
    • D、上报可疑交易报告

    正确答案:A

  • 第17题：

    综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量开展客户尽职调查的难度，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）

    • A、客户特性风险
    • B、地域风险
    • C、业务（含金融产品、金融服务）风险
    • D、行业（含职业）风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    在客户签署私人银行签约申请书之前，应做什么工作（）。

    • A、签约邀请
    • B、尽职调查
    • C、签署客户服务协议
    • D、风险评估

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
    A

    定期

    B

    不定期

    C

    长期

    D

    定期或不定期


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经理应该（）。
    A

    对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B

    通过评估程序了解其对投资产品的认识，风险偏好，风险承受力等

    C

    确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D

    尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。
    A

    重新识别客户身份

    B

    开展尽职调查

    C

    关注客户

    D

    上报可疑交易报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的（）等方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。
    A

    组织构架

    B

    股权结构

    C

    经营规模

    D

    交易特点


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    加强型尽职调查应报告营业机构内勤行长，由客户经理开展加强型尽职调查；加强型尽职调查完成后，应依据调查结果和客户风险状况采取相应的后续控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。
    A

    行业风险

    B

    业务风险

    C

    地域风险

    D

    职业风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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