判断题大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。A 对B 错

题目
判断题
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。
A

对

B

错

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1.对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务?()A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

3.农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。

4.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()A、开立账户B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、大额取现服务E、大额存现服务

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    在下列各种情况中，会增加银行可用头寸的是（）。

    • A、客户用现金存入银行
    • B、银行向客户发放贷款
    • C、拆入资金用于客户大额提现
    • D、调增存款准备金

    正确答案:A

  • 第2题：

    金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

    • A、存款
    • B、客户身份
    • C、客户交易
    • D、大额交易

    正确答案:B

  • 第3题：

    大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。

    • A、必须审查客户的有效身份证件
    • B、大额现金存款业务按相关规定执行
    • C、可不审查客户的有效身份证件
    • D、大额现金存款业务也不核查有效身份证件

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    如何办理大额现金银行汇票和大额现金银行本票的提现业务？规定的限额是多少？


    正确答案: 根据《支付结算办法》的第59条、第105条规定，申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票和现金银行本票。根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》的要求，因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金汇票和银行本票的金额不得超过30万元（不含）。
    同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人行当地分支机构备案。

  • 第6题：

    开户单位提取大额现金，必须填写，《开户单位大额现金支取登记审批表》，主要内容包括（）支取时间、金额、用途等。

    • A、账户性质
    • B、提现单位名称
    • C、账号
    • D、提现人姓名
    • E、证件号码

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
    A

    客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

    B

    严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

    C

    严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

    D

    从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。

    E

    要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    客户办理大额取现业务必须执行预约登记制度，无论情况是否特殊、网点现金是否充足，都不应向未预约客户办理大额取现。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： B,E
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第10题：

    单选题
    金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
    A

    存款

    B

    客户身份

    C

    客户交易

    D

    大额交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    如何办理大额现金银行汇票和大额现金银行本票的提现业务？规定的限额是多少？

    正确答案： 根据《支付结算办法》的第59条、第105条规定，申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票和现金银行本票。根据《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》的要求，因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金汇票和银行本票的金额不得超过30万元（不含）。
    同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人行当地分支机构备案。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

    • A、办理代理业务
    • B、办理一次性业务
    • C、与客户新建立业务关系
    • D、5万元以上大额现金存取

    正确答案:C

  • 第16题：

    客户办理大额取现业务必须执行预约登记制度，无论情况是否特殊、网点现金是否充足，都不应向未预约客户办理大额取现。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。

    • A、修改单位账户客户信息（单位法人）
    • B、单位大额取现
    • C、个人现金汇票兑付
    • D、为某单位账户出售转账支票

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。
    A

    必须审查客户的有效身份证件

    B

    大额现金存款业务按相关规定执行

    C

    可不审查客户的有效身份证件

    D

    大额现金存款业务也不核查有效身份证件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。
    A

    客户办理大额现金存取业务时

    B

    对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

    C

    客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

    D

    办理业务中发现异常现象


    正确答案： A,D
    解析： 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： 　　
    （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 　　
    （二）客户行为或者交易情况出现异常的。 　　
    （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 　　
    （四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 　　
    （五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 　　
    （六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 　　
    （七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

  • 第21题：

    单选题
    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）
    A

    办理代理业务

    B

    办理一次性业务

    C

    与客户新建立业务关系

    D

    5万元以上大额现金存取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    办理以下汇兑业务，不需要进行身份信息联网核查的业务是（）。
    A

    收款人要求提现的个人现金电汇来账业务

    B

    单位大额电汇业务

    C

    个人现金电汇业务

    D

    个人大额汇划业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大领取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： E,A
    解析：

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