问答题人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？

题目
问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
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1.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位办理销户手续。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?

3.银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户行应通知该单位存款人自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、10日B、30日C、60日D、90日

4.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户

更多“人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。”相关问题

  • 第1题：

    对于一年未发生收付活动（结息除外），且未欠开户行债务的本外币单位银行结算账户，自动转为久悬户。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    一年以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位银行结算账户，为划转款项列入（）管理。

    • A、基本存款账户
    • B、专用存款账户
    • C、临时存款账户
    • D、久悬银行账户

    正确答案:D

  • 第3题：

    长期不动户清理说法正确的有（）。

    • A、对于一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户银行要及时进行清理
    • B、列入久悬未取专户管理的款项
    • C、所有权仍属于原账户的存款人
    • D、所有权属于原账户的开户行

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    单位活期存款睡眠户是指（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账户，原则上基本存款账户不转入睡眠户处理。

    • A、一季度
    • B、半年
    • C、一年
    • D、二年

    正确答案:C

  • 第5题：

    单位结算账户同时符合以下（）可作为长期不动户处理。

    • A、连续六个月未发生收付活动
    • B、存款余额小于100元
    • C、一年未发生收付活动
    • D、未欠开户银行债务

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    开户行应对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，定期进行清理，并通知单位客户办理销户手续。

    • A、2年
    • B、1年
    • C、6个月
    • D、3个月

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    开户行应对（）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，定期进行清理，并通知单位客户办理销户手续。
    A

    2年

    B

    1年

    C

    6个月

    D

    3个月


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    长期不动户清理说法正确的有（）。
    A

    对于一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户银行要及时进行清理

    B

    列入久悬未取专户管理的款项

    C

    所有权仍属于原账户的存款人

    D

    所有权属于原账户的开户行


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    可将账户归为久悬未取账户的条件有（）。
    A

    未办理销户手续

    B

    未欠开户银行债务

    C

    一年未发生收付活动

    D

    账户性质为单位银行结算账户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据人民银行账户管理办法的规定，在开户行满一年未发生收付业务，且未欠开户行债务的单位银行结算账户，经通知（）后仍未予销户或变化的款项转入长期不动户专户管理。
    A

    15日

    B

    30日

    C

    2个月

    D

    3个月


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    NRA账户一年未发生收付活动，账户余额低于（）转入久悬账户。
    A

    等值100美元且未欠开户银行债务

    B

    等值1000美元且未欠开户银行债务

    C

    等值10美元且未欠开户银行债务

    D

    等值1美元且未欠开户银行债务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位结算账户同时符合以下（）可作为长期不动户处理。
    A

    连续六个月未发生收付活动

    B

    存款余额小于100元

    C

    一年未发生收付活动

    D

    未欠开户银行债务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    NRA账户一年未发生收付活动，账户余额低于（）转入久悬账户。

    • A、等值100美元且未欠开户银行债务
    • B、等值1000美元且未欠开户银行债务
    • C、等值10美元且未欠开户银行债务
    • D、等值1美元且未欠开户银行债务

    正确答案:B

  • 第14题：

    对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，逾期未前来办理销户的视同自愿销户，未划转款项列入（）专户管理。

    • A、营业外收入
    • B、营业收入
    • C、久悬未取
    • D、久悬账户

    正确答案:C

  • 第15题：

    单位活期存款不动户是指一年（含）以上未发生资金收付活动（结息入账除外）且未欠开户银行债务的账户符合以下哪些条件的账户可确认为存款不动户（）

    • A、一年（含）以上未发生资金收付活动
    • B、未欠开户银行债务
    • C、自开户行发出销户通知起30日内未来办理销户手续
    • D、自开户单位收到销户通知起30日内未来办理销户手续

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    下列账户属于长期不动户清理范围的有（）。

    • A、一年未发生收付业务的单位结算账户
    • B、一年未发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户
    • C、一年偶尔发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户
    • D、一年偶尔发生收付业务的单位结算账户

    正确答案:B

  • 第17题：

    开户银行对（）（按对月对日计算）未发生资金收付活动（计息入帐除外）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，应定期进行清理，并通知单位客户办理销户手续

    • A、一年
    • B、六个月
    • C、三年
    • D、两年

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，逾期未前来办理销户的视同自愿销户，未划转款项列入（）专户管理。
    A

    营业外收入

    B

    营业收入

    C

    久悬未取

    D

    久悬账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    睡眠户管理是指信用社对一年未发生收付活动（不含结息）且未欠开户行债务的单位银行结算账户，通知存款人自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项转入久悬未取专户管理，其单位银行结算账户转为睡眠户。
    A

    10

    B

    15

    C

    30

    D

    60


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    单位活期存款长期不动账户，是指一年（含）以上未发生收付活动且未欠开户银行债务的本外币单位银行结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行对（），应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
    A

    一年未发生收付活动单位银行结算账户

    B

    一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户

    C

    一年未发生收付活动银行结算账户

    D

    一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    人民银行账户管理办法中规定单位银行结算账户转长期不动户专户管理的条件为（）。
    A

    在开户行满一年未发生收付业务

    B

    未欠开户行债务的

    C

    在开户行满18个月未发生收付业务

    D

    经通知一个月后仍未予销户或变化的款项


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户银行要及时进行清理，列入（）管理。
    A

    营业外收入

    B

    结算收入

    C

    单位结算账户

    D

    久悬未取专户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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