问答题如何改进我国的风险监管？

题目
问答题
如何改进我国的风险监管？
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1.我国施行的《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面进行了重大改进，表现在( )。A．重新定义了资本范围B．在资本充足率监管框架中去掉了市场风险C．信用风险和市场风险权重使用标准法D．规定了10%和70%的资产风险权重系数

2.我国对证券经营机构监管的主要内容有()。A、资格监管B、业务监管C、风险监管D、资金监管

3.风险监管是指通过识别商业银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续的评价一家银行的经营管理状况的监管方式。我国银行监管提出应当逐步从( )的方向转变。A．全面监管向风险监管．B．合规监管向风险监管C．风险监管向全面监管D．风险监管向合规监管

4.现阶段,我国银行业监管应选择()。A.合规监管B.资本监管C.合规监管与风险监管相结合D.风险为本的监管

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  • 第1题：

    我国施行的《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面进行了重大改进，表现在（ ）。

    A．规定了10%和70%的资产风险权重系数

    B．在资本充足率监管框架中去掉了市场风险

    C．信用风险和市场风险权重使用标准法

    D．详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度

    E．重新定义了资本范围


    正确答案：CDE
    我国《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面进行了重大改进，表现在：重新定义了资本范围，明确了资本的限额与限制；将市场风险纳入资本充足率监管框架；规定了0、20%、50%、100%的资产风险权重系数，取消了l0%和70%的资产风险权重系数；信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可以使用内部模型法计算市场风险资本；详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度，故AB选项错误。故选CDE。

  • 第2题：

    如何完善我国再保险监管体系？


    答案：
    解析：
    第一，完善法定分保的市场化。
    第二，贯彻落实国内优先分保政策。
    第三，提高境内分人分保的供给能力。
    第四，建立再保险交易中心。
    第五，再保险中介监管。
    第六，再保险信息监管。

  • 第3题：

    廉政风险点如何分级监管？


    正确答案:根据廉政风险不同等级，按照干部管理权限，实行分级管理、分级负责。一级风险点中的领导班子正职岗位由纪检监察机关负责监管，其它岗位由派驻机构和单位主要负责人共同监管。二级、三级风险点由单位监管。

  • 第4题：

    我国政策评估面临什么困难？如何改进我国的政策评估体制？


    正确答案:我国公共政策评估的现状可以概括为：刚刚起步，问题重重，具体来说，当前我国政策评估工作存在的主要问题有：
    （1）评估者缺乏对政策评估的科学认识和认真态度；
    （2）评估标准以价值判断为主，评估方法以定性分析为主；
    （3）缺乏独立的政策评估组织；
    （4）评估对象以政策输出为主，忽视对政策影响的评估；
    （5）资料和评估经费的欠缺；
    （6）公众未能广泛参与政策评估。
    推进评估工作的主要途径：（1）提高对评估工作及其意义的认识；（2）政策评估制度化；（3）建立独立的评估组织；明确政策目标、精选评估对象；（4）建立政策评估信息系统。

  • 第5题：

    结合我国饭店业存在的问题，谈谈今后应如何改进。


    正确答案: 饭店业的发展存在的诸多问题，主要表现在：
    （1）目前投资兴建饭店，缺乏宏观规划
    （2）硬件投入到位，软件相对不足
    （3）综合性饭店居多，饭店的种类比较单一
    （4）饭店分散经营，难以形成规模效应
    针对我国饭店业目前存在的问题，应着手从以下几个方面进行改进：
    （1）加强整体规划，进行投资可行性研究
    （2）提高服务质量，考虑硬件适应性
    （3）确定目标市场，经营管理市场为导向
    （4）建立饭店联号，发挥集团化经营优势

  • 第6题：

    我国在金融风险的监管层面重点是关注（）。

    • A、违规监管
    • B、风险监管
    • C、制度监管
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第7题：

    现阶段，我国银行业监管应选择（）。

    • A、合规监管
    • B、资本监管
    • C、合规监管与风险监管相结合
    • D、风险为本的监管

    正确答案:C

  • 第8题：

    根据对我国银行监管职能发展历程、监管职能缺陷，我国现行金融监管的职能定位应当是（）

    • A、规制设计
    • B、风险监管
    • C、行政执法

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    我国银行业信息科技风险的监管方式包括（  ）。
    A

    现场检查

    B

    非现场监管

    C

    风险控制

    D

    风险评估与监管评级

    E

    持续监管


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    我国银行业监管发展历程经历了（）
    A

    合规监管时期

    B

    合规监管为主，风险监管探索和试行时期

    C

    合规监管与风险监管相结合时期

    D

    风险监管时期


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）
    A

    把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来

    B

    提高风险类别和风险程度的敏感度

    C

    不断改进风险管理做法

    D

    提高监管效率

    E

    降低监管难度


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    现阶段，我国银行业监管应选择（）。
    A

    合规监管

    B

    资本监管

    C

    合规监管与风险监管相结合

    D

    风险为本的监管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国银行监管提出应当逐步从风险监管向合规监管的方向转变。(?)


    答案：错
    解析：
    我国银行监管提出应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。?

  • 第14题：

    如何改进我国的风险监管？


    正确答案: 一是转变观念，按照风险为本监管的要求，认真落实银监会“管法人、管内控、管风险、提高透明度”的监管新理念，坚持“提高五级分类的准确性――拨备充足――做实利润――资本充足率达标”的监管工作思路，以防范和控制风险为重点，引导和督促银行业金融机构深化内部机制改革，引导和督促银行业金融机构深化内部机制改革，加强内部控制和风险管理系统建设，树立资本约束的经营理念，严格执行贷款五级分类标准和损失拨备制度，逐步建立风险管理长效机制，不断提高银行业金融机构规避风险和实现可持续发展能力。
    二是参照风险为本监管的基本框架，建立一套规范、持续的监管工作程序，明确现场检查、非现场监管、审慎监管会议等监管手段在整个监管流程中的位置和职责。
    三是加快风险为本非现场监管报表体系的实施。积极推进1104工程，抓紧制定针对分支机构的非现场监管报表，加快报表体系的完善，并尽快完成推广运用工作，为监管人员的准确分析和评价风险搭建一个数据平台，提高监管效率和质量。
    四是加强对监管人员业务知识和操作技能的培训，重点培训新的监管理念和新风险分析工具，力争在较短时间内培养一支具有较高专业素质的业务骨干队伍，带动和促进全体监管人员整体素质的不断提高。

  • 第15题：

    结合实际，试述我国行政组织绩效如何改进。


    正确答案:(1）加强绩效管理立法工作；(2）明确行政组织绩效管理的定位和价值取向；(3）建立健全合理有效的绩效评估体制；(4）引人公民参与机制；(5）积极利用现代管理方法和技术,提高行政组织绩效第十四章组织变革与发展。

  • 第16题：

    如何完善我国的审慎监管政策？


    正确答案: 审慎监管政策的文件涉及到银行经营管理的各个方面，巴塞尔委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》指出：“监管程序的一个重要部分是监管者制定和利用审慎法规的要求来控制风险，其中包括资本充足率、呆账准备金、资产集中、流动性、风险管理和内部控制等方面。”
    自1984年中国人民银行行使中央银行职能和2003年中国银行监督管理委员会成立以来，我国的各类银行法律、法规按内容可以分为四类：
    （1）关于银行的基本法律、法规。
    （2）关于银行监管方式和违规处罚的法规。
    （3）关于银行业务管理的法律、法规。
    （4）关于银行风险监管的法规。由上述分类可以看出，我国对商业银行的监管主要是针对银行的业务活动，针对银行风险的监管还刚刚起步。完善我国的审慎监管政策既要对原有的法律、法规进行补充，又要制定新的法律法规以适应银行经营管理实践的需要。就目前的状况而言，我国的审慎监管政策可以从以下几方面加以完善：
    （1）制定关于商业银行外部审计制度的法规。中央银行可以委托外部审计力量对商业银行的财务报表的真实性、准确性及内部控制进行审计，法规要对审计的程序、内容、责任等加以规定。
    （2）制定关于银行信息披露制度的法规。可以暂时让银行真实地披露它的年度财务报告以接受市场监督。
    （3）制定银行流动性管理的指导原则。可以参照巴塞尔委员会发布的《计量与管理流动性的框架》，制定我国商业银行流动性管理的指导性办法。
    （4）制定银行外汇业务市场风险管理指导性原则。暂时不必对商业银行外汇业务的市场风险提出资本要求，但可以建议银行计提风险准备金。

  • 第17题：

    如何评价我国对银行业的监管模式？怎样看待现行的监管法规？


    正确答案: （1）商业银行受到来自中国人民银行（中央银行）和银监会的双重监管。中央银行负责制定货币政策，其监管目标可以概括为“高增长，低通胀”。而资本充足率要求是由银监会制定的，银监会唯一的目标，就是控制银行业的系统风险。“保持经济增长”和“控制系统风险”这两个本应统一起来的监管目标，却由相互独立的政府机构分别执行。监管机构并没有建立制度化的信息共享、支持功能共享和定期沟通协调的机制，更重要的是，没有明确当支付危机发生时监管合作模式的具体架构和程序，因此也回避不了监管重复和监管弱化问题。
    （2）我国现行的银行业监管法律制度：我国银行监管法律制度存在的缺陷：
    1.银行监管法制体系不合理。我国现行的银行监管法律法规中，行政规章所占比例过大，法律层次和效率低下；监管法律制度体系中相互之间都存在着诸多不协调和不合理的地方；人民银行和银监会制定的很多银行监管规章过于局限在银行业金融机构的具体业务上，而没有从提高监管质量的角度出发。
    2.立法上存在空白。监管法律制度由于受立法滞后性的影响，加之当前金融一体化、金融全球化的大背景，客观上就出现了立法的空白，即金融立法的真空带。我国银行立创监管法律制度中，没有存款保险制度、外资银行市场退出的管理力法不够完善以及金融机构市场的准入制度存在缺陷等。
    3.市场退出法律制度存在缺陷。从总体上看，我国金融机构市场退出机制缺乏健全的法律制度。我国没有专门关于金融机构市场退出的法律。没有主动退市相关法规。
    4.银行业监管的区域合作机制不健全。一旦出现危机，这些双边或多边合作协议的“合作”却不尽人意。
    5.银行业监管协调效率低、信息不畅，法律约束力不强。

  • 第18题：

    实施新资本协议的重大战略意义在于（）。

    • A、为商业银行改进风险管理提供了动力和工具
    • B、提升我国商业银行国际竞争力
    • C、简化我国银行监管的技术和指标
    • D、增强我国银行监管有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）

    • A、把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来
    • B、提高风险类别和风险程度的敏感度
    • C、不断改进风险管理做法
    • D、提高监管效率
    • E、降低监管难度

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    我国银行业监管发展历程经历了（）

    • A、合规监管时期
    • B、合规监管为主，风险监管探索和试行时期
    • C、合规监管与风险监管相结合时期
    • D、风险监管时期

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    多选题
    实施新资本协议的重大战略意义在于（）。
    A

    为商业银行改进风险管理提供了动力和工具

    B

    提升我国商业银行国际竞争力

    C

    简化我国银行监管的技术和指标

    D

    增强我国银行监管有效性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    我国在金融风险的监管层面重点是关注（）。
    A

    违规监管

    B

    风险监管

    C

    制度监管

    D

    以上都不对


    正确答案： C
    解析： 目前我国在金融风险的监管层面重点是关注风险监管。

  • 第23题：

    单选题
    关于风险监管方法，下列表述不正确的是（  ）。
    A

    风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类

    B

    非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息

    C

    通过非现场检查可修正现场监管的结果

    D

    非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况


    正确答案： B
    解析：

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