多选题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？A大额现金开户B异常开户C存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D一般存款账户

题目
多选题
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？
A

大额现金开户

B

异常开户

C

存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D

一般存款账户

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1.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()。A.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户

2.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时银行应该重点关注哪些方面?()A.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户

3.下列关于个人银行结算账户的表述中，正确的是（ ）。A．自然人可以根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择，并向开户银行申请确认为个人银行结算账户B．邮政储蓄银行办理银行卡业务开立的账户纳入单位银行结算账户管理C，储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算D．个人银行结算账户仅用于办理个人现金支取业务

4.个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。()

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  • 第1题：

    个人只能在银行开立储蓄账户，不能开立结算账户。（ ）


    正确答案：×
    ×【解析】自然人可以自主选择银行开立银行结算账户。

  • 第2题：

    下列关于个人银行结算账户的说法中，不正确的是( )。

    A、自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户
    B、邮政储蓄机构将办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理
    C、储蓄账户可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算
    D、个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金支取


    答案：C
    解析：
    储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

  • 第3题：

    个人银行账户包括（）。

    • A、个人人民币银行结算账户
    • B、个人人民币银行非结算账户
    • C、个人外币储蓄账户
    • D、个人外币结算账户

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    客户在邮政储蓄机构开立的个人人民币存款账户，分为个人结算账户和个人储蓄账户。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

    • A、大额现金开户
    • B、异常开户
    • C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
    • D、一般存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    未在银行开立结算账户的个人持银行汇票请求办理付款，银行受理过程中应以该持票人的姓名开立（）

    • A、应解汇款账户
    • B、个人结算账户
    • C、个人储蓄账户
    • D、单位结算账户

    正确答案:A

  • 第7题：

    个人因使用借记卡、信用卡在银行开立的银行结算账户纳入（）管理

    • A、个人储蓄账户
    • B、个人银行结算账户
    • C、个人活期账户
    • D、个人专用账户

    正确答案:B

  • 第8题：

    CMP系统下开立的个人（）不能通过PFES系统办理业务。

    • A、人民币结算账户
    • B、人民币储蓄账户
    • C、外汇结算账户
    • D、外汇储蓄账户

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    未在银行开立结算账户的个人持银行汇票请求办理付款，银行受理过程中应以该持票人的姓名开立（）
    A

    应解汇款账户

    B

    个人结算账户

    C

    个人储蓄账户

    D

    单位结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人人民币银行非结算账户是指自然人因储蓄、资金管理等非结算目的开立的银行账户，包括（）
    A

    个人人民币活期储蓄存款账户

    B

    个人人民币定期储蓄存款账户

    C

    个人人民币定或两便存款账户

    D

    个人人民币通知存款账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时，必须要通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。
    A

    开立个人储蓄账户

    B

    变更个人储蓄账户

    C

    开立个人银行结算账户

    D

    变更个人银行结算账户

    E

    开立单位银行结算账户


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人银行账户包括（）。
    A

    个人人民币银行结算账户

    B

    个人人民币银行非结算账户

    C

    个人外币储蓄账户

    D

    个人外币结算账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面

    A.大额现金开户

    B.异常开户

    C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

    D.一般存款账户


    答案：ABC

  • 第14题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。

    • A、大额现金开户
    • B、异常开户
    • C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
    • D、一般存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    持票人为个人的银行汇票付款和退款，银行应以该持票人的姓名开立（）。

    • A、应解汇款账户
    • B、个人结算账户
    • C、个人储蓄账户
    • D、单位结算账户

    正确答案:A

  • 第16题：

    根据支付结算法律制度的规定，下列表述正确的有（）。

    • A、没有开立存款账户的个人不得通过银行办理支付结算
    • B、人民币结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户
    • C、人民币银行结算账户按存款人不同，可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户
    • D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算

    正确答案:C,D

  • 第17题：

    个人人民币银行非结算账户是指自然人因储蓄、资金管理等非结算目的开立的银行账户，包括（）

    • A、个人人民币活期储蓄存款账户
    • B、个人人民币定期储蓄存款账户
    • C、个人人民币定或两便存款账户
    • D、个人人民币通知存款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    银行机构在办理下述哪些人民币银行业务时应进行联网核查（）

    • A、开立个人储蓄账户
    • B、变更单位银行结算账户业务
    • C、票据结算业务
    • D、银行卡结算业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    银行为个人开立外汇账户，应区分（）和（）。

    • A、境内个人
    • B、外币结算账户
    • C、境外个人
    • D、外汇储蓄账户

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    银行机构在办理下述人民币银行业务时，应进行联网核查的有（）。

    • A、开立个人储蓄账户
    • B、变更单位银行结算账户
    • C、票据结算业务
    • D、汇兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）
    A

    大额现金开户

    B

    异常开户

    C

    存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

    D

    一般存款账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    营业机构在办理银行账户业务如（），应进行联网核查。
    A

    开立个人储蓄账户

    B

    变更个人储蓄账户

    C

    开立个人银行结算账户

    D

    变更单位银行结算账户业务


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行机构在办理下述哪些人民币银行业务时应进行联网核查（）
    A

    开立个人储蓄账户

    B

    变更单位银行结算账户业务

    C

    票据结算业务

    D

    银行卡结算业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行机构在办理下述人民币银行业务时，应进行联网核查的有（）。
    A

    开立个人储蓄账户

    B

    变更单位银行结算账户

    C

    票据结算业务

    D

    汇兑业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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