多选题外部信用评级机构应遵循以下哪些工作准则？（）A客观性B独立性C透明性D可信性

题目
多选题
外部信用评级机构应遵循以下哪些工作准则？（）
A

客观性

B

独立性

C

透明性

D

可信性

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1.信用评级应遵循的基本原则是什么?信用评级机构应建立那些信用评级工作制度和内部管理制度?

2.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A:独立性 B:客观性 C:公正性 D:一致性

3.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（ ）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性 B.客观性 C.公正性 D.一致性

4.我国的信用评级工作自身的风险或存在的问题有()。A.信用评级功能尚未发挥作用B.尚无我国自己的评级机构C.评级机构缺乏独立性D.信用评级体系缺乏权威性

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  • 第1题：

    外部评级的特点与优势主要在于（ ）。
    ①评级机构独立性和客观性强
    ②外部评级结果的社会透明度高
    ③在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面
    ④外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，能够给出相对准确的评级结果

    A.①②③
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考查外部评级的特点和优势。

  • 第2题：

    我国的信用评级工作自身的风险或存在的问题有（）

    • A、信用评级体系缺乏权威性
    • B、信用评级功能尚未发挥作用
    • C、评级机构缺乏独立性
    • D、尚无我国自己的评级机构

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    企业委托信用评级机构进行信用评级，被评级企业需要做哪些工作？


    正确答案:签订信用评级合同后，被评级企业须按评级合同提供《基础信息》及相关信息；配合信用管理协会与评级机构进行访谈和实地调研；签署反馈意见。

  • 第4题：

    在法人客户集中评级工作过程中，各分行、事业部要做好评级基础工作，从源头抓起，提升评级数据信息质量的（）。

    • A、完整性、准确性、及时性
    • B、独立性、客观性、前瞻性
    • C、完整性、准确性、客观性
    • D、独立性、客观性、及时性

    正确答案:A

  • 第5题：

    评级机构开展信用评级应遵循哪些原则？


    正确答案: 真实性原则、一致性原则、独立性原则、客观性原则、审慎性原则。

  • 第6题：

    多选题
    我国的信用评级工作自身的风险或存在的问题有（）
    A

    信用评级体系缺乏权威性

    B

    信用评级功能尚未发挥作用

    C

    评级机构缺乏独立性

    D

    尚无我国自己的评级机构


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    关于对信用评级机构的基本要求，下列说法不正确的是（　　）。
    A

    信用评级机构应建立清晰合理的治理结构，完善评级技术和基础数据体系，建立健全并切实执行管理制度

    B

    信用评级机构应建立健全利益冲突管理工作机制和相关制度

    C

    信用评级机构应建立并不断完善信用评级体系，加强评级技术的研究开发

    D

    信用评级机构应建立并不断完善信用评级信息管理制度，但无须严格执行


    正确答案： A
    解析：
    A项，《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第七条规定，信用评级机构应建立清晰合理的治理结构，完善评级技术和基础数据体系，建立健全并切实执行管理制度，为信用评级质量提供保障。B项，第十二条规定，信用评级机构应建立健全利益冲突管理工作机制和相关制度，有效识别、防范和消除信用评级业务中产生的利益冲突，如无法有效消除的，则应对产生的利益冲突进行充分披露和有效管理。C项，第八条规定，信用评级机构应建立并不断完善信用评级体系，加强评级技术的研究开发，通过定期培训等多种方式加强从业人员职业道德修养，提高执业能力。D项，第九条规定，信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，包括评级信息的使用和管理、数据库管理、档案管理等。

  • 第8题：

    多选题
    信用评级机构在经营中遵循的基本原则包括（）。
    A

    真实性原则

    B

    一致性原则

    C

    独立性原则

    D

    稳健性原则

    E

    安全性原则


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    评级机构开展信用评级应遵循哪些原则？

    正确答案： 真实性原则、一致性原则、独立性原则、客观性原则、审慎性原则。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用评级的操作要点包括（）等。
    A

    要针对不同的客户类型分类构造评级模型

    B

    要建立信用风险IT系统

    C

    要持续优化评级体系

    D

    要保证信用评级工作的独立性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    信用评级的原则有（）。
    A

    真实性原则

    B

    一致性原则

    C

    独立性原则

    D

    客观性原则

    E

    审慎性原则


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    浙江省担保机构信用评级工作要遵循的原则是（）。
    A

    政府引导

    B

    自主申请

    C

    中介评价

    D

    社会监督


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    外部信用评级机构应遵循以下哪些工作准则？（）

    • A、客观性
    • B、独立性
    • C、透明性
    • D、可信性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    信用评级市场的退出分为主动退出和强制退出，若信用评级机构在评级过程中，出现以下（）情况可由评级业务主管部门强制信用评级机构退出市场。

    • A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的
    • B、危害投资人、评级对象（发行人）利益，严重损害信用评级市场声誉的
    • C、评级机构连续出现亏损而无法继续开展信用评级业务的
    • D、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    内部审计机构对外部审计工作质量的评价，应重点关注的内容不包括（）

    • A、外部审计人员的专业胜任能力
    • B、外部审计机构的规模
    • C、外部审计所采用的审计程序和方法的适当性
    • D、外部审计机构和人员的独立性与客观性

    正确答案:B

  • 第16题：

    全行采用统一的方法和标准开展内部评级工作，不得委托外部评级机构进行内部评级，也不得使用其他商业银行评定的信用等级和信用评分。体现的是信用评级的（）。

    • A、统一性原则
    • B、独立性原则
    • C、审慎性原则
    • D、敏感性原则

    正确答案:A

  • 第17题：

    多选题
    山东省征信机构和信用评级机构许可、备案工作遵循（）的原则.
    A

    公开

    B

    公正

    C

    公平

    D

    审慎

    E

    高效


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    全行采用统一的方法和标准开展内部评级工作，不得委托外部评级机构进行内部评级，也不得使用其他商业银行评定的信用等级和信用评分。体现的是信用评级的（）。
    A

    统一性原则

    B

    独立性原则

    C

    审慎性原则

    D

    敏感性原则


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    企业委托信用评级机构进行信用评级，被评级企业需要做哪些工作？

    正确答案： 签订信用评级合同后，被评级企业须按评级合同提供《基础信息》及相关信息；配合信用管理协会与评级机构进行访谈和实地调研；签署反馈意见。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法错误的是（　　）。
    A

    以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务

    B

    严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响

    C

    评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布

    D

    信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露


    正确答案： C
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第5.1条规定，信用评级机构在开展业务时应遵循以下要求：（一）按照国家有关法律、法规、政策、评级业务主管部门的有关规定和行业规章，开展信用评级业务；（二）以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务；（三）不断更新和提高专业知识与技能，提高业务能力、职业道德水平和创新能力；（四）严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响；（五）评级机构应建立评级数据库，积累评级信息；（六）按照评级业务主管部门要求报送有关信用评级的业务资料和信用评级机构的报表；（七）信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露；（八）评级业务主管部门规定的其他要求。

  • 第21题：

    多选题
    信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察以下（）内容。
    A

    法人代表素质

    B

    获利能力

    C

    市场需求

    D

    履约情况


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行可采用映射外部数据的技术估计平均违约概率。关于该项技术，下列说法正确的是（  ）。
    A

    银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率

    B

    评级映射应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比的基础上

    C

    评级映射时，对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较

    D

    银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，并反映债项的特征


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循（）原则，即对同一评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序
    A

    客观性

    B

    公平性

    C

    一致性

    D

    独立性


    正确答案： B
    解析：

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