问答题商业银行在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员是否可以参与？

题目
问答题
商业银行在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员是否可以参与？
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1.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是()。A、商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信B、商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰C、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任D、商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位

2.在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员可以参与。判断对错

3.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是( )。A、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%B、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%C、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%D、计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

4.在商业银行参与授信工作的相关人员称为（ ）。 A．授信人 B．授信工作人员 C．授信参与人 D．授信工作部门

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  • 第1题：

    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在()年内不得再向该关联方提供授信。

    A、1

    B、2

    C、3

    D、4


    答案：B

  • 第2题：

    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。( )


    答案：对
    解析：
    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。

  • 第3题：

    在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注集团客户内部关联方之间的关联交易。有多家商业银行贷款的，商业银行之间可采取行动联合清收，必要时可组织联合清收小组，统一清收贷款。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当（）。

    • A、参与
    • B、回避
    • C、调离
    • D、监督

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行（）应当回避。

    • A、行长
    • B、内部相关人员
    • C、内部人员亲属
    • D、内部人员关系人

    正确答案:B

  • 第7题：

    授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。

    • A、证券公司
    • B、商业银行
    • C、人民银行
    • D、银监会

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（）。
    A

    公开授信

    B

    内部授信

    C

    集中授信

    D

    秘密授信


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。
    A

    商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%

    B

    商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%

    C

    商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%

    D

    计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员可以参与。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 商业银行内部控制指引第47条：……在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。

  • 第13题：

    在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第14题：

    商业银行在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员是否可以参与？


    正确答案: 不可以，应该回避。

  • 第15题：

    不对外公开，作为商业银行内部控制客户信用风险的最高限额，由商业银行审批客户信用需求时内部掌握使用的授信方式是（）。

    • A、公开授信
    • B、内部授信
    • C、集中授信
    • D、秘密授信

    正确答案:B

  • 第16题：

    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的股东通过向商业银行施加影响，迫使商业银行从事（）行为的，中国银监会可以区别不同情况限制该股东的权利。

    • A、未依法合规进行关联交易，给商业银行造成损失
    • B、向关联方发放无担保贷款
    • C、违反法规为关联方融资行为提供担保
    • D、未按银行内控制度审批关联交易
    • E、对关联方授信余额超过监管规定比例

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    依据《商业银行内部控制指引》，对调查人员的要求（）。

    • A、贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论；
    • B、应当对借款人实施独立的尽职调查，严格执行授信审批程序，防止逆程序操作和放宽授信标准，防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款；
    • C、在对关系人的授信调查过程中，商业银行内部相关人员应当回避；
    • D、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括（）

    • A、商业银行的董事
    • B、商业银行的独立股东
    • C、总行和分行的高级管理人员
    • D、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员可以参与。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的股东通过向商业银行施加影响，迫使商业银行从事（）行为的，中国银监会可以区别不同情况限制该股东的权利。
    A

    未依法合规进行关联交易，给商业银行造成损失

    B

    向关联方发放无担保贷款

    C

    违反法规为关联方融资行为提供担保

    D

    未按银行内控制度审批关联交易

    E

    对关联方授信余额超过监管规定比例


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当（）。
    A

    参与

    B

    回避

    C

    调离

    D

    监督


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    授信工作人员指（）参与授信工作的相关人员。
    A

    证券公司

    B

    商业银行

    C

    人民银行

    D

    银监会


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分支行的高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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