单选题在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A 申请人身份识别B 信用卡交付C 密码交付D 客户资料管理

题目
单选题
在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
A

申请人身份识别

B

信用卡交付

C

密码交付

D

客户资料管理

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1.下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

2.贷记卡业务的风险分为（）。A、操作风险B、信用风险C、社会风险

3.按照贷记卡发卡业务操作规程规定，以下（）环节受理人员和岗位必须分离。A、营销、受理和录入B、营销、调查和审批C、录入、复核和上送D、录入、调查和审批

4.在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

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  • 第1题：

    下列自助设备在监控环节主要风险点中，不正确的是（）

    • A、监控设施
    • B、设置地点
    • C、录像设施
    • D、安全报警

    正确答案:B

  • 第2题：

    下列汇通贷记卡业务不能要柜面操作的是（）。

    • A、贷记卡激活
    • B、贷记卡销户
    • C、贷记卡设置密码
    • D、贷记卡修改密码

    正确答案:C

  • 第3题：

    贷记卡发卡机构风险管理的主要工作包括（）。

    • A、资信审查
    • B、透支追索
    • C、呆账核销
    • D、风险监控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    贷记卡发卡的主要风险点（）。

    • A、信用卡交付
    • B、资料审核
    • C、密码交付
    • D、客户资料管理

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    银行卡业务的下列风险点中不属于制度缺漏风险的是（）

    • A、业务流程环节中没有考虑不相容岗位的制约
    • B、商户业务人员经验技术欠缺，误收伪卡、假卡
    • C、重要操作岗位没有建立定期轮换制度
    • D、重要空白凭证的管理存在漏洞

    正确答案:B

  • 第6题：

    （）对农业银行贷记卡发卡流程进行了重新梳理和优化，对营销、受理、录入、调查和审批各环节提出了明确要求，加强了信用卡条线的业务管控能力。

    • A、《中国农业银行金穗贷记卡授权业务操作规程》
    • B、《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》
    • C、《中国农业银行金穗贷记卡独立审批人管理办法》
    • D、《中国农业银行金穗贷记卡（个人卡）申请评分应用操作规程（试行）》

    正确答案:B

  • 第7题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    下列自助设备在监控环节主要风险点中，不正确的是（）
    A

    监控设施

    B

    设置地点

    C

    录像设施

    D

    安全报警


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    风险责任划分，由发卡行承担的的损失有（）。
    A

    贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失

    B

    与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失

    C

    发卡行未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    D

    信用卡中心未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    E

    贷记卡系统由总行负责管理的部分运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷记卡发卡机构风险管理的主要工作包括（）。
    A

    资信审查

    B

    透支追索

    C

    呆账核销

    D

    风险监控


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    按照贷记卡发卡业务操作规程规定，以下（）环节受理人员和岗位必须分离。
    A

    营销、受理和录入

    B

    营销、调查和审批

    C

    录入、复核和上送

    D

    录入、调查和审批


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第14题：

    福祥贷记卡以及办理贷记卡业务所涉及的法律责任和风险承担方是（）。

    • A、省联社
    • B、银联
    • C、农信银
    • D、发卡机构

    正确答案:D

  • 第15题：

    根据风险的性质，贷记卡业务风险主要分为（）。

    • A、信用风险
    • B、欺诈风险
    • C、操作风险
    • D、回收风险
    • E、外包风险

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）

    • A、业务不合规
    • B、操作风险
    • C、内部控制不完善
    • D、其他

    正确答案:B

  • 第17题：

    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，审查环节在（）进行。

    • A、网点
    • B、一级支行
    • C、一级分行
    • D、总行

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）

    • A、准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节
    • B、受理、调查、录入在网点或支行进行
    • C、审查在二级支行
    • D、制卡由省分行信用卡中心负责。

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    多选题
    根据风险的性质，贷记卡业务风险主要分为（）。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    回收风险

    E

    外包风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    按照贷记卡发卡业务操作规程规定以下哪些环节受理人员和岗位必须分离？（）
    A

    营销、受理和录入

    B

    营销、调查和审批

    C

    录入、复核和上送

    D

    录入、调查和审批


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）
    A

    业务不合规

    B

    操作风险

    C

    内部控制不完善

    D

    其他


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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