问答题商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？

题目
问答题
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？
相似考题

1.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件,属于较大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。

2.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害,属于重大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。

3.当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额( )的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.1‰B.2‰C.5‰D.1%

4.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,属于较大操作风险事件,也应及时向银监会或其派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×
    商业银行对重大声誉事件应及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

  • 第2题：

    理财产品存续期内，如发生()等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A:意外提前终止
    B:重大产品赎回
    C:异常风险事件
    D:重大收益波动
    E:客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据银监会办公厅下发的《关于调整商业银行个人理财业务管理右关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第3题：

    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。

    • A、10万
    • B、20万
    • C、30万
    • D、50万

    正确答案:C

  • 第4题：

    根据银监会《商业银行声誉风险管理指引》相关规定，重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下哪个重大操作风险事件需及时向银监会或其派出机构报告？（）

    • A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金
    • B、诈骗商业银行或其他涉案金额
    • C、高管人员违纪
    • D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行理财业务出现哪些情形时，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


    正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第7题：

    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

    • A、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件
    • B、高管人员严重违规
    • C、造成直接经济损失500万元以上的事故、自然灾害

    正确答案:B

  • 第8题：

    抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）的重大操作风险案件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

    • A、30万元以上
    • B、50万元以上
    • C、100万元以上
    • D、500万以上

    正确答案:A

  • 第9题：

    问答题
    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？

    正确答案： 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：
    （一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
    （二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；
    （三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
    （四）高管人员严重违规；
    （五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
    （六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；
    （七）银监会规定其他需要报告的重大事件。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪个重大操作风险事件需及时向银监会或其派出机构报告？（）
    A

    抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金

    B

    诈骗商业银行或其他涉案金额

    C

    高管人员违纪

    D

    发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行董事会应及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行声誉风险管理指引》，商业银行在处置重大声誉事件后应及时向（  ）递交处置及评估报告。
    A

    银监会或其派出机构

    B

    中国人民银行

    C

    银行业协会

    D

    总行


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行董事会应及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。( )


    答案：错
    解析：
    商业银行对重大声誉事件应及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

  • 第15题：

    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件？


    正确答案: 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：
    （一）抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
    （二）造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件；
    （三）盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
    （四）高管人员严重违规；
    （五）发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
    （六）其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；
    （七）银监会规定其他需要报告的重大事件。

  • 第16题：

    下列哪些事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告（）

    • A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件；
    • B、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料；
    • C、高管人员违规；
    • D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

    • A、1‰
    • B、2‰
    • C、5‰
    • D、1％

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列选项中，不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）

    • A、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
    • B、高管人员严重违规
    • C、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件
    • D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

    正确答案:D

  • 第19题：

    高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    高管人员严重违规不属于商业银行向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括（）。
    A

    在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施

    B

    指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责

    C

    实时关注分析舆情，动态调整应对方案

    D

    重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况

    E

    及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告


    正确答案： A,E
    解析： 第六条 商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括：
    （一）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。
    （二）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。
    （三）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。
    （四）实时关注分析舆情，动态调整应对方案。
    （五）重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
    （六）及时向其他相关部门报告。
    （七）及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

  • 第22题：

    多选题
    理财产品存续期内，如发生（）和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
    A

    重大收益波动

    B

    异常风险事件

    C

    重大产品赎回

    D

    意外提前终止


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。
    A

    10万

    B

    20万

    C

    30万

    D

    50万


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
    A

    1‰

    B

    2‰

    C

    5‰

    D

    1％


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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