问答题银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。

题目
问答题
银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。
相似考题

1.消费者不得（）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银行信用。

2.银行业金融机构内部审计部门应就哪些事项向中国银监会或中国银监会派出机构报告？

3.各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在授信方面,不得采取以下哪些手段套取银行信用:()A.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务B.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用C.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用D.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等

4.银行从业资格考试:中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时,调查人员不得( )。中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得(　　)。A.多于5人B.少于5人C.多于4人D.少于2人

参考答案和解析
正确答案： 1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；
2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；
3.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有()

    A、银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。

    B、银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。

    C、针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

    D、银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    按照《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》规定,下列哪些行为触犯了禁令。()

    A、协助关系人违规获取银行信用

    B、授信人员在审查过程中默认中介为客户准备的假流水作为授信资料

    C、在授信审批中化整为零，规避授权控制

    D、在放款中先放款后审批，导致该笔贷款形成不良


    答案：ABCD

  • 第3题：

    中国银监会规定银行业金融机构从业人员不得在本行贷款。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第4题：

    哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）

    • A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门
    • B、银监会省级派出机构（以下简称银监局）
    • C、各银行业金融机构
    • D、人民银行

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。


    正确答案: 1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；
    2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；
    3.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

  • 第7题：

    银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。

    • A、银监会
    • B、银行业协会
    • C、所在地银监会派出机构
    • D、上级金融机构

    正确答案:A

  • 第8题：

    银保监会规定对在3家以上银行业金融机构有融资余额，且融资余额合计在50亿元以上的企业，银行业金融机构应建立（）。

    • A、联合授信机制
    • B、单一授信机制
    • C、直接授信机制
    • D、间接授信机制

    正确答案:A

  • 第9题：

    银监会有权对违反审慎经营规则的银行业金融机构采取强制性监管措施。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    银保监会规定对在3家以上银行业金融机构有融资余额，且融资余额合计在50亿元以上的企业，银行业金融机构应建立（）。
    A

    联合授信机制

    B

    单一授信机制

    C

    直接授信机制

    D

    间接授信机制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于银行业金融机构开展绿色信贷的说法中，错误的是（  ）。
    A

    银行业金融机构需要明确绿色信贷的支持方向和重点领域

    B

    银行业金融机构采取不分差别的、静态的授信政策，实施风险敞口管理制度

    C

    银行业金融机构应建立健全绿色信贷标识和统计制度，完善相关信贷管理系统

    D

    银行业金融机构在授信流程中应强化环境风险和社会风险管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向（）申请查询有关处罚信息。
    A

    银监会

    B

    银监会和派出机构

    C

    上级行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于银监会对银行业金融机构的监管措施的说法中，正确的是( )。

    A．接管的目的是使出现风险或可能出现风险的银行业金融机构退出市场

    B．银行业金融机构重组失败的，银监会可以宣告其破产

    C．银监会有权强制撤销严重危害金融秩序的银行业金融机构

    D．根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过两年


    正确答案：C
    解析：接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行业金融机构的正常经营能力；银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产；根据《银行业监督管理法》规定，银监会对银行业金融机构的接管期限最长不得超过两年。

  • 第14题：

    按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构要加强(),严格不同层级的审批权限。

    A、统一授信

    B、分级授信

    C、统一管理

    D、分级管理


    答案：AC

  • 第15题：

    未经银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，但是银行业金融机构设立分支机构不需要银监会的批准。（　　）


    答案：错
    解析：
    银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，由银监会及其派出机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以罚款。

  • 第16题：

    银监会将对银行小企业授信建立激励政策，对小企业授信业务表现出色的地方法人银行业金融机构，可考虑准予其增设机构和网点，但不能跨区域增设。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    银监会对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有哪些？


    正确答案: （1）接管。银行业金融机构的接管，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。接管期限最长不超过2年。
    （2）重组。重组是指通过一定的法律程序，按照具体的重组方案（或重组计划），通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的法律措施。重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场推出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。
    （3）撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。
    （4）依法宣告破产。银行业金融机构的破产是指银行金融机构符合《破产法》规定的破产情形，经国务院金融监管机构向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。

  • 第18题：

    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。


    正确答案: 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

  • 第19题：

    以下（）信息报送时均向所在地银监会派出机构报送。

    • A、银监会监管的银行业金融机构的分支机构
    • B、属地监管的银行业金融机构及分支机构
    • C、银监会监管的银行业金融机构法人总部
    • D、属地监管的银行业金融机构法人总部

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    银监会通过非现场监管信息系统，定期从各银行业金融机构收集风险集中方面的报表信息，包括（）

    • A、十大集团客户授信情况
    • B、十大金融机构同业授信情况
    • C、五级分类中后四级排名前十大客户情况
    • D、客户大额授信情况
    • E、贷款五级分类分行业情况
    • F、贷款分地区情况

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第21题：

    问答题
    银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。

    正确答案： 1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；
    2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；
    3.违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。

    正确答案： 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（）
    A

    银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据

    B

    银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力

    C

    针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

    D

    银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    未经银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 未经银监会批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

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