单选题办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。A 真实合理B 真实合法C 合理有效D 合法有效

题目
单选题
办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。
A

真实合理

B

真实合法

C

合理有效

D

合法有效

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1.金融机构有()之一，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务：A.对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的;B.将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的;C.越权承兑商业汇票的;D.未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。

2.申请票据贴现的银行承兑汇票持票人，必须具备的条件之一为与出票人或其前手之间具有真实的商品或劳务交易关系。

3.办理承兑业务必须以合法、真实的商品或劳务交易为基础。

4.某网点办理一笔银行承兑汇票承兑业务，其承兑条件为抵押，操作员需执行（）交易对抵押物品进行登记。

更多“办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。”相关问题

  • 第1题：

    对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。

    • A、逃废银行债务的
    • B、有承兑垫款余额的
    • C、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
    • D、具有真实合法的商品或劳务交易合同

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    承兑人发生（）情况时，贴现银行应及时采取相应措施，暂停或取消为其开具的商业承兑汇票办理代理贴现业务。

    • A、以非法手段骗取金融机构贴现资金
    • B、与委托人之间不具备真实的商品或劳务交易关系
    • C、出现生产经营风险，影响到期承兑能力
    • D、其他贴现银行认为应暂停或取消商业承兑汇票代理贴现业务的情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    办理质票承兑业务，原票和新票均须以真实合法的商品、劳务交易为基础，并在交易合同中注明以现款作为结算工具和方式。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    商业汇票承兑出票人必须具备的条件之一是有合法真实的商品或劳务交易背景。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    存在以下（）情形的客户严禁办理承兑业务。

    • A、逃废银行债务的
    • B、有承兑垫款余额的
    • C、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
    • D、有真实、合法的商品或劳务交易背景

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    关于电话核实，以下的说法错误的是（）。

    • A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认，不得使用核心业务系统预留的电话号码
    • B、在办理大额支付时，业务过程中根据需要进行电话核实时，应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
    • C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
    • D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务，可无需使用电话核实交易办理核实，只需在相关凭证签字确认即可

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    关于银行承兑汇票，下列表述正确的是（）。

    • A、办理电子银行承兑汇票业务的，应与农业银行签订电子商业汇票服务协议，明确双方权利义务
    • B、纸质银行承兑汇票期限最长不超过6个月
    • C、办理承兑业务必须以合法、真实的商品或服务交易为基础
    • D、缴存100%保证金办理的承兑业务，可忽略对贸易背景的核查

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    单选题
    关于个人黄金交易，下列说法错误的是（）
    A

    个人客户只能在柜台办理黄金投资交易业务开户签约

    B

    个人客户办理黄金交易应预先开立个人华夏借记卡

    C

    个人客户通过华夏银行办理黄金交易，必须通过华夏银行取得黄金交易编码

    D

    个人客户选择网上银行渠道办理黄金业务，须先进行网银“个人客户开户”交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    某网点办理一笔银行承兑汇票承兑业务，其承兑条件为抵押，操作员需执行（）交易对抵押物品进行登记。

    正确答案： 92072抵押物品登记
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    贴现行客户部门对银行承兑汇票贴现业务重点调查以下内容（）
    A

    商品或劳务交易合同的真实性

    B

    持票人与出票人（或直接前手）之间的增殖税发票，或其他能够证实汇票具有真实商品或劳务交易背景的书面证明

    C

    申请人是否为银行承兑汇票所记载的收款人或最后被背书人

    D

    对于农村信用社承兑的银行承兑汇票应审慎办理贴现，重点调查承兑行是否经有关部门批准具有承兑资格和承兑能力


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）
    A

    必须以真实的商品交易为基础;

    B

    申请的客户必须符合办理条件;

    C

    实行保证金集中管理;

    D

    必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    办理承兑业务必须以合法、真实的商品或劳务交易为基础。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 《中国农业银行商业汇票银行承兑业务管理办法》第三条

  • 第13题：

    办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。

    • A、真实合理
    • B、真实合法
    • C、合理有效
    • D、合法有效

    正确答案:B

  • 第14题：

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。

    • A、贸易背景
    • B、交易合同
    • C、增值税发票
    • D、商品发运

    正确答案:A

  • 第15题：

    办理银行承兑汇票业务，以合法、真实的商品或劳务交易为基础。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）

    • A、必须以真实的商品交易为基础;
    • B、申请的客户必须符合办理条件;
    • C、实行保证金集中管理;
    • D、必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是，必须以（）为基础，并在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具和方式

    • A、真实合法的商品、劳务交易
    • B、公平交易的原则
    • C、效益最大化的原则
    • D、风险可控的原则

    正确答案:A

  • 第18题：

    CBUS系统中对满足身份核实范围的个人账户在系统中进行了标识和控制，在存款人办理业务时，必须先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务，核实时通过操作该交易实现对账户核实结果的标记。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础，严禁办理无真实（）的银行承兑汇票。
    A

    贸易背景

    B

    交易合同

    C

    增值税发票

    D

    商品发运


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    申请票据贴现的银行承兑汇票持票人，必须具备的条件之一为与出票人或其前手之间具有真实的商品或劳务交易关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理承兑业务必须以（）的商品或劳务交易为条件，对重大交易应通过多种渠道进行核实。
    A

    真实合理

    B

    真实合法

    C

    合理有效

    D

    合法有效


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    与其他信贷业务相比，银行承兑汇票的主要特点是，必须以（）为基础，并在交易合同中注明以银行承兑汇票为结算工具和方式
    A

    真实合法的商品、劳务交易

    B

    公平交易的原则

    C

    效益最大化的原则

    D

    风险可控的原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业汇票承兑出票人必须具备的条件之一是有合法真实的商品或劳务交易背景。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。
    A

    逃废银行债务的

    B

    有承兑垫款余额的

    C

    曾以非法手段骗取金融机构承兑的

    D

    具有真实合法的商品或劳务交易合同


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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