多选题商业银行资金业务内部控制的重点是（）。A对资金业务对象和产品实行统一授信B实行严格的前后台职责分离C建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为D防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失E严格执行会计核算制度

题目
多选题
商业银行资金业务内部控制的重点是（）。
A

对资金业务对象和产品实行统一授信

B

实行严格的前后台职责分离

C

建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为

D

防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失

E

严格执行会计核算制度

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1.证券公司自营业务的内部风险控制措施包括( )。A、建立防火墙制度。确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。B、应加强自营账户的集中管理和访问权限控制。自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理。建立自营账户审批和稽核制度，采取措施防范变相自营、账外自营、借用账户等风险。防止自营业务与资产管理业务混合操作。C、应建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度，确保投资过程事后可查证。D、证券公司应建立独立的实时监控系统。风险监控部门应能够正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控。

2.商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。A.前台资金交易员B.中台监控人员C.后台结算人员D.高级管理层

3. 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性 B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率 C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细 D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

4.商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

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  • 第1题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第2题：

    针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（ ）。

    A.树立全面风险管理理念
    B.实行个人信贷业务集约化管理
    C.完善资金营运内部控制
    D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度

    答案：B
    解析：
    B项属于针对个人信贷业务操作风险的风险控制措施。

  • 第3题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（ ）。

    A.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
    B.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易核对交易明细
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：B
    解析：
    后台结算操作人员未及时与前台核对交易明细，前后台账务长期不符属于操作风险。

  • 第4题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    授信内部控制的重点是（）。

    • A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
    • B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
    • C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
    • D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    商业银行资金业务内部控制的重点是（）。

    • A、对资金业务对象和产品实行统一授信
    • B、实行严格的前后台职责分离
    • C、建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为
    • D、防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
    • E、严格执行会计核算制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    农村合作金融机构资金业务内部控制重点（）。
    A

    严格授权和授信

    B

    合规操作

    C

    岗位分离

    D

    风险监控


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行资金业务内部控制要求，对资金业务对象和产品实行（）授信。
    A

    分散

    B

    统一

    C

    垂直

    D

    平行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    授信内部控制的重点是（）。
    A

    实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中

    B

    提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系

    C

    完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动

    D

    制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    非银行金融机构的监管政策法规包括（）。

    A.防止通过担保业务进行体外融资，变相从事负债业务
    B.严格实行自营和信托业务分开
    C.严禁挪用客户资金和负债经营
    D.实行前、中、后台操作分开
    E.防范交易对手风险，严格担保业务管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    要 借危机兴改革，更要重视构筑“防火墙”，审慎推进综合经营试点。对信托公司的监管，要重点研究防范大股东关联交易风险措施，防止成为大股东的融资工具;防 范交易对手风险，严格担保业务管理，防止通过担保业务进行体外融资，变相从事负债业务；严格实行自营和信托业务分开，严禁挪用客户资金和负债经营；实行 前、中、后台操作分开，督促公司建立科学合理的操作流程和内控机制。

  • 第14题：

    商业银行资金业务内部控制的重点包括(　)。

    A．对资金业务对象和产品实行统一授信

    B．防止发放关系人贷款和人情贷款

    C．建立中台风险监控和管理制度

    D．防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为

    E．实行严格的前后台职责分离

    答案：A,C,D,E
    解析：
    商业银行授信内部控制的重点是：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。

  • 第15题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中，最不恰当的是（ ）。

    A.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    B.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险、获取必要的履约保证
    C.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    D.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性

    答案：A
    解析：
    后台结算人员应及时与前台交易员核对交易明细。

  • 第16题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    • A、①②③
    • B、①②
    • C、③④
    • D、①②③④

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）

    • A、对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。
    • B、严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。
    • C、防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。
    • D、确保商业银行和客户资金的安全。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动，属于（）内部控制要点

    • A、资金业务
    • B、授信业务
    • C、会计业务
    • D、存款业务

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行资金业务内部控制要求，对资金业务对象和产品实行（）授信。

    • A、分散
    • B、统一
    • C、垂直
    • D、平行

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    商业银行授信内部控制的重点是：（）
    A

    实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系；

    B

    完善授信决策与审批机制；

    C

    防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中；

    D

    防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款；

    E

    防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是（）
    A

    对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。

    B

    严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。

    C

    防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。

    D

    确保商业银行和客户资金的安全。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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