问答题《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？

题目
问答题
《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？
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1.巴塞尔新资本协议新引入了关于()的资本要求。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险

2.“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（ ）。A、汇率风险 B、利率风险 C、法律风险 D、操作风险

3.《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。A、四B、七C、十D、五

4.《巴塞尔新资本协议》在信用风险和操作风险的基础上，新增了市场对风险的资本要求。（ ）

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  • 第1题：

    按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）

    • A、操作不当
    • B、系统失误
    • C、法律风险
    • D、战略风险

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    《新巴塞尔协议》中最低资本要求中资本的定义以及最低资本充足比率仍保留1988年巴塞尔协议的资本定义不变，但明确了应包括（）和操作风险。

    • A、信用风险
    • B、欺诈风险
    • C、利率风险
    • D、市场风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    巴塞尔新资本协议的操作风险包括法律风险，声誉风险和策略风险。（）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    关于巴塞尔新资本协议，下列说法正确的是（）

    • A、巴塞尔新资本协议的核心内容是内部评级法
    • B、巴塞尔新资本协议允许管理水平高的银行，采用内部评级体系产生的风险计量指标来计算资本充足率
    • C、巴塞尔新资本协议将资本充足率与银行信用风险的大小紧密地结合起来
    • D、在巴塞尔新资本协议的推动下，许多国家的银行都在积极开发符合巴塞尔新资本协议要求的内部评级体系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    新巴塞尔协议所指的三大风险是操作风险、流动性风险和信用风险。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    单选题
    “巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（　 ）。
    A

    汇率风险

    B

    利率风险

    C

    法律风险

    D

    操作风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第7题：

    判断题
    新巴塞尔协议所指的三大风险是操作风险、流动性风险和信用风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第9题：

    问答题
    巴塞尔新资本协议的三大支柱是什么？

    正确答案： （1）最低资本要求（MinimumCapitalRequirements）。其中的风险资本计提标准包括：标准法，初级内部评级法，高级内部评级法。最低资本要求是改进风险调整资产的预测，更为准确地反应银行实际承担的风险。
    （2）监管当局的监管（SupervisoryReviewProcess）。这是要求监管者要核实银行经理层对风险的评估和控制方法的稳健性。监管者需对银行的风险评估方法进行审查，并计算银行需要持有多少资本。
    （3）市场纪律（MarketDisciplinE.。这是规定银行公开其风险承担情况以及持有资本的水平，能够证明其行为负责任的银行就会在市场上得到相应的回报，比如信用等级提高、股票价格上升。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    巴塞尔新资本协议新引入了关于（）的资本要求。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    巴塞尔新资本协议提出的操作风险的计量方法有（）。（参《巴塞尔新资本协议》）
    A

    基本指标法

    B

    标准法

    C

    高级计量法

    D

    内部评级法


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    《巴塞尔新资本协议》对资本监管的“三大支柱”是什么？

    正确答案： （1）第一支柱：最低资本要求。在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求；同时引入了计量信用风险的内部评级法。
    （2）第二支柱：外部监管。《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。
    （3）第三支柱：市场约束。《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？


    正确答案:是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

  • 第14题：

    巴塞尔新资本协议的另一项创新就是将（）纳入资本监管。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、法律风险

    正确答案:A

  • 第15题：

    《巴塞尔新资本协议》对哪类风险首次提出了监管资本要求（）

    • A、信用风险
    • B、操作风险
    • C、市场风险
    • D、法律风险

    正确答案:B

  • 第16题：

    巴塞尔新资本协议新引入了关于（）的资本要求。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、声誉风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    问答题
    《巴塞尔新资本协议》重点阐述了信用风险、市场风险和操作风险对银行资本的约束和影响，请说明这三类风险的定义。

    正确答案： 信用风险。又称违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的业务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性。
    市场风险。是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
    操作风险。是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成风险。
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    巴塞尔新资本协议的操作风险包括法律风险，声誉风险和策略风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    什么是巴塞尔新资本协议？制定这一协议的目的是什么？

    正确答案： 巴塞尔新资本协议是巴塞尔银行监管委员会在1988年巴塞尔资本协议（也称为1988年旧协议）的基础上制定的第二版国际银行资本协议，在经历了长达5年的修订后，于2004年6月正式推出。
    该协议以国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集团的风险监管理念和方法建议，针对以资本管理为核心的风险管理提出了银行需要达到的最低标准，并通过对商业银行资本充足率的约束，来激励商业银行建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系稳健经营的目的。制定新协议主要是为了推动国际银行业采用更好的风险管理方法，进一步加强国际银行系统的安全和稳定，同时保持国际间银行资本充足率管理的一致性，从而避免国际银行间的不公平竞争。新资本协议的重要意义在于它不仅为银行的内部风险管理提供了可供参考的统一框架和标准，同时也为各国及地区的银行监管当局提供了有力的监管工具和标准，在国际交往日益频繁的现代社会，新资本协议被越来越多的国家和地区银行所采纳。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    2004年，巴塞尔委员会发布了《新资本协议》，新协议提出商业银行应同时对（）计提相应的资本。
    A

    市场风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    流动性风险


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照《巴塞尔新资本协议》的定义，操作风险包括如下情况（）
    A

    操作不当

    B

    系统失误

    C

    法律风险

    D

    战略风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《新巴塞尔协议》中最低资本要求中资本的定义以及最低资本充足比率仍保留1988年巴塞尔协议的资本定义不变，但明确了应包括（）和操作风险。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    利率风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    新巴塞尔资本协议的主要精神是什么？

    正确答案： 主要的精神是银行风险监管的三大支柱。第一支柱是最低资本要求这一部分论述如何计算信用风险，市场风险和操作风险的最低资本要求。第二支柱是监管当局的监督检查，是针对银行业风险而制定监管检查的主要原则，风险管理指引和监督透明度及问责制度，其中包括如何处理银行账户的利率风险，信用风险，操作风险，如何加强跨境交流和合作和资产证券化等方面的指引。第三支柱是市场纪律。是对第一支柱和第二支柱的补充。
    解析： 暂无解析

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