问答题风险为本监管的主要方式有哪些？

题目
问答题
风险为本监管的主要方式有哪些？
相似考题

1.在风险为本的持续经营监管框架中，以风险为本的现场检查是风险为本的监管最为核心的步骤。 ( )A．正确B．错误

2.风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有()。A.了解机构 B.准备风险为本的现场检查 C.对监管结果汇总报告 D.实施风险为本的现场检查并确定评级 E.持续的非现场监测

3.风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了了解机构和风险评估，其他的流程有（）A.规划监管行动 B.准备风险为本的现场检查 C.现场检查结束后公布监管处罚措施，结束监管活动 D.实施风险为本的现场检查 E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

4.风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤，主要包括（ ）等。A.了解机构 B.实施风险为本的现场检查 C.监管措施、效果评价和持续的非现场监测 D.准备风险为本的现场检查 E.规划监管行动

更多“问答题风险为本监管的主要方式有哪些？”相关问题

  • 第1题：

    以下属于风险监管框架步骤的有（　　）。

    A.了解机构
    B.风险评估
    C.规划监管行动
    D.准备风险为本的现场检查
    E.实施风险为本的现场检查并确定评级

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    暂无解析

  • 第2题：

    风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其他的流程有（）。


    A.了解机构
    B.准备风险为本的现场检查
    C.对监管结果汇总报告
    D.实施风险为本的现场检查并确定评级
    E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测

    答案：A,B,D,E
    解析：
    风险为本的监管框架是由六个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，具体包括：①了解机构；②风险评估；③规划监管行动；④准备风险为本的现场检查；⑤实施风险为本的现场检查并确定评级；⑥监管措施、效果评价和持续的非现场监测。A、B、D、E项正确。故本题选ABDE。

  • 第3题：

    风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？


    正确答案: 审慎监管原则、持续监管原则、法人监管原则、统一规范原则。

  • 第5题：

    以下属于风险监管框架步骤的有（　）。

    • A、了解机构
    • B、风险评估
    • C、规划监管行动
    • D、准备风险为本的现场检查
    • E、实施风险为本的现场检查并确定评级

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念，因此，实施以风险为本的监管，首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行（）

    • A、暴露
    • B、控制
    • C、分类
    • D、信息收集

    正确答案:C

  • 第7题：

    《社区银行风险为本的监管框架》和《大型银行风险为本的监管框架》的推出，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    多选题
    以风险为本的监管框架主要有哪几部分构成（）
    A

    了解机构

    B

    风险评估

    C

    监管计划

    D

    现场监管

    E

    CAMELS评级


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下属于风险监管框架步骤的有（　）。
    A

    了解机构

    B

    风险评估

    C

    规划监管行动

    D

    准备风险为本的现场检查

    E

    实施风险为本的现场检查并确定评级


    正确答案： C,A
    解析： 风险监管框架涵盖了六个相互衔接、循环往复的监管步骤：了解机构、风险评估、规划监管行动、准备风险为本的现场检查、实施风险为本的现场检查并确定评级、监管措施、效果评价和持续的非现场监测。

  • 第10题：

    多选题
    风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤，主要包括（）等。
    A

    了解机构

    B

    实施风险为本的现场检查

    C

    监管措施、效果评价和持续的非现场监测

    D

    准备风险为本的现场检查

    E

    规划监管行动


    正确答案： C,E
    解析： 风险监管框架涵盖了六个相互衔接的、循环往复的监管步骤，除ABCDE五项外，还包括风险评估。

  • 第11题：

    问答题
    风险为本监管的主要方法有哪些？

    正确答案： 现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    《社区银行风险为本的监管框架》和《大型银行风险为本的监管框架》的推出，标志着美国银行监管开始向风险为本的监管迈进。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在风险为本的持续经营监管框架中，现场检查是风险为本的监管最核心的步骤。()


    答案：错
    解析：
    在风险为本的持续经营监管框架中，风险评估是风险为本的监管最为核心的步骤。

  • 第14题：

    在风险为本的持续经营监管框架中，以风险为本的现场检查是风险为本的监管最为核心的步骤。 （ ）


    答案：错
    解析：
    错。在风险为本的持续经营监管框架中，风险评估是风险为本的监管最 为核心的步骤。

  • 第15题：

    风险为本监管的主要方法有哪些？


    正确答案: 现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。

  • 第16题：

    风险为本监管的主要方式有哪些？


    正确答案: 现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。

  • 第17题：

    风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤，主要包括（）等。

    • A、了解机构
    • B、实施风险为本的现场检查
    • C、监管措施、效果评价和持续的非现场监测
    • D、准备风险为本的现场检查
    • E、规划监管行动

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    1997年10月，联邦储备体系和联邦存款保险公司共同推出了（）两个风险为本的监管框架，规范了监管行为。

    • A、社区银行风险为本的监管框架
    • B、大型银行风险为本的监管框架
    • C、中小银行风险为本的监管框架
    • D、股份制银行风险为本的监管框架

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    问答题
    试述我国现行监管制度与风险为本监管的差距。

    正确答案： 就我国银行业监管制度的现状而言，总体上仍处在由合规性监管、资本为本监管向风险为本监管转变的过渡时期，与风险为本监管的要求仍有较大的差距。
    （一）缺乏现代银行业监管的公共基础设施。一是现行法律法规涉及防范和控制金融风险、风险为本监管的法律法规较匮乏；二是我国银行业的公司治理尚不完善，内控较为薄弱，缺乏足够的自我约束和自我管理能力；三是金融业的财务会计制度发展滞后；四是市场体系不健全，限制了银行通过金融交易控制和降低风险的能力。
    （二）缺乏有效的风险分析与风险管控技术。现有的非现场监管报表只是对银行业金融机构的基本经营情况及发展状况的原始反映，而没有从控制和防范风险角度对银行业金融的实际风险状况进行量化描述。由于缺乏有效的数据支持，CAMEL评级结果的准确性大打折扣，评级结果对监管工作的指导作用难以发挥。
    （三）缺乏规范化的监管程序及合理的职责定位。监管体系调整后，监管的专业性明显增强，而内部机构的设置仍沿用归口管理的模式，尚未建立一套规范化的专业分工、协调运作的监管程序，导致现场检查与非现场监管相互脱节，无法形成有效的连接、循环往复的持续性监管过程。此外，实施法人监管也仅停留在理念阶段，对分支机构的监管缺乏统一规范的监管程序及要求，各级监管机构上下联动不足，难以形成监管合力，监管效率不高。
    （四）缺乏高素质的专业监管人才。一是知识结构不高；二是监管理念没有及时更新；三是缺乏专业的风险分析人员，尤其缺乏熟悉金融衍生工具的风险分析人员。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    商业银行存款业务有哪些风险？为防范存款风险，监管当局建立了哪些重要制度？

    正确答案：
    解析：

  • 第21题：

    问答题
    风险为本监管制度的制定与实施应遵循哪些原则？

    正确答案： 审慎监管原则、持续监管原则、法人监管原则、统一规范原则。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤，主要包括（  ）等。
    A

    了解机构

    B

    实施风险为本的现场检查

    C

    监管措施、效果评价和持续的非现场监测

    D

    准备风险为本的现场检查

    E

    风险评估


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    1997年10月，联邦储备体系和联邦存款保险公司共同推出了社区银行风险为本的监管框架和（）两个风险为本的监管框架，规范了监管行为。
    A

    商业银行风险为本的监管框架

    B

    大型银行风险为本的监管框架

    C

    中小银行风险为本的监管框架

    D

    股份制银行风险为本的监管框架


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容