问答题试述如何防范金融诈骗。
题目
问答题
试述如何防范金融诈骗。
相似考题
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第1题：
金融诈骗罪的防范要点都有哪些？
正确答案: 1、加强法律预防。
2、加强社会预防。
3、加强行业预防。
4、加强技术预防。
5、加强协作预防 -
第2题：
如何加强票据诈骗的防范？
正确答案: 1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的几种情形和具体行骗方法。要及时解剖经典案例和发生在本行业、本系统、本单位的典型案件，弘扬正面经验，汲取反面教训。
2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。在加强政治理论学习的同时，要认真学习和领会我国《票据法》等有关法律法规的规定，自觉依法运营，尽职尽责地对每张汇票、本票、支票的合法性、真实性进行认真审核把关。只要各银行和其他金融机构都能持之以恒的把好这一关口，票据诈骗方面的案件必然会大幅度下降。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。加强培训，对于严格审核把关更具有实际意义。比如，如何区别伪造和变造票据、怎样识别票据印刷材料的真伪、怎样识别票据上使用的是正式油墨还是水溶性颜料、怎样从纸张的质地、色泽、厚度、水纹、裁切等方面识别真伪票据的异同，都是专业培训的重点。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。我们要在防范票据诈骗方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必须坚持“两手抓、两手都要硬”，一手抓人的自身素质和能力的提高，一手抓高科技设备的开发研制，舍得人员和资金的投入，用高科技成果占领防范票据诈骗的制高点。
5、严格印章管理。要严格对单位公章、财务专用章、法人代表印章及会计印章的管理，对于已宣布关闭、停用、破产、倒闭、撤销单位的印章，务必要及时如数追缴并集中销毁，以防滋生祸端。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。要彻底根除某些单位至今还存在的将空白支票和单位印章由业务人员随身携带等违规操作的问题。 -
第3题：
简述金融诈骗罪的防范要点？
正确答案: 1加强法律预防、2加强社会预防、3加强行业预防、加强技术预防、5加强协作预防。 -
第4题：
如何防范证券市场的金融风险？
正确答案: 1从融资功能上讲，要做到有限融资。
2从消化功 能上讲，要做到充分消化。
3从监管功能上讲，要做到全面监管。 -
第5题：
如何对金融危机进行防范？
正确答案: （1）发挥政府的积极作用
（2）谨慎推进资本项目自由化
（3）选择合适的汇率制度
（4）加强外资的监管
（5）控制外国短期贷款比例
（6）建立金融资产价格监测系统
（7）建立金融风险防范体系 -
第6题：
如何打好防范化解金融风险攻坚战？
正确答案:1.要坚持底线思维，坚持稳中求进，抓住主要矛盾。
2.要以结构性去杠杆为基本思路，分部门、分债务类型提出不同要求，地方政府和企业特别是国有企业要尽快把杠杆降下来，努力实现宏观杠杆率稳定和逐步下降。
3.要稳定大局，推动高质量发展，提高全要素生产率，在改革发展中解决问题。
4.要统筹协调，形成工作合力，把握好出台政策的节奏和力度。
5.要分类施策，根据不同领域、不同市场金融风险情况，采取差异化、有针对性的办法。
6.要集中力量，优先处理可能威胁经济社会稳定和引发系统性风险的问题。
7.要强化打好防范化解金融风险攻坚战的组织保障，发挥好金融稳定发展委员会重要作用。
8.要抓紧协调建立中央和地方金融监管机制，强化地方政府属地风险处置责任。 -
第7题：
问答题试述金融系统自身如何加强金融诈骗案件的防范工作。正确答案： 1、构建从严治行机制。切实加强员工队伍的职业责任、职业道德和职业纪律建设，严格教育，严格管理，严格纪律，严把进人关，下大力量研究解决有些单位存在的思想不纯、组织不纯、作风不纯的问题。对于那些与社会上不法分子合伙作案的，一律清出金融系统。对于那些有令不行、有禁不止、大错不犯、小错不断，随时有可能出现问题的不放心人员，应当实行离岗培训，经教育不改的也应调离金融系统，以确保员工队伍的纯洁性和可靠性。
2、构建监督制约机制。金融业务运作的各个环节，特别是审批事项等关键环节，不仅要有切实可行的规范化管理制度，而且还必须从最容易发生诈骗问题的部位入手，建立起切实管用的内外部监督制约机制，从根本上提高员工的自律、自控能力，确保金融业务干净、高效运行。
3、构建风险预警机制。主要是完善监测金融风险的信息系统，定期排查影响金融稳定的矛盾纠纷，积极配合地方政府化解各类金融风险，坚持抓早、抓小、抓倾向、抓苗头，工作前置，防患未然，尽一切努力把金融风险化解在萌芽状态，不使其形成气候。
4、构建责任倒查机制。有些案件和问题之所以屡屡发生，很大程度上是对违规操作并造成损失的人员的处理上失之于宽。鉴于此，应尽快建立起具体可行的责任倒查机制，不仅对于违规操作的直接责任人员要给予纪律或法律处分而且对确有责任的主要领导也要视情追究责任，直至依法惩处。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题如何加强票据诈骗的防范？正确答案： 1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的几种情形和具体行骗方法。要及时解剖经典案例和发生在本行业、本系统、本单位的典型案件，弘扬正面经验，汲取反面教训。
2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。在加强政治理论学习的同时，要认真学习和领会我国《票据法》等有关法律法规的规定，自觉依法运营，尽职尽责地对每张汇票、本票、支票的合法性、真实性进行认真审核把关。只要各银行和其他金融机构都能持之以恒的把好这一关口，票据诈骗方面的案件必然会大幅度下降。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。加强培训，对于严格审核把关更具有实际意义。比如，如何区别伪造和变造票据、怎样识别票据印刷材料的真伪、怎样识别票据上使用的是正式油墨还是水溶性颜料、怎样从纸张的质地、色泽、厚度、水纹、裁切等方面识别真伪票据的异同，都是专业培训的重点。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。我们要在防范票据诈骗方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必须坚持“两手抓、两手都要硬”，一手抓人的自身素质和能力的提高，一手抓高科技设备的开发研制，舍得人员和资金的投入，用高科技成果占领防范票据诈骗的制高点。
5、严格印章管理。要严格对单位公章、财务专用章、法人代表印章及会计印章的管理，对于已宣布关闭、停用、破产、倒闭、撤销单位的印章，务必要及时如数追缴并集中销毁，以防滋生祸端。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。要彻底根除某些单位至今还存在的将空白支票和单位印章由业务人员随身携带等违规操作的问题。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题如何打好防范化解金融风险攻坚战？正确答案： 1.要坚持底线思维，坚持稳中求进，抓住主要矛盾。
2.要以结构性去杠杆为基本思路，分部门、分债务类型提出不同要求，地方政府和企业特别是国有企业要尽快把杠杆降下来，努力实现宏观杠杆率稳定和逐步下降。
3.要稳定大局，推动高质量发展，提高全要素生产率，在改革发展中解决问题。
4.要统筹协调，形成工作合力，把握好出台政策的节奏和力度。
5.要分类施策，根据不同领域、不同市场金融风险情况，采取差异化、有针对性的办法。
6.要集中力量，优先处理可能威胁经济社会稳定和引发系统性风险的问题。
7.要强化打好防范化解金融风险攻坚战的组织保障，发挥好金融稳定发展委员会重要作用。
8.要抓紧协调建立中央和地方金融监管机制，强化地方政府属地风险处置责任。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题金融诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、加强法律预防。
2、加强社会预防。
3、加强行业预防。
4、加强技术预防。
5、加强协作预防解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题试述我国如何防范注册会计师的法律责任。正确答案：解析： -
第12题：
问答题金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？正确答案： 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。解析： 暂无解析 -
第13题：
试述国际商务经营中如何防范政治风险
正确答案: 一体化技术：是指采取各种措施使跨国公司在东道国的子公司尽可能地与当地经济实现一体化，其目的在于帮助子公司尽量成为东道国经济的一分子。这种技术包括以下方法：（1）在当地进行战略性的合资经营，跨国公司在东道国直接投资时，可以优惠的条件同当地政府资本或企业资本合资，使东道国政府或企业参与跨国公司的经营，其结果是，双方的经济利益紧密地结合在一起，经营的安全性提高。（2）进入国外市场后，在控制关键技术的同时，尽量提高员工队伍特别是高层管理人员中当地人的比例，一旦当地政府企图征用，就会受到当地工会的阻碍。（3）提高产品构成的国有化程度，在当地采购原材料、半成品、零部件，使一批东道国企业逐渐成为自己的附属企业，促进东道国民族工业发展，使东道国政府意识到，一旦国有化，不仅跨国公司受损，东道国大批与跨国公司紧密关联的企业也将遭受严重的损失。（4）减少股权投资，充分利用当地金融市场筹资，或从东道国政府和当地银行吸收资金，尽量增加当地债务的比例。
与一体化技术相反，采用一系列措施阻止东道国政府干涉企业经营。（1）投资前，与东道国政府进行谈判，达成有关协议。可约束其行为，降低风险。（2）掌握核心技术的岗位都由跨国公司从海外派来的人员担任，当地员工处于非重要部门。（3）与当地资本合资的企业中，跨国公司应控制住关键技术。（4）将海外子公司纳入跨国公司的分工结构内，子公司从事专业化程度较高的零部件生产或某一阶段生产加工工作。 -
第14题：
试述金融系统自身如何加强金融诈骗案件的防范工作。
正确答案: 1、构建从严治行机制。切实加强员工队伍的职业责任、职业道德和职业纪律建设，严格教育，严格管理，严格纪律，严把进人关，下大力量研究解决有些单位存在的思想不纯、组织不纯、作风不纯的问题。对于那些与社会上不法分子合伙作案的，一律清出金融系统。对于那些有令不行、有禁不止、大错不犯、小错不断，随时有可能出现问题的不放心人员，应当实行离岗培训，经教育不改的也应调离金融系统，以确保员工队伍的纯洁性和可靠性。
2、构建监督制约机制。金融业务运作的各个环节，特别是审批事项等关键环节，不仅要有切实可行的规范化管理制度，而且还必须从最容易发生诈骗问题的部位入手，建立起切实管用的内外部监督制约机制，从根本上提高员工的自律、自控能力，确保金融业务干净、高效运行。
3、构建风险预警机制。主要是完善监测金融风险的信息系统，定期排查影响金融稳定的矛盾纠纷，积极配合地方政府化解各类金融风险，坚持抓早、抓小、抓倾向、抓苗头，工作前置，防患未然，尽一切努力把金融风险化解在萌芽状态，不使其形成气候。
4、构建责任倒查机制。有些案件和问题之所以屡屡发生，很大程度上是对违规操作并造成损失的人员的处理上失之于宽。鉴于此，应尽快建立起具体可行的责任倒查机制，不仅对于违规操作的直接责任人员要给予纪律或法律处分而且对确有责任的主要领导也要视情追究责任，直至依法惩处。 -
第15题：
各银行业金融机构要深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强（）。
- A、主动防范，主动干预
- B、被动防范，被动干预
- C、主动干预，被动防范
- D、被动干预，主动防范
正确答案:A -
第16题：
试述怎样构筑我国金融风险防范体系。
正确答案: 构筑我国金融风险防范体系需要做到以下4点：
（1）建立金融风险评估体系，即识别风险，衡量风险，防范风险和化解风险，这些都依赖于风险评估，而风险评估师防范金融风险的前提和基础。
（2）建立预警信息系统，增加描述市场总体金融风险和金融机构风险的指标，为风险监测和预警提供信息支持，并严格和完善金融机构财务报表制度，指定严格的数据采集内容和格式、方式和方法及采集渠道。
（3）建立良好的公司治理结构。改进国有商业银行的分权结构，完善公司治理的组织结构，完善激励机制和制约机制，加强信息披露和透明度建设。
（4）加强审慎监管体系建设。构建监管主体的监管组织机构，健全我国金融机构的内部控制制度，建立金融行业自律机制，充分发挥社会中介的监督作用。 -
第17题：
严控地方政府债务风险，防范化解重点领域、行业和机构金融风险，严厉防范和打击（）等违法犯罪行为，扎实做好互联网金融及交易市场秩序整顿工作，支持陕西金资加快建设防范化解金融风险、服务实体经济发展的综合金融服务平台，坚决守住不发生系统性金融风险底线。
- A、非法集资
- B、金融诈骗
- C、虚假交易
正确答案:A,B -
第18题：
试述如何防范金融诈骗。
正确答案: （1）以人为本，抓好思想教育，增强银行职工队伍的免疫力。
（2）加强业务培训，增强识别能力。
（3）制定防范预案，提高处置突发事件的能力。要结合金融业务的开展，制定严密的“防诈骗预案”，提高一线工作人员处置突发事件的能力。
（4）加大科技含量，运用先进技术防范金融诈骗。各金融机构应积极开展科研攻关，研制、开发先进的防伪、识别技术设备，使预防金融诈骗工作逐步走向现代化。
（5）加大打击力度。各金融机构一旦发现金融诈骗，要及时向公安机关报案，并积极配合公安机关抓获诈骗分子，查获作案工具，对严重失职致使诈骗得逞的工作人员要严肃处理，决不姑息迁就。 -
第19题：
问答题如何防范证券市场的金融风险？正确答案： 1从融资功能上讲，要做到有限融资。
2从消化功 能上讲，要做到充分消化。
3从监管功能上讲，要做到全面监管。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题试述国际商务经营中如何防范政治风险正确答案： 一体化技术：是指采取各种措施使跨国公司在东道国的子公司尽可能地与当地经济实现一体化，其目的在于帮助子公司尽量成为东道国经济的一分子。这种技术包括以下方法：（1）在当地进行战略性的合资经营，跨国公司在东道国直接投资时，可以优惠的条件同当地政府资本或企业资本合资，使东道国政府或企业参与跨国公司的经营，其结果是，双方的经济利益紧密地结合在一起，经营的安全性提高。（2）进入国外市场后，在控制关键技术的同时，尽量提高员工队伍特别是高层管理人员中当地人的比例，一旦当地政府企图征用，就会受到当地工会的阻碍。（3）提高产品构成的国有化程度，在当地采购原材料、半成品、零部件，使一批东道国企业逐渐成为自己的附属企业，促进东道国民族工业发展，使东道国政府意识到，一旦国有化，不仅跨国公司受损，东道国大批与跨国公司紧密关联的企业也将遭受严重的损失。（4）减少股权投资，充分利用当地金融市场筹资，或从东道国政府和当地银行吸收资金，尽量增加当地债务的比例。
与一体化技术相反，采用一系列措施阻止东道国政府干涉企业经营。（1）投资前，与东道国政府进行谈判，达成有关协议。可约束其行为，降低风险。（2）掌握核心技术的岗位都由跨国公司从海外派来的人员担任，当地员工处于非重要部门。（3）与当地资本合资的企业中，跨国公司应控制住关键技术。（4）将海外子公司纳入跨国公司的分工结构内，子公司从事专业化程度较高的零部件生产或某一阶段生产加工工作。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题试述怎样构筑我国金融风险防范体系。正确答案： 构筑我国金融风险防范体系需要做到以下4点：
（1）建立金融风险评估体系，即识别风险，衡量风险，防范风险和化解风险，这些都依赖于风险评估，而风险评估师防范金融风险的前提和基础。
（2）建立预警信息系统，增加描述市场总体金融风险和金融机构风险的指标，为风险监测和预警提供信息支持，并严格和完善金融机构财务报表制度，指定严格的数据采集内容和格式、方式和方法及采集渠道。
（3）建立良好的公司治理结构。改进国有商业银行的分权结构，完善公司治理的组织结构，完善激励机制和制约机制，加强信息披露和透明度建设。
（4）加强审慎监管体系建设。构建监管主体的监管组织机构，健全我国金融机构的内部控制制度，建立金融行业自律机制，充分发挥社会中介的监督作用。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题各银行业金融机构要深刻认识并重视钓鱼诈骗案件可能引发的各类风险，严格落实管理责任，加强（）。A主动防范，主动干预
B被动防范，被动干预
C主动干预，被动防范
D被动干预，主动防范
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题请结合本行实际，试述如何加强会计案件防范。正确答案： (1)审视会计管理中的薄弱环节，逐个业务流程和操作标准梳理分析并找出漏洞。创新会计操作流程，做到会计人员素质能力与岗位相适应，在风险防范手段上创新，在前台风险防控上创新，在会计人员经验传承方面创新。
(2)要做到了解客户，了解周围的同事，了解各类会计单证，了解各种出纳工具。(3)要实施员工强制休假，试行“总会计”委派制，以重点风险监测替代全面监督，加强会计检查，加强风险分析预警、深化案防主动性。解析： 暂无解析