问答题办理外币兑换业务应审核哪些材料？
题目
问答题
办理外币兑换业务应审核哪些材料？
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第1题：
在办理“外币兑换业务”时应注意哪些事项？
正确答案:兑换水单应有客户签字，并摘录身份证号码。其中个人外币兑换业务，应得到客户对交易牌价、金额确认后再继续业务操作。注意核对“外币兑换”交易中的交易货币、交易方向、钞汇性质、交易金额。对于等值2000美元以上的结售汇交易，兑换业务应录入反洗钱系统。 -
第2题：
办理外币兑换业务中，多少金额以上的结售汇交易应录入反洗钱系统？
正确答案:对于等值2000美元以上的结售汇交易，兑换业务应录入反洗钱系统。 -
第3题：
经办机构办理代兑点备案手续需报送以下哪些材料（）。
- A、授权代兑机构办理外币兑换业务申请书，代兑机构的基本情况说明
- B、国家外汇管理局要求的材料
- C、己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议，外币代兑机构外汇兑换水单和业务用章样本
- D、以上都对
正确答案:D -
第4题：
外币兑换业务的期限有哪些规定？
正确答案: 银行挂牌的可自由兑换外币，只要手续齐全，随时都可兑换。
临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞出境时未用完的人民币兑回外钞或外汇时，可向银行要求退汇并提供本人护照和“外汇兑换水单”（有效期为24个月），银行审核无误后，方可办理兑回业务。 -
第5题：
外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？
正确答案: （一）有境内企业法人资格；（二）有固定的营业场所；（三）不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员；（四）具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施；（五）授权银行要求的其他条件。 -
第6题：
农业银行权的外币兑换点办理的外币兑换业务、跨境人民币购售业务、自身结售汇业务等无需纳入结售汇统计。
正确答案:错误 -
第7题：
问答题外币代兑机构办理外币兑换业务，应当具备哪些条件？正确答案： （一）有境内企业法人资格；（二）有固定的营业场所；（三）不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员；（四）具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施；（五）授权银行要求的其他条件。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题在办理“外币兑换业务”时应注意哪些事项？正确答案： 兑换水单应有客户签字，并摘录身份证号码。其中个人外币兑换业务，应得到客户对交易牌价、金额确认后再继续业务操作。注意核对“外币兑换”交易中的交易货币、交易方向、钞汇性质、交易金额。对于等值2000美元以上的结售汇交易，兑换业务应录入反洗钱系统。解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题外币代兑机构可办理的外币兑换业务种类不包括（）A指境内个人用外币现钞兑换人民币的业务
B境外个人用外币现钞兑换人民币的业务
C境外个人原兑换未用完的人民币兑换外币现钞的业务
D境内个人原兑换未用完的人民币兑换外币现钞的业务
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题办理外币兑换业务中，多少金额以上的结售汇交易应录入反洗钱系统？正确答案： 对于等值2000美元以上的结售汇交易，兑换业务应录入反洗钱系统。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题办理境内居民个人因私购汇应审核哪些材料？正确答案： 境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：
（1）客户就自费出境学习学费或生活费申请购汇的，应审核居民本人因私护照或有效签证（或签注）、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）和境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
境内居民个人无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（2）客户就自费出境学习保证金申请购汇的，应审核居民本人因私护照、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）和境外学校学费证明或（和）生活费用证明。
境内居民个人向银行缴纳的购汇保证金金额为人民币2000元；无法提供境外学校录取通知书、学费证明原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（3）客户就境外就医申请购汇的，应审核居民本人因私护照或有效签证（或签注）和境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的证明。
境外医院出具的费用证明无法提供原件的，可提供传真件办理。
（4）客户就境外培训申请购汇的，应审核居民本人因私护照或有效签证（或签注）和境外培训费用证明。
境外培训费用证明无法提供原件的，可提供传真件办理。
（5）客户就缴纳境外国际组织会费申请购汇的，应审核居民本人真实身份证明和境外国际组织缴费通知。
境外国际组织缴费通知无法提供原件的，可提供传真件办理。
（6）客户就境外直系亲属救助申请购汇的，应审核居民本人真实身份证明和有权部门或公证机构出具的亲属关系证明、有关救助的相关证明材料。
有关救助的相关证明材料无法提供原件的，可提供传真件办理；居民个人境外直系亲属救助购汇，只能因直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难等情况时办理。
（7）客户就境外邮购申请购汇的，应审核居民本人真实身份证明和广告或定单等收费凭证。
广告或定单等收费凭证无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（8）客户就境外咨询申请购汇的，应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同（协议）、发票（支付通知）、税务凭证。
合同（协议）、发票（支付通知）无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（9）客户就其他服务贸易费用申请购汇的，应审核书面申请、居民本人真实身份证明和合同（协议）、发票（支付通知）、税务凭证。
合同（协议）、发票（支付通知）无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（10）客户就货物贸易及相关费用申请购汇的，应审核书面申请、居民本人真实身份证明和进口货物报关单、合同（协议）、发票（支付通知）。
合同（协议）、发票（支付通知）无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
（11）客户就其他非持信用卡在境外消费或支出而补购外汇的，应审核书面申请、居民本人真实身份证明和境外消费或支出的有关证明材料。
居民个人应在返回境内后2个月内在银行直接办理，且境外消费或支出应为经常项目外汇支出。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题外币兑换业务的期限有哪些规定？正确答案： 银行挂牌的可自由兑换外币，只要手续齐全，随时都可兑换。
临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞出境时未用完的人民币兑回外钞或外汇时，可向银行要求退汇并提供本人护照和“外汇兑换水单”（有效期为24个月），银行审核无误后，方可办理兑回业务。解析： 暂无解析 -
第13题：
下列哪些业务应使用卖出价（）。
- A、用人民币现钞兑换外币
- B、用外币现钞兑换人民币
- C、用人民币账户资金兑换外币
- D、用外币账户资金兑换人民币
正确答案:A,C -
第14题：
外币代兑点办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单，经办机构和外币代兑机构须保留外汇兑换水单（）年备查
- A、5
- B、1
- C、10
- D、永久
正确答案:A -
第15题：
境内居民个人与非居民办理外币兑换业务时有哪些不同？
正确答案: 根据现行有关规定：
境内非居民（临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞）出境时，可应其要求将未用完的人民币兑回外币或外汇。
境内居民如果拥有外币现钞或外币存款，在银行将外汇兑换成其他外汇或人民币，不能够用人民币兑回外币。 -
第16题：
办理外币兑换业务应审核哪些材料？
正确答案: 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：
（1）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；
（2）赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；
（3）遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书；
（4）保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；
（5）专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；
（6）法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同；
（7）职工报酬：雇佣合同及收入证明；
（8）境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明；
（9）其它：相关证明及支付凭证。
境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：
（1）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知；
（2）生活消费类支出：合同或发票；
（3）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明；
（4）其它：相关证明及支付凭证。 -
第17题：
个人客户持不同币种的外币汇户办理外币兑换，应使用综合外币兑换交易的现汇兑现钞功能。
正确答案:错误 -
第18题：
问答题在办理外币票据业务时应注意哪些事项？正确答案： 柜员应按规定范围买入外币票据，对票据内容进行审核，并按规定收取贴息。对买入票据应按规定办理托收，寄发前应复印留存，办理外币票据托收时按规定收取手续费和邮电费。托收的票据解付时，应验证委托人的有效证件并收回托收临时收据，他人代领的还需提供代领人身份证件。解析： 暂无解析 -
第19题：
多选题下列哪些业务应使用卖出价（）。A用人民币现钞兑换外币
B用外币现钞兑换人民币
C用人民币账户资金兑换外币
D用外币账户资金兑换人民币
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题办理外币储蓄业务应遵循哪些法律、法规？正确答案： 办理外币储蓄业务应遵循《储蓄管理条例》、储蓄政策和原则及有关外汇管理规定。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题境内居民个人与非居民办理外币兑换业务时有哪些不同？正确答案： 根据现行有关规定：
境内非居民（临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞）出境时，可应其要求将未用完的人民币兑回外币或外汇。
境内居民如果拥有外币现钞或外币存款，在银行将外汇兑换成其他外汇或人民币，不能够用人民币兑回外币。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题经办机构办理代兑点备案手续需报送以下哪些材料（）。A授权代兑机构办理外币兑换业务申请书，代兑机构的基本情况说明
B国家外汇管理局要求的材料
C己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议，外币代兑机构外汇兑换水单和业务用章样本
D以上都对
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得什么资格证书，方可办理假币收缴业务？正确答案： 根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第八条规定，金融机构办理货存取款和外币兑换业务人员应当取得《反假货币上岗资格证书》后，方可办理假币收缴业务。解析： 暂无解析