判断题外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。A 对B 错

题目
判断题
外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
A

对

B

错

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1.严禁员工利用、出借个人账户或利用客户的账户对银行、本人及他人资金进行归集、过渡等操作。()此题为判断题(对，错)。

2.个人综合授信额度实行“统一管理、分工负责，适时调整、总额控制，先核额度、后支用”的原则，纳入全行统一的信贷管理和风险控制。此题为判断题(对，错)。

3.个人贷款系统建立后，银行可通过该系统提供的专门报表进行个人抵押授信贷款额度管理。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.下列关于外汇业务中银行应尽的义务的描述中，正确的是（）。A.银行不得协助客户以虚假单据逃避真实性管理B.银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务C.银行有义务告知消费者外汇牌价信息D.银行有义务提示消费者外汇产品有关的国家风险、信用风险、汇率风险E.举报外汇违法行为

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    个人外汇业务监测系统上线后，银行办理个人结售汇业务应当先办理占用额度的结售汇业务，待个人年度额度使用完毕后，再办理不占用额度的个人结售汇业务


    正确答案:错误

  • 第2题：

    根据统一授信管理办法，以下风险额度占用正确的是？（）

    • A、小企业客户分项授信额度、非额度单笔金额均按1：1占用风险额度
    • B、小企业法定代表人、实际控制人、占股50%以上（含50%）的股东及其配偶在我-行的个人经营性贷款应纳入我-行小企业客户统一授信管理，按授信金额占用风险额度，授信金额不得超过小企业客户风险额度
    • C、低风险业务占用风险额度
    • D、小企业客户为我-行授信业务提供担保的，按照担保金额占用风险额度。对于符合我-行中小核心企业准入管理办法相关要求的客户，按要求核定的核心企业间接授信额度纳入风险额度统一管理。若上下游小企业及个人客户未提供任何抵质押物，则按客户在我-行授信金额1：1占用核心企业间接授信额度；若上下游小企业及个人客户提供部分抵质押物，则占用核心企业间接授信额度金额=客户在我-行授信金额-客户提供抵质押物的测算担保份额（抵质押物担保份额按我-行确认的抵质押物评估价值乘以我-行认可的最高抵质押率计算）

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明（），并要求客户抄录后签名。

    • A、本人已经阅读上述风险提示
    • B、本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
    • C、本人已了解本产品存在风险
    • D、本人已经阅读上述风险提示，愿意承担相关风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    国家外管局对以借用他人结售汇额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“（）”管理

    • A、风险名单
    • B、关注名单
    • C、黑名单
    • D、灰名单

    正确答案:B

  • 第5题：

    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。

    • A、《个人外汇业务风险提示函》
    • B、《个人外汇业务“关注名单”告知书》
    • C、《个人外汇业务风险告知书》
    • D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

    正确答案:A

  • 第6题：

    判断题
    根据《宁波银行个人（信用卡）业务统一风险限额管理办法》的规定，个人信用类生产经营性贷款，单户最高授信额度为100万元
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    各类额度之间不得调剂使用，贷款额度、银行承兑汇票额度与贸易融资及保函额度之间不可互相调剂。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    白领通业务，贷后检查时发现借款人已不符合授信条件的，分/支行个人业务经理填写《宁波银行个人授信额度终止、冻结、恢复申请表》，由借款人所在机构的风险管理部/业务管理部、运营部确认后，冻结或压缩其授信额度
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。
    A

    《个人外汇业务风险提示函》

    B

    《个人外汇业务“关注名单”告知书》

    C

    《个人外汇业务风险告知书》

    D

    《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    根据外汇局2014年下发的《跨境担保外汇管理规定》，已取消对银行的融资性对外担保额度限制
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    统一授信管理，是指华夏银行对客户统一核定（）并加以集中统一控制的信用风险管理制度，包括授信额度管理和授信业务管理

    • A、最高综合授信额度
    • B、公开授信额度
    • C、单笔授信额度
    • D、贷款申请额度

    正确答案:A

  • 第16题：

    外币兑换外币交易，纳入外汇局对现钞存取的额度管理，客户当日累积现钞存入超过等值5000美元，现钞提取超过等值10000美元时需要审核真实性材料。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    单选题
    国家外管局对以借用他人结售汇额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“（）”管理
    A

    风险名单

    B

    关注名单

    C

    黑名单

    D

    灰名单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    外币兑换外币交易，纳入外汇局对现钞存取的额度管理，客户当日累积现钞存入超过等值5000美元，现钞提取超过等值10000美元时需要审核真实性材料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    个人外汇业务监测系统上线后，银行办理个人结售汇业务应当先办理占用额度的结售汇业务，待个人年度额度使用完毕后，再办理不占用额度的个人结售汇业务
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    额度授信是指建设银行在为客户核定授信额度的基础上，通过制定和实施额度授信方案，达到控制风险与服务客户有机统一的（）管理行为。
    A

    流动性风险

    B

    市场风险

    C

    信用风险

    D

    经营风险

    E

    管理风险


    正确答案： E
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  • 第21题：

    单选题
    银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的（）天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。
    A

    10

    B

    20

    C

    30

    D

    40


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    被纳入“关注名单”管理的个人，在向支行提交证明其交易（）、（）的相关材料（证明其结售汇交易为年度总额内，满足自用需要，非向他人出借年度总额），并经审核确认后，填写《银行删除“关注名单”统计表》及客户交易的相关材料报分行零售部，由分行外汇管理人员调用柜台前端“7894电子银行个人结售汇关注名单维护”交易从“关注名单”中予以删除。
    A

    真实性

    B

    一致性

    C

    完整性

    D

    合规性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    个人住房抵押额度贷款仅允许通过借款人本人或配偶名下的房产办理抵押。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    个人外汇实行5万美元额度便利化管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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