多选题银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）A主要监管指标符合监管要求B具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

题目
多选题
银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）
A

主要监管指标符合监管要求

B

具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

C

制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

D

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

相似考题

1.村镇银行设立分理处应符合以下条件：A.有固定的营业场所B.主要审慎监管指标符合监管要求C.有熟悉银行业务的合格从业人员D.最近E.银监会规定的其他审慎性条件

2.开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合以下条件：A.依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好B.主要审慎监管指标符合监管要求C.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员D.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施E.银监会规定的其他审慎性条件

3.商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。A.贷存比应低于70％B.主要监管指标符合监管要求C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额．并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

4.申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件：A.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效B.主要审慎监管指标符合监管要求C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源D.信誉良好，具有完善、有效的案件防控体系，最近E.银监会规定的其他审慎性条件

更多“多选题银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）A主要监管指标符合监管要求B具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队”相关问题

  • 第1题：

    下列关于理财业务管理说法不正确的是（　　）。

    A.主要监管指标符合监管要求
    B.具备良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
    D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

    答案：D
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；③有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队；④制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。

  • 第2题：

    我国商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求是（ ）。

    A.无风险经营
    B.主要监管指标符合监管要求
    C.具有良好的信息技术系统
    D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
    E.制定理财业务风险监测指标和风险限额

    答案：B,C,D,E
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：(1)主要监管指标符合监管要求。(2)具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。(3)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。(4)制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系。

  • 第3题：

    下列关于理财业务管理说法不正确的是（　　）。

    A.主要监管指标符合监管要求
    B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
    D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

    答案：D
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；③有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队；④制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。

  • 第4题：

    农村合作金融机构申请开办个人理财业务，应符合以下条件：（）

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
    • D、信誉良好，近2年内未发生损害客户利益的重大事件；
    • E、银监会规定的其他审慎性条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）

    • A、主要监管指标符合监管要求
    • B、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    • C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    • D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • D、省联社规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度
    • C、具有办理银证通业务3年以上的业务经验
    • D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合以下条件：（）
    A

    依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好

    B

    主要审慎监管指标符合监管要求

    C

    有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员

    D

    有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

    E

    银监会规定的其他审慎性条件


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    境内金融机构投资入股村镇银行，应符合的条件有：（）
    A

    商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于6%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求

    B

    财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

    C

    入股资金来源真实合法

    D

    公司治理良好，内部控制健全有效


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）
    A

    主要监管指标符合监管要求

    B

    具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

    C

    制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系

    D

    有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）
    A

    单独核算

    B

    风险隔离

    C

    行为规范

    D

    分部管理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（  ）。
    A

    具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算

    B

    存贷比应低于70%

    C

    主要监管指标符合监管要求

    D

    有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    E

    制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第13题：

    关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求，下列说法不正确的是（　　）。

    A.主要监管指标符合监管要求
    B.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
    C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    答案：B
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：主要监管指标符合监管要求；具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

  • 第14题：

    商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

    A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
    B.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    C.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    D.主要监管指标符合监管要求
    E.贷存比应低于70％

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；③制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；④有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。2015年6月，国务院常务会议通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》，删除贷存比不得超过75％的规定，将贷存比由法定监管指标转为流动性监测指标。故选项E错误。

  • 第15题：

    商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（　　）。

    A.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
    B.制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    C.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    D.主要监管指标符合监管要求
    E.贷存比应低于70％

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：①主要监管指标符合监管要求；②具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；③制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；④有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。E项，2015年6月，国务院常务会议通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》，删除存贷比不得超过75％的规定，将存贷比由法定监管指标转为流动性监测指标。

  • 第16题：

    《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）

    • A、单独核算
    • B、风险隔离
    • C、行为规范
    • D、分部管理

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    境内金融机构投资入股村镇银行，应符合的条件有：（）

    • A、商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于6%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求
    • B、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利
    • C、入股资金来源真实合法
    • D、公司治理良好，内部控制健全有效

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）

    • A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
    • B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
    • C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
    • D、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
    • E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。

    • A、主要监管指标符合监管要求
    • B、具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    • C、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
    • D、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    有符合要求的风险管理和内部控制制度

    C

    有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构

    D

    省联社规定的其他审慎性条件


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：（）。
    A

    商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于8%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求

    B

    财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

    C

    入股资金来源真实合法

    D

    公司治理良好，内部控制健全有效

    E

    中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    农村合作金融机构申请开办个人理财业务，应符合以下条件：（）
    A

    具有相应的风险管理体系和内部控制制度；

    B

    有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；

    C

    具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；

    D

    信誉良好，近2年内未发生损害客户利益的重大事件；

    E

    银监会规定的其他审慎性条件。


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    与农业银行合作开展理财融资业务的中介机构应同时满足以下哪些条件（）。
    A

    依法成立、实力较强，经营正常，具有完善的公司治理结构和较强的风险控制能力

    B

    净资本及相关风险控制指标等符合监管要求

    C

    具有两年以上相关业务经验，业绩良好

    D

    公司及其负责人在近两年内未受到监管部门的公开处罚，近两年内没有与银行合作的不良信用记录


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    中资商业银行申请开办个人理财业务，应符合的条件有（）
    A

    具有相应的风险管理体系和内部控制制度

    B

    有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

    C

    具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

    D

    近1年内未发生损害客户利益的重大事件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

相关内容