多选题客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）A抵押物存在缺陷，难以变现的情况B异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况C企业经营状况较差，难以正常运营的情况D存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

题目
多选题
客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）
A

抵押物存在缺陷，难以变现的情况

B

异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况

C

企业经营状况较差，难以正常运营的情况

D

存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

相似考题

1.发行人应披露近3年内是否存在资金被控股股东、实际控制人及苎控制的其他企业占用的情况，或者为控股股东、实际控制人及其控制的兵他企业担保的情况。 （ ）

2.发行人应披露近3年内是否存在资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用的情况，或者为控股股东、实际控制人及其控制的其他企业担保的情况。( )

3.严禁对以下农户办理贷款业务（）。A、家庭成员身体状况较差或遭受意外伤害，影响正常农业生产的B、存在恶意逃废银行债务及其他债务的C、有严重违法违纪或其他不良记录的D、有涉黄、赌博、吸毒等不良嗜好的E、从事国家明令禁止行业的

4.发行人应披露是否存在与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业从事相同、相似业务的情况。对存在相同、相似业务的，发行人应对是否存在同业竞争作出合理解释。（ ）

更多“多选题客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）A抵押物存在缺陷，难以变现的情况B异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况C企业经营状况较差，难以正常运营的情况D存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为”相关问题

  • 第1题：

    对于存在下述哪些问题符合相关制度规定的，系统将对客户后续业务产生刚性控制，要及时上报解除控制表（）

    • A、对于存在不良贷款、逾期借据
    • B、经营状态非正常、欠息
    • C、授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务
    • D、授信后管理未及时完成等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。

    • A、分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等
    • B、关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等
    • C、借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况
    • D、是否涉及洗钱事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据兴业银行《案件风险事件处置工作要点》，以下哪些是涉案主体主要为授信客户（或实际控制人）等外部人员的核实事项（）

    • A、授信客户或实际控制人的基本情况
    • B、风险事件基本情况和损失预判
    • C、业务合作情况和业务办理过程的合规性
    • D、主协办客户经理等内部人员排查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    邮政银行禁止为实际控制人或主要管理人员有恶意逃废银行债务、涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的小企业办理授信业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对存在以下（）情况的个人客户，可不经评分卡测评，直接归为B级或C级。

    • A、有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务的
    • B、信用卡恶意透支的
    • C、家庭成员（含债务人）有嗜赌、吸毒等不良行为的
    • D、生产设备、技术或从事业务属国家明令禁止的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    小微企业客户的（）有涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的，不得对其办理信贷业务。
    A

    法定代表人

    B

    主要投资人

    C

    实际控制人

    D

    关键管理人员


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    下列不属于小微企业“人品”检查内容的是（）。
    A

    企业实际控制人、关键管理人员健康状况、兴趣爱好、近期投资行为、股东之间的合作情况

    B

    企业实际控制人、关键管理人员是否存在刑事犯罪记录及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为

    C

    企业实际控制人、关键管理人员是否卷入经济纠纷

    D

    员工劳动合同签定情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    发布贷后管理红色风险信号的情况包括（）。
    A

    企业贷款形成不良，或有信贷资产形成垫款

    B

    企业被取消生产经营主体资格

    C

    企业实际控制人有涉毒、涉赌、涉黑等不良行为

    D

    企业从事违法活动及涉嫌重大违规受到有关部门处罚等预计对信贷资产安全构成严重危害


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据兴业银行《案件风险事件处置工作要点》，以下哪些是涉案主体主要为授信客户（或实际控制人）等外部人员的核实事项（）
    A

    授信客户或实际控制人的基本情况

    B

    风险事件基本情况和损失预判

    C

    业务合作情况和业务办理过程的合规性

    D

    主协办客户经理等内部人员排查


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下属于运营监管工作现场监管的主要内容的是（）。
    A

    临柜、运营后台中心人员管理及劳动组合情况

    B

    库房及现金业务处理情况

    C

    银行内部员工账户异常交易情况

    D

    银行内部员工违规代客户办理业务情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷后管理中，企业融资监测包括（）。
    A

    通过公开信息、企业资金账户变动情况、财务报表、人行征信等多种渠道对企业融资情况进行日常监测

    B

    分析企业是否存在过度融资

    C

    分析企业是否存在不良信用

    D

    分析企业还贷资金来源


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    严禁对以下（）客户办理个人信贷业务.
    A

    存在恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为的；

    B

    有严重违法违纪或其他不良记录的；

    C

    有赌博、吸毒等不良嗜好的；

    D

    从事国家明令禁止的业务的。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    贷后管理中，企业融资监测包括（）。

    • A、通过公开信息、企业资金账户变动情况、财务报表、人行征信等多种渠道对企业融资情况进行日常监测
    • B、分析企业是否存在过度融资
    • C、分析企业是否存在不良信用
    • D、分析企业还贷资金来源

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）

    • A、抵押物存在缺陷，难以变现的情况
    • B、异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况
    • C、企业经营状况较差，难以正常运营的情况
    • D、存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    严禁对以下（）客户办理个人信贷业务.

    • A、存在恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为的；
    • B、有严重违法违纪或其他不良记录的；
    • C、有赌博、吸毒等不良嗜好的；
    • D、从事国家明令禁止的业务的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    股票质押式回购业务中，自然人融资主体的准入要求如下（）

    • A、没有不良信用记录，具备按期付息及回购能力
    • B、不存在过度融资、现金流严重不足、利用股票质押式回购业务进行资金套现等情况
    • C、可以提供本*行认可的质押或保证担保
    • D、已婚

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    小微企业客户的（）有涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的，不得对其办理信贷业务。

    • A、法定代表人
    • B、主要投资人
    • C、实际控制人
    • D、关键管理人员

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    对存在以下（）情况的个人客户，可不经评分卡测评，直接归为B级或C级。
    A

    有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务的

    B

    信用卡恶意透支的

    C

    家庭成员（含债务人）有嗜赌、吸毒等不良行为的

    D

    生产设备、技术或从事业务属国家明令禁止的


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。
    A

    分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等

    B

    关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等

    C

    借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况

    D

    是否涉及洗钱事项


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    存在下列情况的集团客户应谨慎介入：（）
    A

    集团内部股权结构过于复杂，难以梳理清晰，或留存收益的分配原则不利于债权人的集团客户；

    B

    组织结构庞杂，资本运作频繁，同时信息透明度低、负面消息较多的集团客户；

    C

    主业分散、核心业务不突出的集团客户；

    D

    存在集团客户利用对长期投资核算上的不同处理虚增资产的情况。

    E

    核心业务突出，盈利能力情况好，集团管理规范


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    不接受存在以下情况的自然人作为抵押加保证的保证人（）
    A

    有贷款逾期、欠息、信用卡恶意透支等不良信用记录

    B

    有犯罪记录

    C

    担任董事所在单位有过企业逃废银行债务等行为

    D

    有赌博、吸毒等不良行为


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于存在下述哪些问题符合相关制度规定的，系统将对客户后续业务产生刚性控制，要及时上报解除控制表（）
    A

    对于存在不良贷款、逾期借据

    B

    经营状态非正常、欠息

    C

    授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务

    D

    授信后管理未及时完成等情况


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    邮政银行禁止为实际控制人或主要管理人员有恶意逃废银行债务、涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的小企业办理授信业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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