问答题开放式基金

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问答题
开放式基金
相似考题

1.问答题简述开放式基金与封闭式基金的区别。

2.问答题开放式基金的投资收益保底吗？

3.问答题开放式基金是指什么？

4.问答题封闭式基金与开放式基金的交易过程有何不同？

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  • 第1题：

    问答题
    何谓开放式基金？

    正确答案： 开放式基金是指基金规模（基金份额总额）不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
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  • 第2题：

    问答题
    开放式基金与封闭式基金的区别

    正确答案： （1）期限不同
    （2）价格决定不同
    （3）投资策略不同
    （4）规模可变不同
    （5）交易方式不同
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  • 第3题：

    问答题
    开放式基金是如何运作的？

    正确答案： （1）发起和设立
    基金管理人经国务院证券监督管理机构核准，依法发售基金份额，募集基金。自收到核准文件之日起六个月内，基金管理人进行基金募集。募集期限届满，开放式基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；且基金份额持有人的人数不少于两百人，方可办理基金备案手续，基金合同生效。
    （2）市场销售
    基金管理公司可以通过四途径销售基金：一是由商业银行代销；二是由券商代销；三是由基金管理公司自己销售；四是具有代销资格的证券投资咨询公司。
    （3）申购或赎回
    投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金账户，按照规定的程序申请购买基金或卖出基金收回现金，并进行注册登记。
    （4）投资管理
    基金管理公司按照所公布的基金合同进行基金投资与管理。
    （5）信息披露
    基金管理公司按期公布季度投资组合公告、中期报告、年度报告等，并且每天公布上一工作日的基金份额净值。
    （6）收益、费用及收益分配
    基金合同中应对基金收益、费用的计提标准及收益分配方式作出明确规定。一般以现金形式进行收益分配，但投资者可以选择将所分配的现金，自动转化为基金份额，即红利再投资。
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  • 第4题：

    问答题
    什么是开放式基金定期定额申购业务？证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及哪些内容？

    正确答案： 开放式基金定期定额申购业务是指投资人向银行提出申请，约定每月的申购金额和申购日期，由银行在每月固定申购日为投资者自动完成申购及基金申购申请的一种理财方式。
    证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及定期定额申购签约、定期定额申购解约、定期定额申购变更和定期定额申购业务的相关查询等业务。
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  • 第5题：

    问答题
    开放式基金与封闭式基金相比有什么不同？

    正确答案： 开放式基金和封闭式基金的区别主要有：
    （1）基金规模的可变性不同
    开放式基金投资者可随时申购或赎回基金单位，所以基金的规模不固定。而封闭式基金除非发生扩募等特殊情况，在基金成立后基金规模是固定不变的。
    （2）期限不同
    开放式基金没有固定的期限。而封闭式基金有固定期限，国内封闭式基金的期限一般在5～15年。
    （3）基金单位的买卖途径不同
    开放式基金既可以由基金管理公司直销，也可以由商业银行等代销机构代销，赎回也由上述途径办理，不在交易所挂牌交易。封闭式基金的买卖途径则类似于股票，在证券交易所交易。
    （4）基金单位的交易价格不同
    开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。而封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响，买卖价格与基金净值一般不同，常常会出现溢价或折价，因此，除了净值变动外，投资者还需要承担因供求关系变化引起的价格波动风险。
    （5）管理要求不同
    开放式基金随时面临赎回的压力，所以更注重流动性等风险管理，并要求基金管理人具有更高的投资管理水平。由于开放式基金规模的可变性，基金管理公司的管理绩效对开放式基金的规模有较大影响。表现好的基金可以吸引更多的资金投资，从而扩大规模；表现差的基金可能引起投资者的赎回，导致基金规模减小，甚至清盘。此外，基金管理公司的客户服务对基金的规模也会产生一定影响。所以，相对封闭式基金而言，开放式基金对基金管理公司改进投资管理和客户服务的压力和动力更大。
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  • 第6题：

    问答题
    开放式基金的交易时间怎样规定？

    正确答案： 开放式基金的交易时间为：周一至周五的9：30—15：00。处于发行期的开放式基金认购时间为每日的9：00—17：00，节假日不休息。
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  • 第7题：

    问答题
    比较分析开放式基金与封闭式基金的异同。

    正确答案： （1）依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
    封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
    开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金和上市开放式基金等新型开放式基金。
    （2）封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：
    第一，期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
    第二，份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。
    第三，交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。
    第四，价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
    第五，激励约束机制与投资策略不同。封闭式基金份额固定，即使基金表现好其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理也不会在经营上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
    但从另一方面看，由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流人、流出的影响与干扰，特别是为满足基金赎回的要求，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。
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  • 第8题：

    问答题
    投资人在认购了上市开放式基金（LOF），或可在上交所办理认购、申购与赎回的开放式基金，是否可以将基金份额转到交易所进行交易？

    正确答案： 可以。投资人可申请办理跨系统转托管交易。
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  • 第9题：

    问答题
    开放式基金

    正确答案：
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  • 第10题：

    问答题
    上市开放式基金的转托管业务包含哪两种类型？

    正确答案： “系统内转托管”和“跨系统转托管”两种类型。
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  • 第11题：

    问答题
    开放式基金按投资方向一般分为哪几种类型？

    正确答案： 可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币型基金。
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  • 第12题：

    问答题
    开放式基金分红吗？

    正确答案： 开放式基金的分红会在基金契约里规定。一般在基金有可分配收益的情况下，每年至少分红一次，年度分配一般在年度结束后4个月内进行。
    分配的对象是基金的净收益，即基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
    投资人应该了解的是，基金分红的收益原来就是基金单位净值的一部分，投资人实际拿的也是自己账面上的资产。这也是为什么分红当天（除权日），基金单位净值会下跌的原因。
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