多选题经办机构调查及审查资料包括（）。A经办机构审批表B资信状况调查表C申请人及配偶的征信报告D信贷调查报告E核实工作记录

题目
多选题
经办机构调查及审查资料包括（）。
A

经办机构审批表

B

资信状况调查表

C

申请人及配偶的征信报告

D

信贷调查报告

E

核实工作记录

相似考题

1.经办机构应严格执行()流程,仅对()已经核实或我行信息系统中记录的事项进行确认。A、内部调查B、尽职调查C、外部调查D、资料审查

2.信贷员在进行实地调查前，审查岗应先通过人行征信系统查询贷款申请人及其配偶的征信状况。

3.综合类档案主要包括以下（）内容。A、成都农村商业银行股份有限公司内部资料：信贷调查报告、审查报告、审批资料、信审会（组）会议记录（表决表），上级部门的审批文件或通知B、其他决策文件：信用评级报告、项目贷款评估、房地产贷款评估、对外担保评估、审查报告、信贷咨询系统查询资料等C、成都农村商业银行股份有限公司内部有关信贷业务的各类报表、信贷业务分析报告、不良资产分析报告、行业分析、调查检查、稽核报告等综合报告D、贷后管理资料：放款凭证、还款记录、贷后检查报告、五分资料、贷款台账及有关报表、资料；与信贷项目有关的重大问题调查报告和处理意见等资料E、借据、放款和收款通知单及回单、贷款本息催收通知书和回执

4.发卡银行应当对信用卡申请人开展（），充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。A、资信调查B、贷款调查C、身份调查D、收入调查

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  • 第1题：

    放款监督岗完整性审查所涉及资料主要分为（）。

    • A、经办机构调查及审查资料
    • B、借款人基础类资料
    • C、担保类资料
    • D、授信品种特定资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）

    • A、经营与财务状况
    • B、对外融资与担保情况
    • C、关联关系、交易对手、结算情况
    • D、实际控制人及配偶个人资信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    外部协作机构或个人提交我*公司的调查报告、调查获取证据材料等实物资料，需要其具体经办人员手工签名（机构应加盖外部协作机构业务专用章）。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    支行经办信贷员在收妥开发商提交资料后，对资料进行核查与分析，填写《房地产按揭贷款项目调查表》，撰写《按揭贷款项目调查报告》，主要调查内容包括哪些？


    正确答案: （1）对开发企业的基本情况、股东背景、经营情况、财务情况、对外融资及担保情况和其它重大情况逐一进行调查，考察开发商是否具有项目开发能力和担保能力。
    （2）应详细了解项目基本情况，项目来源情况，核对项目是否纳入国家或地方建设开发计划，其名称及立项文件是否一致有效。
    （3）了解项目计划开工与竣工日期，审查项目报批手续是否完整、有效、合法。
    （4）五证是否齐全，各证件中的项目名称，开发商名称是否一致；对于尚未拿到的证件，分析是什么原因造成的，预计何时能够拿到，并要求开发商附书面承诺。
    （5）实地考察项目地理位置、社区环境、交通条件、环保条件、配套工程、市政设施、规划设计、建筑格局、物业管理及设计公司、建筑公司、监理公司的资质等；了解掌握项目占地面积，容积率、绿化率、建筑面积、楼宇结构和栋数、户数、户型设计及工程进展情况。
    （6）调查项目工程投资估算是否合理，进行成本分析。了解项目投资构成与各项费用支出明细，重要成本科目应与市场水平进行比较，如土地价格是否符合当地土地的市场价格，建安成本是否符合同类型物业的建筑成本价格，各项规费和其他费用是否符合当地合理水平，判断工程预算是否存在高估、分析在其售价中，最具核心价值的成本如土地、建安、基础设施、公共配套等占比多少，并以此作为确定抵押率的依据。
    （7）建设资金来源与缺口分析。考察预算中建设资金来源如何，目前投入了多少，工程后续资金来源是否已经落实；如果后续资金主要通过预售房款再投入，在未能按计划回笼资金的情况下，是否有应变措施。
    （8）销售前景分析。分析该项目是否有明确的市场定位，涉及的商圈多大，面向的消费群体图和，是否有潜在的消费需求，目前的竞争对手及实力如何等，可通过同等位置同档次项目进行比较分析与市场预测，判断项目的销售前景，价格吸引力及抗风险能力。
    （9）了解开发商与某行的合作诚意，如存款结算、中间业务代理、贵宾客户的拓展等。
    （10）如按揭项目是合作开发的，还须对合作方的基本情况、经营情况、财务情况，及其它情况进行调查。

  • 第5题：

    农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。

    • A、借款申请人工作单位资料档案
    • B、借款申请人他行账单明细
    • C、人民银行个人征信系统
    • D、借款申请人社会档案记录

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）
    A

    检查申请表所填内容的合理性

    B

    审核客户提供资信资料的合规性

    C

    审查客户信用记录

    D

    调查客户提供信息的真实性

    E

    综合评价客户资信状况

    F

    亲访客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    放款监督岗完整性审查所涉及资料主要分为（）。
    A

    经办机构调查及审查资料

    B

    借款人基础类资料

    C

    担保类资料

    D

    授信品种特定资料


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。
    A

    借款申请人工作单位资料档案

    B

    借款申请人他行账单明细

    C

    人民银行个人征信系统

    D

    借款申请人社会档案记录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    信贷员在进行实地调查前，审查岗应先通过人行征信系统查询贷款申请人及其配偶的征信状况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各级机构对于所经办的财务顾问业务须建立规范的业务档案。档案内容至少应包括（）。
    A

    客户资料、行业资料等基础资料

    B

    需求调查与业务立项报告

    C

    财务顾问建议书

    D

    财务顾问协议

    E

    财务顾问报告及相关评估和审查意见


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    经办行受理发票融资申请后，应做好调查工作，撰写调查报告，着重调查以下内容：（）
    A

    申请人当前资信状况

    B

    贸易背景、出口贸易合同及单据的真实性及有效性

    C

    出口的商品须符合申请人的业务范围、出口量与其经营规模相当、价格合理、货物适销

    D

    申请人与进口商往来情况和历史记录


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有（）。
    A

    固定工作

    B

    稳定的收入来源

    C

    可靠的还款保障

    D

    固定资产


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    经办机构调查及审查资料包括（）。

    • A、经办机构审批表
    • B、资信状况调查表
    • C、申请人及配偶的征信报告
    • D、信贷调查报告
    • E、核实工作记录

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    办理信用卡业务时，征信调查工作包括（）

    • A、检查申请表所填内容的合理性
    • B、审核客户提供资信资料的合规性
    • C、审查客户信用记录
    • D、调查客户提供信息的真实性
    • E、综合评价客户资信状况
    • F、亲访客户

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第15题：

    营业机构确认资信证明申请人无不良记录且执行结算纪律良好的，由经办柜员在资信证明书上签章并加盖业务公章，并加盖（）章后交客户。

    • A、会计主管
    • B、机构负责人
    • C、经办柜员
    • D、单位公章

    正确答案:B

  • 第16题：

    信贷调查人员对流动资金借款的信贷调查主要包括（）

    • A、申请人的资信状况、贷款用途、还款来源等
    • B、核实抵押物、质押物、保证人情况
    • C、调查申请人主要负责人的情况
    • D、进行完整性合规性审查

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    多选题
    小额贷款营业机构小额贷款业务主管必须向审查岗提交的资料主要包括（）。
    A

    贷款申请表

    B

    申请人、保证人有效身份证件复印件

    C

    客户调查报告及客户信用评级表

    D

    证明申请人拥有财产的资料


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    问答题
    支行经办信贷员在收妥开发商提交资料后，对资料进行核查与分析，填写《房地产按揭贷款项目调查表》，撰写《按揭贷款项目调查报告》，主要调查内容包括哪些？

    正确答案： （1）对开发企业的基本情况、股东背景、经营情况、财务情况、对外融资及担保情况和其它重大情况逐一进行调查，考察开发商是否具有项目开发能力和担保能力。
    （2）应详细了解项目基本情况，项目来源情况，核对项目是否纳入国家或地方建设开发计划，其名称及立项文件是否一致有效。
    （3）了解项目计划开工与竣工日期，审查项目报批手续是否完整、有效、合法。
    （4）五证是否齐全，各证件中的项目名称，开发商名称是否一致；对于尚未拿到的证件，分析是什么原因造成的，预计何时能够拿到，并要求开发商附书面承诺。
    （5）实地考察项目地理位置、社区环境、交通条件、环保条件、配套工程、市政设施、规划设计、建筑格局、物业管理及设计公司、建筑公司、监理公司的资质等；了解掌握项目占地面积，容积率、绿化率、建筑面积、楼宇结构和栋数、户数、户型设计及工程进展情况。
    （6）调查项目工程投资估算是否合理，进行成本分析。了解项目投资构成与各项费用支出明细，重要成本科目应与市场水平进行比较，如土地价格是否符合当地土地的市场价格，建安成本是否符合同类型物业的建筑成本价格，各项规费和其他费用是否符合当地合理水平，判断工程预算是否存在高估、分析在其售价中，最具核心价值的成本如土地、建安、基础设施、公共配套等占比多少，并以此作为确定抵押率的依据。
    （7）建设资金来源与缺口分析。考察预算中建设资金来源如何，目前投入了多少，工程后续资金来源是否已经落实；如果后续资金主要通过预售房款再投入，在未能按计划回笼资金的情况下，是否有应变措施。
    （8）销售前景分析。分析该项目是否有明确的市场定位，涉及的商圈多大，面向的消费群体图和，是否有潜在的消费需求，目前的竞争对手及实力如何等，可通过同等位置同档次项目进行比较分析与市场预测，判断项目的销售前景，价格吸引力及抗风险能力。
    （9）了解开发商与某行的合作诚意，如存款结算、中间业务代理、贵宾客户的拓展等。
    （10）如按揭项目是合作开发的，还须对合作方的基本情况、经营情况、财务情况，及其它情况进行调查。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    经办机构调查及审查资料包括（）。
    A

    经办机构审批表

    B

    资信状况调查表

    C

    申请人及配偶的征信报告

    D

    信贷调查报告

    E

    核实工作记录


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    贷记卡独立审批人资信状况审查的基本内容不包括（）。
    A

    明确了营销、受理人员和机构

    B

    明确申请人身份资料复印件与原件相符

    C

    对征信报告提示的信用状况进行分析

    D

    对调查环节的结论进行分析


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    征信报告的种类包括（）
    A

    普通版征信报告

    B

    深度调查报告

    C

    专项调查报告

    D

    后续调查报告


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    申报小微企业“连连贷”时，经办机构应掌握借款企业哪些信息（）
    A

    经营与财务状况

    B

    对外融资与担保情况

    C

    关联关系、交易对手、结算情况

    D

    实际控制人及配偶个人资信


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    自各国征信机构生产的普通版企业资信调查报告中，美国风格的资信调查报告具有（）特点。
    A

    文字性描述多，内容细腻

    B

    报告内容较为简单

    C

    量化标准的技术含量较高

    D

    符号系统复杂，需要专业的解读

    E

    量化标准的种类少


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    发卡银行应当对信用卡申请人开展（），充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。
    A

    资信调查

    B

    贷款调查

    C

    身份调查

    D

    收入调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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