多选题银行汇票签发的风险点是（）。A未核实客户身份B需要核对印鉴的，印鉴不符C现金汇票的签发是否符合人行有关规定D未实行印、压、证三分管、三分用E签发内容与委托书不符

题目
多选题
银行汇票签发的风险点是（）。
A

未核实客户身份

B

需要核对印鉴的，印鉴不符

C

现金汇票的签发是否符合人行有关规定

D

未实行印、压、证三分管、三分用

E

签发内容与委托书不符

相似考题

1.签发银行汇票有哪些风险点?()A、结算业务申请书上的签章与其预留银行的签章核对B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票D、严禁大小额不符

2.禁止签发的支票包括( )。A．未记载收款人的支票B．没有记载金额的支票C．空头支票D．与预留印鉴不符的支票

3.经办行办理签发银行汇票时必须遵循（）。A、印、押、证集中管理原则B、印、押、证分管分用原则C、专人操作、专人复核、专人授权原则D、查询、查复原则

4.出票人不得签发()。A、现金支票B、空头支票C、支付密码错误的支票D、签章与预留印鉴不符的支票

更多“多选题银行汇票签发的风险点是（）。A未核实客户身份B需要核对印鉴的，印鉴不符C现金汇票的签发是否符合人行有关规定D未实行印、压、证三分管、三分用E签发内容与委托书不符”相关问题

  • 第1题：

    中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（）。

    • A、收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行
    • B、应逐笔按签发行预留印鉴进行核印
    • C、应逐笔与汇票证实电（MT110）进行核对

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    银行汇票签发的风险点是（）。

    • A、未核实客户身份
    • B、需要核对印鉴的，印鉴不符
    • C、现金汇票的签发是否符合人行有关规定
    • D、未实行印、压、证三分管、三分用
    • E、签发内容与委托书不符

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    资金结算存有不良记录或未严格执行结算纪律的情形包括但不限于以下内容：（）

    • A、签发空头或远期支票
    • B、签发签章与预留银行印鉴不符的票据
    • C、未按规定与开户行进行账务核对
    • D、未积极配合开户行开展账户年检工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    出票行受理银行汇票申请应审核（）。

    • A、签章与预留印鉴是否相符
    • B、申请书内容填写是否齐全、清晰
    • C、账户内是否有足够资金
    • D、签发转账银行汇票的，必须填写代理付款行名称

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    下列情况应对出票人处以票面金额5％但不低于1000元的罚款（）。

    • A、签发空头支票
    • B、签发与预留印鉴不符的支票
    • C、支付密码填写错误
    • D、签发大小写金额不符的支票

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    单选题
    经办行办理签发银行汇票时必须遵循（）。
    A

    印、押、证集中管理原则

    B

    印、押、证分管分用原则

    C

    专人操作、专人复核、专人授权原则

    D

    查询、查复原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行汇票签发出票社受理、审查内容（）
    A

    审查申请书内容是否填写齐全、正确，其签章是否为预留银行印鉴

    B

    转账签发的，其账户是否有足够的金额

    C

    申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人是否均为个人，现金汇票是否填明代理付款行名称

    D

    清点现金是否无误


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银行汇票是银行签发表述不正确的有（）
    A

    客户提供本人有效身份证件；由他人代理的，同时提供代理人有效身份证件；签发个人银行汇票金额超过5万元（含），需进行联网核查，并留存影印件或复印件

    B

    客户填写汇票签发的《个人业务凭证》或《结算业务申请书》

    C

    现金签发汇票的客户提交等额现金，转账签发汇票的提交所需的借方凭证，如存折、借记卡等

    D

    柜员必须先进行签发银行汇票后方能账务记载，银行汇票签发成功后，结算业务申请书第一、二联随银行汇票联由银行内部传递给汇票专用章保管人审核并加盖银行汇票专用章后，结算业务申请书第一、二联、银行汇票返还银行汇票签发柜员（记账员），再将银行汇票与结算申请书第三联一并交客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下面关于现金银行汇票的描述正确的是（）
    A

    签发现金银行汇票必须指定代理付款行

    B

    严禁对分签号为500号（含核算中心）以上的行处作为代理付款人签发现金银行汇票

    C

    签发现金银行汇票可以不指定代理付款行

    D

    严禁为申请人或持票人为单位的客户签发现金银行汇票


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行汇票签发的风险点是（）。
    A

    未核实客户身份

    B

    需要核对印鉴的，印鉴不符

    C

    现金汇票的签发是否符合人行有关规定

    D

    未实行印、压、证三分管、三分用

    E

    签发内容与委托书不符


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列情况应对出票人处以票面金额5％但不低于1000元的罚款（）。
    A

    签发空头支票

    B

    签发与预留印鉴不符的支票

    C

    支付密码填写错误

    D

    签发大小写金额不符的支票


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    出票行受理银行汇票申请应审核（）。
    A

    签章与预留印鉴是否相符

    B

    申请书内容填写是否齐全、清晰

    C

    账户内是否有足够资金

    D

    签发转账银行汇票的，必须填写代理付款行名称


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行汇票业务中，开出汇票科目签发户的余额应与汇票签发登记簿（）的余额核对一致。

    • A、已核销汇票
    • B、未核销汇票
    • C、未用退回
    • D、逾期退回

    正确答案:B

  • 第14题：

    下面关于现金银行汇票的描述正确的是（）。

    • A、签发现金银行汇票必须指定代理付款行
    • B、严禁对分签号为500号（含核算中心）以上的行处作为代理付款人签发现金银行汇票
    • C、签发现金银行汇票可以不指定代理付款行
    • D、严禁为申请人或持票人为单位的客户签发现金银行汇票

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    关于签发现金银行汇票，下列说法正确的是（）。

    • A、签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人但是不需指定代理付款行
    • B、签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人且必须指定代理付款行
    • C、客户签发现金银行汇票时，只能使用现金签发
    • D、客户签发现金银行汇票时，只能使用转账签发

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    银行汇票是银行签发表述不正确的有（）

    • A、客户提供本人有效身份证件；由他人代理的，同时提供代理人有效身份证件；签发个人银行汇票金额超过5万元（含），需进行联网核查，并留存影印件或复印件
    • B、客户填写汇票签发的《个人业务凭证》或《结算业务申请书》
    • C、现金签发汇票的客户提交等额现金，转账签发汇票的提交所需的借方凭证，如存折、借记卡等
    • D、柜员必须先进行签发银行汇票后方能账务记载，银行汇票签发成功后，结算业务申请书第一、二联随银行汇票联由银行内部传递给汇票专用章保管人审核并加盖银行汇票专用章后，结算业务申请书第一、二联、银行汇票返还银行汇票签发柜员（记账员），再将银行汇票与结算申请书第三联一并交客户

    正确答案:D

  • 第17题：

    多选题
    银行汇票签发提供的功能有：（）。
    A

    过渡签发

    B

    现金签发

    C

    支票户签发

    D

    接收移卡

    E

    转账签发


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    金融票据诈骗的主要手段有（）。
    A

    使用伪造、变造的汇票、本票、支票

    B

    使用作废的汇票、本票、支票

    C

    冒用他人的汇票、本票、支票

    D

    签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票

    E

    签发无资金保证的汇票、本票


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在签发银行汇票时应注意的事项有（）。
    A

    申请人填写的“银行汇票申请书”上的签章与其预留银行的签章核对

    B

    汇票的实际结算金额大小写是否一致，是否在出票金额以内

    C

    签发转账银行汇票不得填写代理付款人名称

    D

    签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（）。
    A

    收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行

    B

    应逐笔按签发行预留印鉴进行核印

    C

    应逐笔与汇票证实电（MT110）进行核对


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对汇票签发的主要风险点描述正确的有（）
    A

    申请人签章与预留印鉴不符或支付密码有误而未被发现

    B

    签发现金汇票没有严格要求收付款人都为个人

    C

    申请书内容与签发的汇票不一致

    D

    对签发有误的汇票在冲销时操作不严谨

    E

    已撤销的汇票未能及时收回


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于银行签发业务的主要风险点的是（）。
    A

    申请书要素不齐全、不清晰、被更改

    B

    未实行票、证分管分用

    C

    申请书内容与签发的汇票不一致

    D

    银行内部违规签发空头银行汇票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于签发现金银行汇票，下列说法正确的是（）。
    A

    签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人但是不需指定代理付款行

    B

    签发现金银行汇票时，申请人与收款人必须为个人且必须指定代理付款行

    C

    客户签发现金银行汇票时，只能使用现金签发

    D

    客户签发现金银行汇票时，只能使用转账签发


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    注册电子银行的企业客户身份识别，识别客户身份内容包括（）。
    A

    通过联网核查对经办人及企业网银管理员，操作员的身份证件进行查询核实，并与身份证复印件一起装订。

    B

    核对客户是否在农业银行开立账户。

    C

    核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。

    D

    核对账户账号，户名，账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符。

    E

    核对注册账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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