单选题在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。A 要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷B 代客户填写个人投资者风险类型评估问卷C 将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户D 个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

题目
单选题
在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
A

要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

B

代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

C

将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

D

个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

相似考题

1.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估A：Ⅰ.Ⅳ B：Ⅱ.Ⅲ C：Ⅲ.Ⅳ D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

2.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估 C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、 D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

3.在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

4.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分 Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估 Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

更多“在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    销售人员在销售产品前应对客户进行风险承受能力评估，（）.

    • A、核心系统销售时不提示让做风险评估
    • B、只能在PBCS系统中做风险评估
    • C、只能由个人业务顾问做风险评估
    • D、只有根据评估结果来营销适合的产品和服务

    正确答案:D

  • 第2题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第3题：

    “金钥匙”个人投资理财类产品及子品牌包括（）等。

    • A、双利丰、基金宝、传世之宝、本利丰
    • B、基金宝、传世之宝、双利丰、汇利丰
    • C、基金宝、双利丰、本利丰、汇利丰
    • D、基金宝、传世之宝、本利丰、汇利丰

    正确答案:D

  • 第4题：

    以下理财产品中风险等级最高的是（）。

    • A、“本利丰”理财产品
    • B、保本型“汇利丰”产品
    • C、部分保本型“汇利丰”产品
    • D、“安心得利”理财产品

    正确答案:C

  • 第5题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第6题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。
    A

    客户类型结果

    B

    客户类别

    C

    产品风险等级

    D

    客户风险偏好


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，下列做法正确的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户

    D

    将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户申购汇利丰产品，应填写并提供以下资料（）。
    A

    “汇利丰”个人客户风险承受能力评估问卷

    B

    “汇利丰”个人结构性存款交易协议

    C

    理财产品说明书（理财计划书）

    D

    本人借记卡

    E

    本人有效身份证件


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    接受个人客户委托认购“汇利丰”及“汇利丰•金土地”前，必须根据《个人客户风险评级说明（试行）》的要求，指导客户填写（）。
    A

    《个人客户收入能力评估问卷》

    B

    《个人客户偿还能力评估问卷》

    C

    《个人客户风险能力评估问卷》

    D

    《个人客户综合能力评估问卷》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于“汇利丰”产品销售人员的管理，下列说法错误的是（）。
    A

    “汇利丰”产品销售工作实行持证上岗制度，销售人员须获得我行颁发的个人理财业务从业人员资格认证方可上岗

    B

    获得银行业协会个人理财证书的人员可申请免试获得我行个人理财业务从业人员资格认证，但不得直接上岗

    C

    获得银行业协会个人理财证书的人员可直接上岗销售“汇利丰”产品

    D

    D、金融标准委员会颁发的FP/C、FP等资格为专业资格，不等同于从业人员资格认证，该部分人员须考试获得认证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于“汇利丰”理财产品，下列说法正确的是（）。

    • A、农业银行对“汇利丰”理财产品提供保证本金承诺
    • B、部分保本型“汇利丰”理财产品有本金损失的风险
    • C、“汇利丰”理财产品是与利率、汇率等挂钩的结构性存款
    • D、100%保本型“汇利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    接受个人客户委托认购“汇利丰”及“汇利丰•金土地”前，必须根据（）的要求，指导客户填写《个人客户风险能力评估问卷》。

    • A、《个人客户收入能力评估问卷》
    • B、《个人客户偿还能力评估问卷》
    • C、《个人客户风险评级说明（试行）》
    • D、《个人客户综合能力评估问卷》

    正确答案:C

  • 第15题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第16题：

    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    单选题
    销售人员在销售产品前应对客户进行风险承受能力评估，（）.
    A

    核心系统销售时不提示让做风险评估

    B

    只能在PBCS系统中做风险评估

    C

    只能由个人业务顾问做风险评估

    D

    只有根据评估结果来营销适合的产品和服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    关于“汇利丰”理财产品，下列说法正确的是（）。
    A

    农业银行对“汇利丰”理财产品提供保证本金承诺

    B

    部分保本型“汇利丰”理财产品有本金损失的风险

    C

    “汇利丰”理财产品是与利率、汇率等挂钩的结构性存款

    D

    100%保本型“汇利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列关于汇利丰说法正确的是（）。
    A

    客户和我行营销人员双方均在评估问卷、交易协议和产品说明书上签字确认，柜员不得代替理财营销人员签字。

    B

    柜员不得超客户风险承受能力推销汇利丰产品。

    C

    未对客户进行风险承受能力评估不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。

    D

    未签订交易协议的，不得发售“汇利丰”个人结构性存款产品。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    代理保险销售人员在代理保险产品前应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，可以向客户销售超过其风险承受能力的代销产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于单式填写，下列说法正确的是（）
    A

    客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

    B

    客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

    C

    客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

    D

    客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。
    A

    客户风险承受能力评级有效期为12个月

    B

    客户财务状况发生变化时，只要在有效期内，无需对客户重新进行风险承受能力评估

    C

    客户评级超出有效期后，应对客户重新进行风险承受能力评估

    D

    销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    主要与汇率、利率、商品价格等挂钩，适合对国际金融市场有所了解并具有一定风险承受能力客户的理财产品是（）。
    A

    本利丰

    B

    汇利丰

    C

    安心得利

    D

    进取争利


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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