单选题银行卡业务操作风险环节不包括（）A 空白卡供货商选择B 申请领用环节C 交易环节D 清算销户环节

题目
单选题
银行卡业务操作风险环节不包括（）
A

空白卡供货商选择

B

申请领用环节

C

交易环节

D

清算销户环节

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1.银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()此题为判断题(对，错)。

2.法人信贷业务操作风险控制的业务环节不包括()。A.评级授信 B.贷前调查 C.信贷审查 D.账户开立

3.操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨B、①③④⑤⑨C、②④⑥⑧⑨D、③④⑤⑦⑧

4.柜面业务是最容易引发操作风险的业务环节。（ ）

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  • 第1题：

    国库会计风险排查包括（）等方面。

    • A、业务操作环节
    • B、业务管理环节
    • C、监督与检查环节
    • D、核算系统及网络

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    银行卡业务操作风险环节不包括（）

    • A、空白卡供货商选择
    • B、申请领用环节
    • C、交易环节
    • D、清算销户环节

    正确答案:A

  • 第3题：

    操作风险点的内容维度包括（）。

    • A、业务品种/管理活动、业务流程/操作环节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    运营风险管理是通过对业务操作、业务环节、业务处理等方面的过程控制和监督管理，实现对涉及业务核算和业务流程的（）的管理。

    • A、流动性风险
    • B、操作风险
    • C、信用风险
    • D、市场风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    来自个人信贷业务操作各环节的风险包括（）。

    • A、借款人核实调查环节
    • B、抵押设立环节的风险
    • C、抵押管理环节的风险
    • D、中介机构风险环节
    • E、贷后管理风险环节

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

    • A、信用风险和操作风险
    • B、市场风险和信用风险
    • C、操作风险和流动性风险
    • D、市场风险和流动性风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    操作风险点的内容维度包括（）。
    A

    业务品种/管理活动、业务流程/操作环节


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行卡业务主要风险类型包括（）
    A

    外部欺诈风险

    B

    中介机构交易风险

    C

    内部操作风险

    D

    持卡人信用风险

    E

    银行卡丢失风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡业务内部风险主要有（）
    A

    操作风险

    B

    道德风险

    C

    信用风险

    D

    重点岗位风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？

    正确答案： 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    最容易引发操作风险的业务环节是柜面业务。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行卡业务的下列风险点中不属于制度缺漏风险的是（）
    A

    业务流程环节中没有考虑不相容岗位的制约

    B

    商户业务人员经验技术欠缺，误收伪卡、假卡

    C

    重要操作岗位没有建立定期轮换制度

    D

    重要空白凭证的管理存在漏洞


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第14题：

    银行卡业务主要风险类型包括（）

    • A、外部欺诈风险
    • B、中介机构交易风险
    • C、内部操作风险
    • D、持卡人信用风险
    • E、银行卡丢失风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？


    正确答案: 内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。
    风险点：内部专业人员作案，利用工作漏洞、设臵程序后门、利用工作之便盗窃银行卡信息，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
    防范措施：加强内控机制及从业人员职业道德教育。

  • 第16题：

    银行卡业务的下列风险点中不属于制度缺漏风险的是（）

    • A、业务流程环节中没有考虑不相容岗位的制约
    • B、商户业务人员经验技术欠缺，误收伪卡、假卡
    • C、重要操作岗位没有建立定期轮换制度
    • D、重要空白凭证的管理存在漏洞

    正确答案:B

  • 第17题：

    个人信贷业务是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    单选题
    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及___。
    A

    信用风险和操作风险;

    B

    市场风险和信用风险;

    C

    操作风险和流动性风险;

    D

    市场风险和流动性风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    法人信贷业务操作风险控制的业务环节不包括（  ）。
    A

    评级授信

    B

    贷前调查

    C

    信贷审查

    D

    账户开立


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行卡业务操作风险环节不包括（）
    A

    空白卡供货商选择

    B

    申请领用环节

    C

    交易环节

    D

    清算销户环节


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    国库会计风险排查包括（）等方面。
    A

    业务操作环节

    B

    业务管理环节

    C

    监督与检查环节

    D

    核算系统及网络


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡业务风险分为（）。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    内部风险

    D

    外部风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    来自个人信贷业务操作各环节的风险包括（）。
    A

    借款人核实调查环节

    B

    抵押设立环节的风险

    C

    抵押管理环节的风险

    D

    中介机构风险环节

    E

    贷后管理风险环节


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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