多选题商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）A前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。B中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。C后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。D高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
题目
前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
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第1题：
商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任,其中高级管理层应当对___承担相应的责任。
A.虚假交易
B.风险报告失准
C.监控不力
D.资金交易出现的重大损失
正确答案：D
-
第2题：
商业银行资金业务的风险责任制应包括哪些内容？
正确答案: （一）前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责；
（二）中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责；
（三）后台结算人员应当对结算的操作性风险负责；
（四）高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。 -
第3题：
单位应当建立健全货币资金管理岗位责任制，合理设置岗位，不得由一人办理货币资金业务的全过程，确保不相容岗位相互分离。
正确答案:正确 -
第4题：
期货公司应当合理设置业务部门及其职能，建立（）等岗位责任制度，对关键岗位及业务实施重点控制，确保前、中、后台业务分开。
- A、交易
- B、结算
- C、风险管理
- D、财务
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
请简述《商业银行内部控制指引》对商业银行各个部门岗位的风险责任。
正确答案: （1）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
（2）审查和审批人员应当承担审查.审批失误的责任，并对本人签署的意见负责。
（3）贷后管理人员应当承担检查失误.清收不力的责任。
（4）放款操作人员应当对操作性风险负责。
（5）高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。 -
第6题：
商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任。其中信贷调查人员应当承担的授信风险责任是调查失误和评估失准的责任。
正确答案:正确 -
第7题：
多选题下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。A前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
B中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
C后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第8题：
多选题期货公司应当合理设置业务部门及其职能，建立()等岗位责任制度，对关键岗位及业务实施重点控制，确保前、中、后台业务分开。A交易
B结算
C风险管理
D财务
正确答案： C,D解析： 根据《期货公司管理办法》第四十五条规定，期货公司应当合理设置业务部门及其职能，建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制度，对关键岗位及业务实施重点控制，确保前、中、后台业务分开。 -
第9题：
问答题请简述《商业银行内部控制指引》对商业银行各个部门岗位的风险责任。正确答案： （1）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
（2）审查和审批人员应当承担审查.审批失误的责任，并对本人签署的意见负责。
（3）贷后管理人员应当承担检查失误.清收不力的责任。
（4）放款操作人员应当对操作性风险负责。
（5）高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（ ）。A实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
B借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
C建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
D代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证
正确答案： C解析： -
第11题：
问答题商业银行资金业务的风险责任制应包括哪些内容？正确答案： （一）前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责；
（二）中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责；
（三）后台结算人员应当对结算的操作性风险负责；
（四）高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任。其中信贷调查人员应当承担的授信风险责任是调查失误和评估失准的责任。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（ ）。A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证答案：C解析：操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。 -
第14题：
商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）
正确答案:错误 -
第15题：
商业银行应当建立授信风险责任制，并明确规定各个部门、岗位应承担哪些风险责任？
正确答案: （一）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
（二）审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
（三）贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
（四）放款操作人员应当对操作性风险负责；
（五）高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。 -
第16题：
请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？
正确答案: （1）反映监督机制是：一是中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额.交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。二是后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。
（2）商业银行应当建立以下资金业务的风险责任制：一是前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。二是中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。三是后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。四是高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。 -
第17题：
下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
- A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
- B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
- C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
- D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任。下列表述正确的有（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
- A、调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
- B、审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
- C、贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
- D、放款操作人员应当对操作性风险负责
- E、高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
正确答案:A,B,C,D,E -
第19题：
填空题单位应当建立货币资金业务的岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保办理货币资金业务的（）岗位相互分离、制约和监督。正确答案： 不相容解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题商业银行应当建立资金业务的风险责仸制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（） ①中台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责 ②前台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责 ③后台结算人员应当对结算的操作性风险负责 ④高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。A①②③
B①②
C③④
D①②③④
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题商业银行应当建立授信风险责任制，并明确规定各个部门、岗位应承担哪些风险责任？正确答案： （一）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
（二）审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
（三）贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
（四）放款操作人员应当对操作性风险负责；
（五）高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，各个部门、岗位的风险责任：（）。A调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任；
B审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责；
C贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任；
D放款操作人员应当对操作性风险负责；
E高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？正确答案： （1）反映监督机制是：一是中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额.交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。二是后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。
（2）商业银行应当建立以下资金业务的风险责任制：一是前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。二是中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。三是后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。四是高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。解析： 暂无解析