多选题贷记卡业务的主要风险有（）A申请资料审核B还款交易合规性审核C人民币购汇还款业务D柜台预借现金合规审核

题目
多选题
贷记卡业务的主要风险有（）
A

申请资料审核

B

还款交易合规性审核

C

人民币购汇还款业务

D

柜台预借现金合规审核

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1.贷记卡业务风险有哪些（）A、操作风险B、消费风险C、交易风险D、欺诈风险E、信用风险

2.经营准贷记卡业务可能面临以下哪些风险（）A、信用风险B、欺诈风险C、操作风险D、外包风险

3.贷记卡业务的风险分为（）。A、操作风险B、信用风险C、社会风险

4.个人征信系统信息查询员主要由金融机构以下哪些人员担任：（）。A、负责个人贷款审核的人员B、负责贷记卡和准贷记卡审核的C、风险管理的业务和管理人员D、部门负责人

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  • 第1题：

    丰收贷记卡业务风险管理实行统一管理、分级负责、实事求是、规范运作的原则，重点防范（）。

    • A、信用风险
    • B、系统风险
    • C、操作风险
    • D、欺诈风险

    正确答案:A,D

  • 第2题：

    福祥贷记卡以及办理贷记卡业务所涉及的法律责任和风险承担方是（）。

    • A、省联社
    • B、银联
    • C、农信银
    • D、发卡机构

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据风险的性质，贷记卡业务风险主要分为（）。

    • A、信用风险
    • B、欺诈风险
    • C、操作风险
    • D、回收风险
    • E、外包风险

    正确答案:A,B,C,E

  • 第4题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现贷记卡增值服务，如道路救援、机场贵宾等增值服务的联机交易及业务管理功能的是（）。

    • A、贷记卡风险监控系统（PRM）
    • B、贷记卡彩信账单系统
    • C、贷记卡账单管理系统
    • D、贷记卡增值服务业务系统（CESS）

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据《中国农业银行金穗贷记卡业务风险管理办法》的规定，贷记卡的年度贷款损失率不得超过（）

    • A、1%
    • B、3%
    • C、5%
    • D、8%

    正确答案:D

  • 第6题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现个性化账单定制、整合现有外挂账单业务，并提供联机服务等功能的是（）。

    • A、信用卡数据平台
    • B、贷记卡彩信账单系统
    • C、贷记卡账单管理系统
    • D、贷记卡风险信息系统

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    后续处理转到“准贷记卡业务风险管理系统”操作的业务为（）。
    A

    “4”“5”开头的准贷记卡换卡，更新有效期

    B

    “4”“5”开头的准贷记卡换卡，不更新有效期

    C

    “6”开头的准贷记卡换卡，更新有效期

    D

    “6”开头的准贷记卡换卡，不更新有效期


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人征信系统信息查询员主要由金融机构以下哪些人员担任：（）。
    A

    负责个人贷款审核的人员

    B

    负责贷记卡和准贷记卡审核的

    C

    风险管理的业务和管理人员

    D

    部门负责人


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户只能致电信用卡客服中心办理的业务有（）。
    A

    贷记卡口头挂失

    B

    贷记卡书面挂失

    C

    贷记卡密码挂失

    D

    贷记卡密码重置


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    农业银行贷记卡外围系统中实现贷记卡增值服务，如道路救援、机场贵宾等增值服务的联机交易及业务管理功能的是（）。
    A

    贷记卡风险监控系统（PRM）

    B

    贷记卡彩信账单系统

    C

    贷记卡账单管理系统

    D

    贷记卡增值服务业务系统（CESS）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    贷记卡业务风险有哪些（）
    A

    操作风险

    B

    消费风险

    C

    交易风险

    D

    欺诈风险

    E

    信用风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于《中国农业银行金穗贷记卡柜台业务操作规程》制定目的的是（）。
    A

    规范中国农业银行金穗贷记卡（以下简称贷记卡）柜台业务操作

    B

    提高服务水平

    C

    防范信用风险

    D

    促进贷记卡业务健康、快速发展


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户只能致电信用卡客服中心办理的业务有（）。

    • A、贷记卡口头挂失
    • B、贷记卡书面挂失
    • C、贷记卡密码挂失
    • D、贷记卡密码重置

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    营业网点的主要业务职责包括（）。

    • A、受理丰收贷记卡办卡申请
    • B、为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务
    • C、按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务
    • D、按规定开展透支催收工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    信息查询员由金融机构负责个人（）审核、风险管理的业务和管理人员担任。

    • A、贷款
    • B、贷记卡
    • C、借记卡
    • D、准贷记卡

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    农业银行贷记卡外围系统中实现异常交易监测功能的是（）。

    • A、贷记卡风险监控系统（PRM）
    • B、贷记卡彩信账单系统
    • C、贷记卡账单管理系统
    • D、贷记卡风险信息系统

    正确答案:A

  • 第17题：

    以下不属于《中国农业银行金穗贷记卡柜台业务操作规程》制定目的的是（）。

    • A、规范中国农业银行金穗贷记卡（以下简称贷记卡）柜台业务操作
    • B、提高服务水平
    • C、防范信用风险
    • D、促进贷记卡业务健康、快速发展

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    根据风险的性质，贷记卡业务风险主要分为（）。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    回收风险

    E

    外包风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列适用C3信贷资产风险分类批处理程序的业务是（）
    A

    所有助学贷款

    B

    贷记卡透支

    C

    准贷记卡透支

    D

    委托贷款


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    贷记卡业务的主要风险有（）
    A

    申请资料审核

    B

    还款交易合规性审核

    C

    人民币购汇还款业务

    D

    柜台预借现金合规审核


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    经营准贷记卡业务可能面临以下哪些风险（）
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    操作风险

    D

    外包风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    金穗贷记卡（）是指对金穗贷记卡贷款事前、事中、事后管理各环节可能出现的业务风险进行防范、控制和化解的过程.

    正确答案： 贷款风险管理
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    营业网点的主要业务职责包括（）。
    A

    受理丰收贷记卡办卡申请

    B

    为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务

    C

    按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务

    D

    按规定开展透支催收工作


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下不属于贷记卡业务主要风险的是（）。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    财务风险

    D

    外包风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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