多选题外汇账户开立和使用中，下列哪些行为属于违规行为（）。A擅自开立外汇账户B出借、串用、转让外汇账户C擅自改变外汇账户使用范围D擅自超出外汇局核定的外汇账户最高金额和使用期限E通过外汇账户办理外汇业务

题目
多选题
外汇账户开立和使用中，下列哪些行为属于违规行为（）。
A

擅自开立外汇账户

B

出借、串用、转让外汇账户

C

擅自改变外汇账户使用范围

D

擅自超出外汇局核定的外汇账户最高金额和使用期限

E

通过外汇账户办理外汇业务

相似考题

1.下列关于单位外汇存款操作的说法中，正确的是( )。A．原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元核定B．原则上只能开立一个经常项目外汇账户C．原则上只能开立一个外汇账户D．原则上单位开立外汇账户不受管制

2.NRA外汇账户是指银行为境外机构客户开立的办理款项收付、存款、结算等业务的外汇账户

3.外汇账户开立和使用中，下列哪些行为属于违规行为（）。A、擅自开立外汇账户B、出借、串用、转让外汇账户C、擅自改变外汇账户使用范围D、擅自超出外汇局核定的外汇账户最高金额和使用期限E、通过外汇账户办理外汇业务

4.个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有( )。A．开立外国投资者投资专用账户B．开立特殊目的公司专用账户C．开立投资并购专用账户D．开立个人外汇储蓄账户E．开立个人外汇结算账户

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 暂无解析
更多“外汇账户开立和使用中，下列哪些行为属于违规行为（）。”相关问题

  • 第1题：

    开立、使用经常项目外汇现汇账户的流程和要点是什么？


    正确答案: （1）开立经常项目外汇账户的企业应具备以下条件：经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇收入的；具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。
    （2）单位开立经常项目外汇账户首先应在外汇局办理单位基本信息的登记。单位应向外汇局提交组织机构代码证、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件。
    （3）单位开立、变更、关闭经常项目外汇现汇账户无须外汇局核准。账户开立时单位应向我*行提交以下材料：开户申请书、组织机构代码证（验原件留复印件）、营业执照或社团登记证（验原件留复印件）等有效证明的原件和复印件，并与外汇局基本信息核对一致后办理开户手续。
    （4）单位申请账户名称等变更时我*行须重新查询、打印外汇局的单位基本信息，单位只有在外汇局办理变更后我*行才可以进行账户变更的操作。

  • 第2题：

    关于单位开立经常项目外汇账户，以下表述正确的是（）。

    • A、外商投资企业和中资企业都不可以开立经常项目外汇账户
    • B、外商投资企业和中资企业都可以开立经常项目外汇账户
    • C、只有中资企业可以开立经常项目外汇账户
    • D、只有外商投资企业可以开立经常项目外汇账户

    正确答案:B

  • 第3题：

    有以下哪些行为之一的，给予警告至记过处分。（）

    • A、违反规定为客户开立、变更、关闭外汇账户或未正确使用外汇账户的；
    • B、未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的；
    • C、违反规定签发《携带外汇出境许可证》的；
    • D、未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    银行为企业开立待核查账户，下列说法中有误的是：（）

    • A、企业未在外汇局办理过基本信息备案的，在开立待核查账户前，需首先到外汇局办理基本信息备案
    • B、已在银行开立经常项目外汇账户的，银行可直接为其开立待核查账户
    • C、企业待核查账户的开立，须企业申请和外汇局审核
    • D、待核查账户按活期账户计息

    正确答案:C

  • 第5题：

    金融机构办理存款业务时，下列选项中不属于违法违规行为的是（）。

    • A、为客户开立多头账户
    • B、单位资金以个人名义开立账户存储
    • C、提高利率吸收存款
    • D、开办新的经审批的存款业务

    正确答案:D

  • 第6题：

    银行为个人开立外汇账户，应区分（）和（）。

    • A、境内个人
    • B、外币结算账户
    • C、境外个人
    • D、外汇储蓄账户

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    单选题
    关于外汇账户下列说法错误的是（）。
    A

    银行为境内机构和境外机构办理外汇收支业务，应先为其开立外汇账户，并通过外汇账户办理

    B

    有零星外汇收支的客户，银行可通过“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务

    C

    个人从事对外贸易可开立个人外汇结算账户，视同企业外汇账户管理

    D

    来华人员可开立用于结算的外汇账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    外汇账户开立和使用中，下列哪些行为属于违规行为（）。
    A

    擅自开立外汇账户

    B

    出借、串用、转让外汇账户

    C

    擅自改变外汇账户使用范围

    D

    擅自超出外汇局核定的外汇账户最高金额和使用期限

    E

    通过外汇账户办理外汇业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《个人外汇管理办法》，银行为个人开立的外汇账户按交易性质分为（）。
    A

    经常项目账户

    B

    外汇结算账户

    C

    外汇储蓄账户

    D

    资本项目账户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于个人用汇的说法正确的是（）。
    A

    我国居民可以在银行开立个人外汇储蓄账户

    B

    我国居民可以在银行开立外汇储蓄账户，也可以开立外汇结算账户

    C

    个人使用外汇无论开立何种账户，在使用外汇时都受到额度的限制

    D

    外汇结算账户的购汇和结汇不受年度总额限制

    E

    个人开立的外汇结算账户，可视同机构账户进行管理，用于办理直接或委托进出口项下的外汇收付及结汇


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些数据属于外汇账户信息数据报送范围（）。
    A

    境内个人在境内银行开立的外汇储蓄账户信息

    B

    境内个人在境内银行开立的外汇结算账户信息

    C

    境外个人在境内银行开立的外汇账户信息

    D

    境内非银行机构、境外机构在境内银行开立的外汇账户信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。银行为个人开立外汇账户，按交易性质分为（）。
    A

    外币账户、外汇账户、外汇储蓄账户

    B

    外汇买卖账户、外汇储蓄账户、资本项目账户

    C

    外汇买卖账户、外汇结算账户、外汇储蓄账户

    D

    外汇储蓄账户、外汇结算账户、资本项目账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照我国个人外汇管理政策规定，银行为个人开立的外汇账户按交易性质分为（）。

    • A、外汇结算账户、外汇活期账户、外汇定期账户
    • B、外汇储蓄账户、外汇活期账户、资本项目账户
    • C、外汇结算账户、外汇定期账户、外汇储蓄账户
    • D、外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户

    正确答案:D

  • 第14题：

    银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？


    正确答案: （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
    （2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。

  • 第15题：

    外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。银行为个人开立外汇账户，按交易性质分为（）。

    • A、外币账户、外汇账户、外汇储蓄账户
    • B、外汇买卖账户、外汇储蓄账户、资本项目账户
    • C、外汇买卖账户、外汇结算账户、外汇储蓄账户
    • D、外汇储蓄账户、外汇结算账户、资本项目账户

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列外汇账户中，不允许异地开立的账户是（）。

    • A、外汇资本金账户
    • B、前期费用外汇账户
    • C、境内再投资专用账户
    • D、境内资产变现账户

    正确答案:B

  • 第17题：

    关于个人外汇账户管理，以下说法错误的是（　）。

    • A、个人外汇结算账户的开立．使用和关闭按机构账户进行管理。
    • B、银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人，居民和非居民。
    • C、个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。
    • D、个人开立外国投资者投资专用账户．特殊目的公司专用账户及投资并购专用账户等资本项目外汇账户及账户内资金的境内划转．汇出境外不需经外汇局核准。

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    单选题
    金融机构办理存款业务时，下列选项中不属于违法违规行为的是（）。
    A

    为客户开立多头账户

    B

    单位资金以个人名义开立账户存储

    C

    提高利率吸收存款

    D

    开办新的经审批的存款业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    有以下哪些行为之一的，给予警告至记过处分。（）
    A

    违反规定为客户开立、变更、关闭外汇账户或未正确使用外汇账户的；

    B

    未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的；

    C

    违反规定签发《携带外汇出境许可证》的；

    D

    未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人外汇账户及外币现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（  ）。
    A

    开立外国投资者投资专用账户

    B

    开立特殊目的公司专用账户

    C

    开立投资并购专用账户

    D

    开立个人外汇储蓄账户

    E

    开立个人外汇结算账户


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第21题：

    问答题
    银行在为存款人开立、使用账户时发生违规行为应如何处罚？

    正确答案： （1）银行在银行结算账户的开立中的发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
    （2）银行在银行结算账户的使用中发生违规行为应受的处罚：
    对银行给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销金融业务许可证；构成犯罪的移交司法机关依法追究刑事责任。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行为个人开立外汇账户，应区分（）和（）。
    A

    境内个人

    B

    外币结算账户

    C

    境外个人

    D

    外汇储蓄账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列（）的开立、使用和关闭按机构账户进行管理。
    A

    个人外汇结算账户

    B

    个人外汇储蓄账户

    C

    个人资本项目账户

    D

    个人经常项目账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人，账户按账户交易性质分为（  ）。
    A

    外汇储蓄账户

    B

    资本项目账户

    C

    境外个人外汇账户

    D

    境内个人外汇账户

    E

    外汇结算账户


    正确答案： B,C
    解析：

相关内容