判断题业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。A 对B 错

题目
判断题
业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。
A

对

B

错

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1.在客户经理的考核评价方面应建立以客户为中心,以个人业务经营管理、质量、效益为目标的个人理财客户经理考核机制。()此题为判断题(对，错)。

2.中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务

3.根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主

4.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

更多“判断题业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第2题：

    个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。


    A.自身生涯规划
    B.财务状况
    C.风险属性
    D.制定理财目标
    E.制定理财规划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第3题：

    业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    关于综合理财规划，正确的是（）。

    • A、风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》，为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评
    • B、基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要，并以当时的客观因素与权威观点为依据，对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算
    • C、理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定，为客户制定的结合客户自身和家庭背景，并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划
    • D、投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下哪项不属于客户关系管理的主要目标（）

    • A、巩固、维系存量优质客户，避免客户流失
    • B、深度挖掘销售机会，提高客户利润贡献度
    • C、提高营销售技能，提升客户经理营销业绩
    • D、通过优质客户引荐其他优质客户，不断发展新客户

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    判断题
    客户经理每天记录客户的意向，并根据计划做好后续跟进，每周与销售主管回顾分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）是指与优质客户建立关系后，由理财/营销经理通过对优质客户的建档、客户群体特征分析与分类、制定客户关系管理计划等重要途径对优质客户进行持续跟进服务。
    A

    识别引导

    B

    接触营销

    C

    业务处理

    D

    关系维护


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户经理需通过PBMS系统“客户管理－优质客户管理－优质客户登记”、“客户管理－客户信息维护－客户信息维护/客户信息建立”等交易，为专属服务的理财金账户客户以及重点待跟进优质客户建立电子信息档案，并及时补充或更新营销、关系维护过程中获得的客户信息。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在销售中，如果确认合适的产品较多，为了给客户提供良好的业务体验，客户经理可以借助销售包等销售工具，帮客户制定跟进记录，分步销售产品，以期建立和维护长久的客户关系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第14题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第15题：

    （）是指与优质客户建立关系后，由理财/营销经理通过对优质客户的建档、客户群体特征分析与分类、制定客户关系管理计划等重要途径对优质客户进行持续跟进服务。

    • A、识别引导
    • B、接触营销
    • C、业务处理
    • D、关系维护

    正确答案:D

  • 第16题：

    客户经理需通过PBMS系统“客户管理－优质客户管理－优质客户登记”、“客户管理－客户信息维护－客户信息维护/客户信息建立”等交易，为专属服务的理财金账户客户以及重点待跟进优质客户建立电子信息档案，并及时补充或更新营销、关系维护过程中获得的客户信息。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    属于个人客户经理风险披露制度内容的是：C

    • A、在个人优质客户管理系统（PCRM）上及时准确地录入.补充或更新客户信息资料
    • B、了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，撰写分析评估报告，制定客户关系管理计划
    • C、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
    • D、与理财顾问密切合作，充分运用理财顾问的专业技能为客户提供卓越服务，提升客户关系管理水平和销售业绩

    正确答案:C

  • 第18题：

    判断题
    某网点发现了一名优质客户，但由于客户经理正在接待客户，未能与该优质客户见面。那么，客户经理跟进工作必须在业务发生后的3个工作日内进行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    对当天识别出的优质客户，大堂经理应填写《客户推荐表》并及时向个人理财顾问或个人客户经理引荐。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    通过电子银行或外部营销活动挖掘的待跟进优质客户，应及时记录客户信息，制定后续维护计划，将客户引导至贵宾理财中心作跟进维护。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止（）的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。
    A

    操作风险

    B

    法律风险

    C

    声誉风险

    D

    误导客户或不当销售


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    属于个人客户经理风险披露制度内容的是：C
    A

    在个人优质客户管理系统（PCRM）上及时准确地录入.补充或更新客户信息资料

    B

    了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，撰写分析评估报告，制定客户关系管理计划

    C

    对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示

    D

    与理财顾问密切合作，充分运用理财顾问的专业技能为客户提供卓越服务，提升客户关系管理水平和销售业绩


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪项不属于客户关系管理的主要目标（）
    A

    巩固、维系存量优质客户，避免客户流失

    B

    深度挖掘销售机会，提高客户利润贡献度

    C

    提高营销售技能，提升客户经理营销业绩

    D

    通过优质客户引荐其他优质客户，不断发展新客户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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