单选题根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，各行要做实做细理财产品后评价，每年至少开展（）理财业务全面审计。A 一次B 二次C 三次D 四次

题目
单选题
根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，各行要做实做细理财产品后评价，每年至少开展（）理财业务全面审计。
A

一次

B

二次

C

三次

D

四次

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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．理财顾问服务的风险管理B．操作风险等主要风险的管理C．综合理财服务的风险管理D．个人理财业务产品(计划)风险管理E．系统风险管理

3.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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  • 第1题：

    个人理财产品在个人理财业务中的作用是()。

    A.理财产品是维系银行与客户关系的基础

    B.理财产品是个人理财业务开展的基础

    C.理财产品是银行获取利润的源泉

    D.理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第4题：

    根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，对于非保证收益理财产品，原则上应每月至少披露（）产品风险变化及收益状况。

    • A、一次
    • B、二次
    • C、三次
    • D、四次

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，各行要做实做细理财产品后评价，每年至少开展（）理财业务全面审计。

    • A、一次
    • B、二次
    • C、三次
    • D、四次

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

    • A、不当使用客户个人资料
    • B、利用个人理财业务从事洗钱活动
    • C、为客户进行理财产品风险掲示
    • D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    • E、泄露客户个人交易信息

    正确答案:A,B,E

  • 第7题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。


    正确答案:客户分类

  • 第8题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    客户投诉

    B

    客户满意度

    C

    客户风险评估

    D

    客户集中投诉


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，对于非保证收益理财产品，原则上应每月至少披露（）产品风险变化及收益状况。
    A

    一次

    B

    二次

    C

    三次

    D

    四次


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    信息充分披露

    D

    合规管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
    A

    理财产品销售制度

    B

    理财产品销售人员认证制度

    C

    个人理财业务管理体系

    D

    理财产品收益披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中，对各商业银行提出的要求包括(　　)。

    A.理财产品的设计应强调合理性
    B.高度重视理财营销过程中的合规性管理
    C.严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录
    D.严格理财业务人员的管理
    E.采取有效方式及时告知客户重要信息

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》一、理财产品（计划）的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓。二、理财产品（计划）的设计应强调合理性。三、理财产品（计划）的风险揭示应充分、清晰和准确。四、高度重视理财营销过程中的合规性管理。五、严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录。六、加强对理财业务市场风险的管理。七、采取有效方式及时告知客户重要信息。八、妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生。九、严格理财业务人员的管理。十、努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争。十一、其他银行业金融机构开展理财业务，亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。

  • 第15题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第16题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、客户投诉
    • B、客户满意度
    • C、客户风险评估
    • D、客户集中投诉

    正确答案:B

  • 第17题：

    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、信息充分披露
    • D、合规管理

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


    正确答案:有投资经验客户；无投资经验客户

  • 第19题：

    关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（）。

    • A、外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权
    • B、客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知
    • C、客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用
    • D、通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农业银行对公业务风险管理要求中关于夯实新兴业务风险管理基础，下列说法错误的是（）。
    A

    将理财、信托等表外融资业务统一纳入授信管理，全面覆盖各类业务风险

    B

    开展债务融资工具承销、定向理财融资、内部银团等业务的后续管理

    C

    进一步加强融资平台管理，严格平台公司准入管理

    D

    加强行司联动业务风险管理，始终坚持子公司的经营独立和决策独立的原则，加强与子公司的分工协作，做实投后管理、租后管理，有效控制风险传染


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《关于进一步加强个人理财业务风险管理和客户服务的通知》，各行要做实做细理财产品后评价，每年至少开展（）理财业务全面审计。
    A

    一次

    B

    二次

    C

    三次

    D

    四次


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

    正确答案： 有投资经验客户,无投资经验客户
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。

    正确答案： 客户分类
    解析： 暂无解析

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