单选题根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并（）的责任。A 取消其相关从业资格B 追究管理负责人C 追究经办人D 暂停相关从业资格

题目
单选题
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并（）的责任。
A

取消其相关从业资格

B

追究管理负责人

C

追究经办人

D

暂停相关从业资格

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1.商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类：为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ） A．对 B．错

2.商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。（ ）A．对B．错

3.理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

4.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应( )。A．暂停从事个人理财业务活动B．在继续个人理财业务活动的同时接受再培训C．取消银行业从业资格D．取消个人理财业务活动资格

更多“根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，”相关问题

  • 第1题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第2题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。

    A.取消银行业从业资格
    B.取消个人理财业务活动资格
    C.暂停从事理财产品销售活动
    D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第55条的规定，商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

  • 第3题：

    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括( )。

    A.罚款
    B.记过
    C.追究管理负责人的责任
    D.开除
    E.及时取消其相关从业资格

    答案：C,E
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • 第4题：

    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币或（）。

    • A、低于1万元外币
    • B、高于5万元外币
    • C、或等值外币
    • D、或等值美元

    正确答案:C

  • 第5题：

    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并（）的责任。

    • A、取消其相关从业资格
    • B、追究管理负责人
    • C、追究经办人
    • D、暂停相关从业资格

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。

    • A、取消其相关从业资格
    • B、责令处罚
    • C、加强教育
    • D、向上级汇报

    正确答案:A

  • 第7题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。


    正确答案:审慎；稳健

  • 第8题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应根据客户的风险承受能力进行（），并提供与其相适应的理财产品。


    正确答案:客户分类

  • 第9题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。
    A

    问责制

    B

    首问制

    C

    基金从业资格上岗制度

    D

    理财从业人员持证上岗管理制度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。
    A

    审核监督

    B

    考评机制

    C

    法律督导

    D

    财务公开


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行对理财资金进行投资管理时，应坚持（）和（）的原则。

    正确答案： 审慎,稳健
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第15题：

    对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，但不需要追究管理负责人的责任。


    答案：错
    解析：
    根 据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。

    • A、审核监督
    • B、考评机制
    • C、法律督导
    • D、财务公开

    正确答案:A

  • 第17题：

    商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

    • A、问责制
    • B、首问制
    • C、基金从业资格上岗制度
    • D、理财从业人员持证上岗管理制度

    正确答案:D

  • 第18题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第19题：

    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。


    正确答案:有投资经验客户；无投资经验客户

  • 第20题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
    • C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
    • D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。
    A

    取消其相关从业资格

    B

    责令处罚

    C

    加强教育

    D

    向上级汇报


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

    正确答案： 有投资经验客户,无投资经验客户
    解析： 暂无解析

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