单选题对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（　　）。A 资产和负债B 收入与支出C 房地产升值预期D 客户风险厌恶系数

题目
单选题
对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（　　）。
A

资产和负债

B

收入与支出

C

房地产升值预期

D

客户风险厌恶系数

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1.对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是( )。A．资产和负债B．收入与支出C．房地产升值预期D．客户风险厌恶系数

2.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（　　）。A、资产和负债 B、收入与支出 C、房地产升值预期 D、客户风险厌恶系数

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4.对开展理财顾问业务而言，下列属于客户重要的非财务信息的是（ ）。A．负债情况B．收入与支出C．风险承受能力D．存款数额

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

    A:个人理财顾问服务的特点
    B:客户的经济状况
    C:风险认知能力
    D:风险承受能力
    E:客户对收益的预期

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第2题：

    对开展理财顾问业务而言，属于客户重要非财务信息的是（ ）。



    A.资产和负债
    B.收入与支出
    C.房地产升值现值
    D.客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    资产和负债、收入与支出是财务信息，房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息。

  • 第3题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

    A:了解客户的风险偏好
    B:了解客户的非财务信息
    C:选择多样化投资工具
    D:评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第4题：

    对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是( )。

    A.资产负债状况
    B.客户基本信息
    C.个人兴趣爱好
    D.职业生涯发展

    答案：A
    解析：
    客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、职业生涯发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第5题：

    理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括()。

    A:负债收入比率
    B:负债比率
    C:投资与净资产比率
    D:总资产周转率

    答案：D
    解析：
    理财规划师在分析客户财务状况过程中经常运用的财务比率主要有结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率、流动性比率。D项是对企业分析时需要计算的比率。

  • 第6题：

    理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括( )。

    A.反应客户当前收入水平的信息
    B.客户家庭日常支出与收入比
    C.客户家庭的负债具体项目
    D.客户结余比率

    答案：C
    解析：

  • 第7题：

    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）

    • A、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务
    • B、理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    • C、综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    • D、在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担

    正确答案:D

  • 第8题：

    “信e贷”客户信息采集中财务信息，包括客户的收入、支出、资产和负债等。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。

    • A、投资顾问服务
    • B、财务顾问服务
    • C、综合理财服务
    • D、理财顾问服务

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是：在综合理财服务中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定的方式承担。与理财顾问服务相比．综合理财服务更加强调个性化服务。

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
    A

    反应客户当前收入水平的信息

    B

    客户家庭日常支出与收入比

    C

    客户家庭的负债具体项目

    D

    客户结余比率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
    A

    银行自主确定

    B

    预期风险较低

    C

    与客户事先约定

    D

    预期收益率较高


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（ ）。

    A.资产负债状况
    B.客户基本信息
    C.个人兴趣
    D.发展及预期目标

    答案：A
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

  • 第14题：

    对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是()

    A:资产和负债
    B:收入与支出
    C:房地产升值预期
    D:客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息，房地产升值预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数是影响理财决策的最重要信息。

  • 第15题：

    对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是()。

    A.资产和负债
    B.收入与支出
    C.房地产升值预期
    D.客户风险厌恶系数

    答案：D
    解析：
    客户的资产和负债、收入与支出属于财务信息；房地产升值预期和客户风险厌恶系数属于客户的非财务信息，但是客户的风险厌恶系数是影响理财决策的最重要信息。

  • 第16题：

    ()是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。

    A:对公理财业务
    B:个人理财业务
    C:理财顾问服务
    D:综合理财服务

    答案：A
    解析：
    对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。

  • 第17题：

    以下关于理财规划流程的表述中，正确的是( )

    A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。
    B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容
    C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程
    D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
    (E)综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

    答案：B,C,D,E
    解析：

  • 第18题：

    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，在了解客户购房目标后，要做的是()。

    A:跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿
    B:收集客户的财务及非财务信息
    C:列出家庭资产负债表和收入支出表
    D:根据客户未来情况的变动，对计划做出及时的调整

    答案：B
    解析：
    理财规划师在给客户制定住房消费支出规划的步骤是：①跟客户进行充分交流，确定客户有购房意愿，并了解客户购房目标；②收集客户的财务及非财务信息；③分析客户的财务及非财务信息，并做出评价；④帮助客户确定购房目标；⑤帮助客户进行贷款规划，如选择何种贷款方式、还款方式及还款期限等，并运用相关税收及法律知识，为客户提供必要的支持；⑥购房计划的实施及调整。

  • 第19题：

    理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。

    • A、反应客户当前收入水平的信息
    • B、客户家庭日常支出与收入比
    • C、客户家庭的负债具体项目
    • D、客户结余比率

    正确答案:C

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照（）的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

    • A、银行自主确定
    • B、预期风险较低
    • C、与客户事先约定
    • D、预期收益率较高

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列属于客户非财务信息的是（  ）。
    A

    资产负债状况

    B

    客户家庭支出

    C

    保险账户情况

    D

    个人发展及预期目标


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
    A

    收入相对水平

    B

    收入的预期情况

    C

    收入波动情况

    D

    收入结构


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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