多选题基金销售业务中的异常交易行为包括（）。A反洗钱相关法律法规规定的异常交易B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C超过约定时间进行资金划付的行为D投资人频繁开立、撤销账户的行为

题目
多选题
基金销售业务中的异常交易行为包括（）。
A

反洗钱相关法律法规规定的异常交易

B

基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C

超过约定时间进行资金划付的行为

D

投资人频繁开立、撤销账户的行为

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1.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测,对于存在()、()或()异常情况的,要深入了解交易背景。A、与客户进行资金往来B、账户交易频繁C、转账金额较大D、消费异常

2.（ ）是指出现严重异常交易行为或频繁发生异常交易行为的证券 A．重点关注账户 B．异常交易账户 C．重点监控账户 D．异常账户

3.按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应（ ）。A．建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度B．建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C．建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年D．按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回E．按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率

4.（ ）是指出现严重异常交易行为或频繁发生异常交易行为的证券账户。 A．重点关注账户 B．异常交易账户 C．重点监控账户 D．异常账户

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  • 第1题：

    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：

    A.客户频繁开立、撤销理财账户

    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C.商业银行超过约定时间进行资金划付

    D.其他应当关注的异常情况


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

    A.销售系统故障
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付
    E.客户频繁开立、撤销理财账户

    答案：B,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：①客户频繁开立、撤销理财账户；②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；③商业银行超过约定时间进行资金划付；④其他应当关注的异常情况。

  • 第3题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是( )。

    A.客户倾向于选择收益高的理财产品
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户频繁开立、撤销理财账户
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第4题：

    客户申请办理基金代销业务的基本流程是（）。

    • A、开立金穗借记卡->开立客户资料->开立TA账户->进行认购、申购、赎回等基金交易。
    • B、开立金穗借记卡->开立TA账户->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易。
    • C、开立金穗借记卡->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易->开立TA账户。
    • D、开立TA账户->开立金穗借记卡->开立客户资料->进行认购、申购、赎回等基金交易。

    正确答案:A

  • 第5题：

    （）是指出现严重异常交易行为或频繁发生异常交易行为的证券账户。

    • A、重点关注账户
    • B、异常交易账户
    • C、重点监控账户
    • D、异常账户

    正确答案:C

  • 第6题：

    投资人赎回基金成功，基金资金账户余额增加，同时基金交易账户中基金单位数量减少.


    正确答案:正确

  • 第7题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

    • A、客户频繁开立理财账户
    • B、客户频繁撤销理财账户
    • C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • D、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • E、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    基金销售业务中的异常交易行为包括（）。

    • A、反洗钱相关法律法规规定的异常交易
    • B、基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
    • C、超过约定时间进行资金划付的行为
    • D、投资人频繁开立、撤销账户的行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    关于基金定义正确的（）
    A

    申购：指基金首次募集期内，投资者购买基金份额的行为

    B

    认购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

    C

    赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

    D

    基金转换：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个交易账户托管转移到另一交易账户的行为


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。
    A

    客户频繁开立理财账户

    B

    客户频繁撤销理财账户

    C

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    D

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）
    A

    客户频繁开立、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    基金转托管是指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个交易账户托管转移到另一交易账户的行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

    A.基金份额持有人资金账户
    B.基金销售机构的销售账户
    C.基金份额持有人名册
    D.基金管理人的交易账户

    答案：C
    解析：
    开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

  • 第14题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第15题：

    以下属于基金销售业务中异常交易行为的是（）。

    • A、投资人频繁开立、撤销账户的行为
    • B、投资人进行预约交易的行为
    • C、投资人同时购买股票型、混合型和货币型基金的行为
    • D、投资人终止定投交易的行为

    正确答案:A

  • 第16题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。

    • A、异常交易
    • B、紧急交易
    • C、正常交易
    • D、反馈业务

    正确答案:A

  • 第18题：

    投资人在工商银行购买开放式基金，需要提前办理以下业务（）

    • A、开立TA基金账户
    • B、开立基金交易账户
    • C、开立股东卡
    • D、开立或者指定工行活期结算账户作为基金资金账户

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户；
    • B、客户购买金额较大；
    • C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
    • D、商业银行超过约定时间进行资金划付；
    • E、其他应当关注的异常情况。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第20题：

    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    投资人在工商银行购买开放式基金，需要提前办理以下业务（）
    A

    开立TA基金账户

    B

    开立基金交易账户

    C

    开立股东卡

    D

    开立或者指定工行活期结算账户作为基金资金账户


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？（）
    A

    客户频繁开户、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    客户倾向于风险系数大的理财产品

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下属于基金销售业务中异常交易行为的是（）。
    A

    投资人频繁开立、撤销账户的行为

    B

    投资人进行预约交易的行为

    C

    投资人同时购买股票型、混合型和货币型基金的行为

    D

    投资人终止定投交易的行为


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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