名词解释题咨询顾问类业务

第1题：

第2题：

第3题：

目前，商业银行开办的对公理财类业务不包括（）。

• A、企业信息咨询业务
• B、资产管理顾问业务
• C、财务顾问业务
• D、个人财务信息业务

正确答案:D

第4题：

咨询顾问业务

正确答案: 指商行依靠自身在信息、人才、信贷等方面的优势，收集和整理有关信息，并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析，形成系统的资料和方案提供给客户，以满足其业务经营的管理或发展需要的服务活动。有银行信息无偿咨询业务和有偿咨询业务之分。

第5题：

请结合工作实际，谈谈你对咨询顾问类业务的认识。

正确答案: (1)咨询顾问类业务的含义。
(2)主要风险。
①咨询顾问决策失误。商业银行接受客户委托，对某一特定项目信息进行调査咨询顾问，如因商业银行咨询人员业务素质、自身技术或其他因素的影响，得出不准确甚至错误的结论报告，即为客户提供的建议不妥，客户据此决策，可能蒙受经营效益的损失。
②商业银行咨询顾问业务中，由于商业银行内控制度的缺陷或工作人员操作失误，导致客户信息资料对外泄露；商业银行调查收集的资料不真实，据此操作导致最终对客户出具虚假报告，都将为其行为造成的损失承担相应的责任。
③咨询顾问业务中，商业银行与客户签订委托协议书时，由于条款订立不明确，双方权利义务不明晰或其他要约不全，导致出现法律和经济纠纷。

第6题：

企业财务顾问包括日常咨询业务和（）。

• A、财务咨询
• B、行业信息咨询
• C、融资顾问
• D、专项顾问服务

正确答案:A

第7题：

下列哪类银行服务收费属于政府指导价（）

• A、贷款承诺类
• B、担保类
• C、人民币基本结算类
• D、咨询顾问类业务

正确答案:C

第8题：

注册登记为证券投资顾问的人员和注册登记为证券分析师的人员分别申请从事的证券业务类别为（）。

• A、证券投资咨询业务（投资顾问）和证券投资咨询业务（分析师）
• B、证券投资业务和证券投资咨询业务
• C、证券承销业务和证券投资业务
• D、证券一般业务和咨询类业务

正确答案:A

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

咨询顾问类表外业务一般有哪些类型？

正确答案: 咨询顾问类表外业务一般由以下四种类型：
（1）企业信息咨询服务，包括企业信用等级评估、资信证明、项目评估以及企业管理咨询等。
（2）资产管理服务，指的是为自然人或机构投资者提供全面的资产管理解决方案，包括投资组合管理、投资分析、税务服务以及风险控制等。
（3）财务顾问服务，主要包括项目财务顾问服务和并购顾问服务等。项目财务顾问服务是指商业银行为大型建设项目的融资安排提供系统和专业性的方案。企业并购顾问服务指的是商业银行为企业的并购提供的财务顾问服务。
（4）现金管理服务指的是商业银行帮助企业合理高效地管理经营过程中闲置的资金头寸。在这一过程中，企业既不闲置资金又能保证灵活周转，以获取最佳经济效益；同时，银行也能收取一定的手续费，并进一步加强与客户的关系。

第16题：

作为客户的金融顾问或经营管理顾问，提供咨询、策划等服务的证券公司业务是（　）

• A、证券承销业务
• B、公司理财业务
• C、财务顾问业务
• D、投资咨询业务

正确答案:B

第17题：

咨询顾问类业务

正确答案: 咨询业务是指公司依据《信托投资公司管理办法》，凭借其专门的知识、经验、技术和广泛的信息渠道，接受客户的委托，对指定企业、项目、产品、技术、市场、管理、服务、资信等情况进行专门的调查、分析、论证，进而向委托人提供经济信息、数据资料、操作方案和可行性报告的业务。

第18题：

商业银行开展信息咨询业务、财务顾问业务、企业投融资顾问业务等咨询顾问类中间业务适用（）

• A、核准制
• B、备案制
• C、报告制
• D、以上都不对

正确答案:B

第19题：

私人银行金融服务体系不包括（）

• A、顾问咨询业务
• B、资产管理业务
• C、代理类业务
• D、财富统筹计划

正确答案:D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：