单选题（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。A 现场调查B 尽职调查C 实时调查D 共同调查

题目
单选题
（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。
A

现场调查

B

尽职调查

C

实时调查

D

共同调查

相似考题

1.如果担保机构通过有关监管部门的融资担保资格认定,能够足额、审慎地承担融资担保责任,银行业金融机构可以与之合作。()此题为判断题(对，错)。

2.金融机构通过查询企业信用数据库获取的借款人、担保人信用信息,不得用于本机构除办理、管理信贷业务之外的其他用途,不得向第三方提供。()此题为判断题(对，错)。

3.以下属于目前我国中央银行对金融机构执行的监管职责是（ ）。 A．制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法B．执行有关银行间同业拆借市场管理规定的行为C．执行有关外汇管理规定的行为D．执行有关反洗钱规定的行为E．对银行业金融机构实行现场和非现场监管

4.询问交谈法,通过询问交谈、现场观察、查阅有关记录,获取外部信息,加以分析研究,可识别有关的危险源。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
更多“（）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情”相关问题

  • 第1题：

    以下属于目前我国中央银行对金融机构执行的监管职责是（ ）。

    A.制定有关银行业金融机构监管规章制度和办法
    B.执行有关银行间同业拆借市场管理规定行为
    C.执行有关外汇管理规定的行为
    D.执行有关法洗钱规定的行为
    E.对银行业金融机构实行现场和非现场监管

    答案：B,C,D
    解析：
    中央银行对金融机构执行的监管职责是：1.执行有关存款准备金管理规定的行为2.与中国人民银行特种贷款有关的行为3.执行人民币管理规定的行为4执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为5.执行有关外汇管理规定的行为6.执行有关黄金管理规定的行为7.代理中国人民银行经理国库8.执行有关清算规定的行为9.执行有关反洗钱固定的行为。

  • 第2题：

    贷款的合规性调查是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。（ ）


    答案：对
    解析：
    业务人员在开展贷前调查工作时，需要对贷款合法合规性、安全性和效益性等方面进行调查。其中，贷款的合规性调查是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。

  • 第3题：

    下列哪一项属于从企业外部获取客户信息（）

    • A、从会计部门获取有关客户成本、销售收入、价格、利润等信息
    • B、利用政府公布的各种统计资料，如普查资料、统计年鉴、统计资料汇编等
    • C、通过公司的现场调研获取客户的资料
    • D、通过公司其他部门的市场调研报告，各部门的文件、报告获取重要的客户信息

    正确答案:B

  • 第4题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法正确的是（）

    • A、法人机构要依法合规开展信业务活动
    • B、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷
    • C、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金间接或变相参与民间借贷
    • D、严禁为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    （）是指银行业金融机构业务人员通过现场调研和其他渠道尽可能地获取、核实、分析研究有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据。

    • A、现场调查
    • B、尽职调查
    • C、实时调查
    • D、共同调查

    正确答案:B

  • 第6题：

    协议承诺原则要求银行业金融机构与借款人和其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件，规范各方有关行为，调整法律关系，明确权利义务和法律责任。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    信贷业务人员可以向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    判断题
    协议承诺原则要求银行业金融机构与借款人和其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件，规范各方有关行为，调整法律关系，明确权利义务和法律责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于信贷业务人员，下列说法错误的是（）
    A

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于倒贷

    B

    信贷业务人员可以帮助借款人获取搭桥资金用于清收不良贷款

    C

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构

    D

    信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指（）。
    A

    商业银行的工作人员

    B

    商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员

    C

    商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

    D

    商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

    E

    与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员


    正确答案： A,D
    解析： 《商业银行法》第40条之规定，商业银行的关系人是指：“（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”

  • 第11题：

    多选题
    商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（）
    A

    商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属

    B

    前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

    C

    和商业银行业务往来密切的的人员及其近亲属

    D

    和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在监管信息收集环节，（）对报送报表数据和信息的准确性负责。
    A

    主监管员

    B

    非现场监管人员

    C

    银行业金融机构的董事会

    D

    银行业机构金融有关高管人员

    E

    银行业金融机构有关业务人员


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于日前我国中央银行对金融机构执行的监管职责是()。

    A:制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法
    B:执行有关银行间同业拆借市场管理规定的行为
    C:执行有关外汇管理规定的行为
    D:执行有关反洗钱规定的行为
    E:对银行业金融机构实行现场和非现场监管

    答案：B,C,D
    解析：
    选项A、E是银监会的主要职责。

  • 第14题：

    （ ）是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料，以及通过其他渠道取得的信息，进行整理和综合分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的风险作出初步评价和早期预警。

    A.市场准入
    B.非现场监管
    C.现场检查
    D.事后处理

    答案：B
    解析：
    非现场监管是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料，以及通过其他渠道取得的信息，进行整理和综合分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的风险作出初步评价和早期预警。

  • 第15题：

    贷款卡是指中国人民银行分支行发给借款人或担保人用于企业征信系统的磁条卡，是借款人向金融机构申请办理信贷业务或担保人提供担保的资格证明。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，以下说法正确的是（）

    • A、严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接或变相参与民间借贷为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息、虚假清收不良贷款
    • B、特殊情况下，农信社员工为企业贷款提供搭桥资金
    • C、农信社员工可以扮演中介角色为借款企业及担保企业牵线搭桥
    • D、信贷业务人员可以向借款人提供信息或帮助联系融资性担保机构、小贷公司、典当行及其他自然人获取搭桥资金

    正确答案:A

  • 第17题：

    对信贷资产进行风险分类要通过（）的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、担保、非财务等方面的信息。

    • A、双人实地
    • B、现场、非现场
    • C、单人实地
    • D、集中审议

    正确答案:B

  • 第18题：

    在监管信息收集环节，（）对报送报表数据和信息的准确性负责。

    • A、主监管员
    • B、非现场监管人员
    • C、银行业金融机构的董事会
    • D、银行业机构金融有关高管人员
    • E、银行业金融机构有关业务人员

    正确答案:D,E

  • 第19题：

    农村合作机构要通过（）的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、担保、非财务等方面的信息

    • A、报表
    • B、现场
    • C、统计
    • D、非现场

    正确答案:B,D

  • 第20题：

    判断题
    信贷业务人员可以向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    农村合作机构要通过（）的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、担保、非财务等方面的信息
    A

    报表

    B

    现场

    C

    统计

    D

    非现场


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照《严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发[2012]160号）要求，下列说法错误的是（）
    A

    依法合规开展信贷业务活动

    B

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金直接参与民间借贷

    C

    严禁信贷业务人员以自有资金或其他渠道筹集资金变相参与民间借贷

    D

    信贷人员可以为借款人提供搭桥资金用于倒贷、还息


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对信贷资产进行风险分类要通过（）的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、担保、非财务等方面的信息。
    A

    双人实地

    B

    现场、非现场

    C

    单人实地

    D

    集中审议


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    贷款的合规性调查是指银行业务人员对借款人和担保人的资格合乎法律和监管要求的行为进行调查、认定。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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