问答题根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
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根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
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第1题：
银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？
正确答案: “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。 -
第2题：
防范操作风险“4+1”工作要求中“1”是指（）。
- A、印鉴密押管理
- B、银行内外账户管理和对账管理
- C、库房管理
- D、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案:C -
第3题：
防范操作风险的“六个重点环节”是什么？
正确答案: 防范操作风险的“六个重点环节”是指：授权卡（柜员卡）.印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。 -
第4题：
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：要订立（），明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
正确答案:职责制 -
第5题：
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。
正确答案:调离原岗位 -
第6题：
银监会防范操作风险的“十三条”指出应怎样加强稽核建设？
正确答案: 要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 -
第7题：
填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。正确答案： 调离原岗位解析： 暂无解析 -
第8题：
填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对（）的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖。正确答案： 举报查实解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题根据《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，试述商业银行在人员及案件举报内防方面的基本要求。正确答案： (1)建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳人总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
(2)严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒，以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深人了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
(3)对举报査实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题银监会防范操作风险的“十三条”指出应怎样加强稽核建设？正确答案： 要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？正确答案： 答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？正确答案： 防范操作风险的“十个联动”是指：
⑴针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；
⑵一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；⑶基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；
⑷重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；
⑸激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；⑹贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；
⑺完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；
⑻查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；⑼案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；
⑽对基层操作风险管控奖（表扬.奖励）惩（惩戒.处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；解析： 暂无解析 -
第13题：
银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。
正确答案:正确 -
第14题：
根据银监会防范操作风险13条，“4＋1”指的是什么？
正确答案:“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。 -
第15题：
根据银监会制定的防范操作风险规定：严格规范重要岗位和（）工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
正确答案:敏感环节 -
第16题：
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对（）的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖。
正确答案:举报查实 -
第17题：
银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
正确答案: 答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 -
第18题：
单选题防范操作风险“4+1”工作要求中“1”是指（）。A印鉴密押管理
B银行内外账户管理和对账管理
C库房管理
D人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第19题：
填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：要订立（），明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。正确答案： 职责制解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么？正确答案： “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。
“1”是指对库房的管理。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题防范操作风险“4+1”工作要求中印鉴密押管理包括：（）。A公章
B私人名章
C业务操作流程密码
D柜员卡
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”（）A库房管理
B安全保卫器械管理
C票证管理
D设备管理
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
填空题根据银监会制定的防范操作风险规定：严格规范重要岗位和（）工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。正确答案： 敏感环节解析： 暂无解析