单选题为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）A 实体资产损坏B 客户、产品和业务操作C 业务中断和系统失败D 执行、交割及流程管理

题目
单选题
为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）
A

实体资产损坏

B

客户、产品和业务操作

C

业务中断和系统失败

D

执行、交割及流程管理

相似考题

1.下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架B．商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件C．商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准D．商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序E．任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型——致的操作风险分类数据

2.使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有哪两类严格的程序( )A．信用风险模型和模型独立验证B．技术风险模型和模型独立验证C．系统风险模型和模型独立验证D．操作风险模型和模型独立验证

3.下列对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。A．商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架B．商业银行操作风险计量系统应具有较高的精确度，考虑到了非常严重损失事件发生的频率和损失的金额C．商业银行可根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平自行选择操作风险计量模型D．商业银行在开发系统的过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序E．任何操作风险内部计量系统必须提供与监管机构规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据

4.商业银行在开发系统的过程中,必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据。()此题为判断题(对，错)。

更多“为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全”相关问题

  • 第1题：

    使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，比须有( )严格的程序．

    A．违约风险模型和模型独立控制

    B．技术风险模型和模型独立预测

    C．系统风险模型和模型独立操作

    D．操作风险模型和模型独立验证


    正确答案：D
    D【解析】使用高级计量法计算风险资本配置时，操作风险模型和模型独立验证严格的程序是商业银行在开发内部计量系统过程中必须有的。

  • 第2题：

    高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过()来给出。

    A:内部操作风险计量系统
    B:外部操作风险控制系统
    C:外部操作风险计量系统
    D:内部操作风险识别系统

    答案：A
    解析：
    高级计量法(AMA)是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过内部操作风险计量系统来给出。

  • 第3题：

    操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。

    • A、明确的操作风险定义
    • B、科学的操作风险事件分类体系
    • C、成熟的操作风险控制措施
    • D、敏感的操作风险计量模型

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    根据巴塞尔新资本协议，操作风险要素必须有助于以下哪个选项？（）

    • A、操作风险的识别、评估、监督和控制/降低
    • B、操作风险的框架制定
    • C、操作风险的框架制性
    • D、操作风险的识别、评估和控制

    正确答案:A

  • 第5题：

    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（）。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第6题：

    客户操作网银过程中，向客户介绍网银的各项功能并鼓励客户使用，同时需做好风险提示工作。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。
    A

    明确的操作风险定义

    B

    科学的操作风险事件分类体系

    C

    成熟的操作风险控制措施

    D

    敏感的操作风险计量模型


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（）。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析： 客户信用风险的控制措施有：
    ①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    ②严格合同管理、履行风险提示；
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

  • 第10题：

    单选题
    高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（　）来给出。
    A

    内部操作风险计量系统

    B

    外部操作风险控制系统

    C

    外部操作风险计量系统

    D

    内部操作风险识别系统


    正确答案： C
    解析： 高级计量法(AMA)是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过内部操作风险计量系统来给出。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　）两类的严格程序。
    A

    市场风险模型开发和模型独立控制

    B

    信用风险模型开发和模型独立预测

    C

    系统风险模型开发和模型独立操作

    D

    操作风险模型开发和模型独立


    正确答案： C
    解析： 商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。

  • 第12题：

    单选题
    农业银行要建成国内领先的信用风险内部（），完成市场风险内部模型的开发和验证工作，达到操作风险标准法的实施要求。
    A

    控制模型

    B

    评级体系

    C

    评价体系

    D

    管理方法


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　　）两类的严格程序。

    A.市场风险模型开发和模型独立控制
    B.信用风险模型开发和模型独立预测
    C.系统风险模型开发和模型独立操作
    D.操作风险模型开发和模型独立验证

    答案：D
    解析：
    商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序。

  • 第14题：

    高级计量法(AMA)是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过()计算监管资本要求。

    A:内部操作风险计量系统
    B:内部操作风险识别系统
    C:内部操作风险控制系统
    D:内部操作风险监测系统

    答案：A
    解析：
    高级计量法(AMA)是指商业银行在监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。

  • 第15题：

    为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）

    • A、实体资产损坏
    • B、客户、产品和业务操作
    • C、业务中断和系统失败
    • D、执行、交割及流程管理

    正确答案:D

  • 第16题：

    农业银行要建成国内领先的信用风险内部（），完成市场风险内部模型的开发和验证工作，达到操作风险标准法的实施要求。

    • A、控制模型
    • B、评级体系
    • C、评价体系
    • D、管理方法

    正确答案:B

  • 第17题：

    在操作风险经济资本计量的方法中，高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过（　）计算监管资本要求。

    • A、内部评级法
    • B、外部操作风险计量系统
    • C、标准法
    • D、内部操作风险计量系统

    正确答案:D

  • 第18题：

    《商业银行资本管理办法（试行）》中所称的资本计量高级方法包括：（）

    • A、信用风险内部评级法
    • B、信用风险内部模型法
    • C、市场风险内部模型法
    • D、操作风险标准法
    • E、操作风险高级计量法

    正确答案:A,C,E

  • 第19题：

    （）管理体系包括以下基本要素：董事会和高级管理层的有效监控；完善的国别风险管理政策和程序；完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；完善的内部控制和审计。

    • A、操作风险
    • B、市场风险
    • C、流动性风险
    • D、国别风险

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    银保监会对开发银行和政策性银行的资本充足率及其管理情况实施监督检查的内容包括（  ）。
    A

    全面风险管理框架

    B

    资本充足率计量准确性

    C

    公司治理和内部控制

    D

    各类风险

    E

    压力测试情况


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    为了控制操作风险，某个银行在开发自己的操作风险内部计量模型和相应的管理框架中，专门定义了公司客户和个人客户接洽过程必须全面记录会面的过程，并形成对于客户资料的记录和归档。这在巴塞尔新资本协议规定的对于操作风险事件类型分类中，属于哪个具体的大类？（）
    A

    实体资产损坏

    B

    客户、产品和业务操作

    C

    业务中断和系统失败

    D

    执行、交割及流程管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    使用高级计量法汁算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　）严格的程序。
    A

    违约风险模型和模型独立控制

    B

    技术风险模型和模型独立预测

    C

    系统风险模型和模型独立操作

    D

    操作风险模型和模型独立验证


    正确答案： D
    解析： 使用高级计量法计算风险资本配置时，操作风险模型和模型独立验证是商业银行在开发内部计量系统过程中必须有的程序。

  • 第24题：

    多选题
    商业银行在开展新产品和新业务之前应做的准备工作有（）
    A

    充分识别其中包含的风险

    B

    计量相应的内部审批、操作和风险管理程序

    C

    获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准

    D

    评估其中包含的风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

相关内容