单选题根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）A 金融机构的文化B 监管驱动C 业务驱动D 银行的报告货币

题目
单选题
根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）
A

金融机构的文化

B

监管驱动

C

业务驱动

D

银行的报告货币

相似考题

1.对商业银行监管来说具有里程碑意义的是()A、《巴塞尔资本统一计量和最低资本要求协议》;B、《信用风险管理原则》;C、《资本协议市场风险补充规定》;D、《银行机构内部控制制度框架》。

2.材料题 根据下面材料，回答题。 金融监管国际化的进程如下： 1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。 1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。 1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称《巴塞尔新资本协议》。 2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。 2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为《巴塞尔协议Ⅲ》。 2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是（　　）。查看材料A.最低资本充足率要求 B.流动性约束 C.外部监管 D.市场约束

3.材料题 根据下面材料，回答题。 金融监管国际化的进程如下： 1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。 1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。 1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。 2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称《巴塞尔新资本协议》。 2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。 2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为《巴塞尔协议Ⅲ》。 《巴塞尔协议Ⅲ》在维持总资本充足率8％不变的基础上，要求一级资本充足率至少达到（　　）。查看材料A.2％ B.4％ C.4．5％ D.6％

4.以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重B.坚持“合规引领”原则C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标

更多“单选题根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）A 金融机构的文化B 监管驱动C 业务驱动D 银行的报告货币”相关问题

  • 第1题：

    首次将流动性风险纳人巴塞尔监管框架的协议是 （ ）

    A.《巴塞尔协议m：一个更稳健的银行业监管框架》
    B.《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》
    C.《有效银行监管的核心原则》
    D.《资本协议市场风险补充规定》
    E.《资本衡量和资本标准的国际协议:修订框架》

    答案：A
    解析：
    《巴塞尔协议m》首次将流动性风险纳人巴塞尔监管框架。

  • 第2题：

    商业银行使用有关要素评估操作风险时，应当符合的标准有（）。

    A.基于实际经验和专家意见，将每个因素调整为有意义的风险要素
    B.商业银行对这些因素变动的敏感度和不同因素相对权重的设定必须合理
    C.风险评估框架及各种实施情况，都应当有文件支持，并接受商业银行内部和监管当局的独立审查
    D.商业银行应当抓住主要因素而适当忽略次要因素
    E.商业银行应当依靠外部专业咨询机构进行操作风险评估，以力求客观准确


    答案：A,B,C
    解析：
    答案为ABC。D选项既要主要因素，也不能忽视次要因素；E选项商业银行还是要从自身做起，加强内部监管、审计。外部机构职能是作为一种补充。

  • 第3题：

    作为实施Basel II的建议性框架，发布 “操作风险监管资本高级计量法的联合监管指南”的组织单位为: （）。

    • A、巴塞尔委员会
    • B、FSA
    • C、OCC等4家美国监管机构
    • D、CEBS

    正确答案:D

  • 第4题：

    根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）

    • A、金融机构的文化
    • B、监管驱动
    • C、业务驱动
    • D、银行的报告货币

    正确答案:D

  • 第5题：

    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是（）。

    • A、最低资本充足率要求
    • B、流动性约束
    • C、外部监管
    • D、市场约束

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    巴塞尔委员会提出了与操作风险管理框架相关的十条定性原则，其中包括（）

    • A、董事会必须了解公司操作风险的主要方面，对操作风险管理框架进行审批和定期检查
    • B、高级管理层应对框架的执行情况负责，银行各个岗位的人员应明确相应的职责
    • C、银行应建立起相关程序对操作风险的整体情况和具体风险暴露损失进行日常监控
    • D、银行监管应要求银行具备有成效的风险管理策略，并将其作为风险管理整体框架的一部分
    • E、银行应当公开地充分地披露相关信息，使市场参与者对其操作风险管理框架做出客观评价

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定（）。

    • A、合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
    • B、坚持“合规引领”原则
    • C、商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
    • D、合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    2010年4月，巴塞尔委员会发布了（），首次在全球范围内提出了两个流动性监管量化标准：流动性覆盖率和净稳定资金比率。
    A

    《银行内部控制指引》

    B

    《有效银行监管的核心原则》

    C

    《流动性风险测量的国际框架、标准和检测》

    D

    《信用风险管理原则》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定（）。
    A

    合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重

    B

    坚持“合规引领”原则

    C

    商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性

    D

    合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于银行风险的监管规则中，不属于巴塞尔委员会制定的是（）。
    A

    《有效银行监管的核心原则》

    B

    《操作风险管理与监管的稳健办法》

    C

    《巴塞尔协议Ⅲ》

    D

    《商业银行资本管理办法》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    巴塞尔委员会在2010年发布的第三版《加强银行公司治理的原则》提出：大型银行、国际活跃银行以及其他银行（取决于自身风险状况和当地公司治理要求）应配备独立的高级管理人员明确负责管理风险管理部门，并对全行范围的全面风险管理框架负责，该管理人员一般称为（）。
    A

    高级管理人员

    B

    首席风险官

    C

    审计人员

    D

    业务人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在内部控制和全面风险管理中，拓展并内含内部控制体系的全面风险管理模式问世的标志是（  ）。
    A

    巴塞尔银行监管委员会1998年颁布的《银行内部系统的框架》

    B

    COSO于1992年发布的《内部控制一整合框架》

    C

    1985年COSO的成立

    D

    COSO于2004年9月发布的《企业风险管理一整合框架》


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第14题：

    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。1988年的《巴塞尔资本协议》确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本最低为（）。

    • A、2%
    • B、3%
    • C、4%
    • D、5%

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据巴塞尔新资本协议，操作风险要素必须有助于以下哪个选项？（）

    • A、操作风险的识别、评估、监督和控制/降低
    • B、操作风险的框架制定
    • C、操作风险的框架制性
    • D、操作风险的识别、评估和控制

    正确答案:A

  • 第16题：

    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》对最低资本充足率要求的风险计量涉及的风险种类有（）。

    • A、操作风险
    • B、国家风险
    • C、市场风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》作为1998年《巴塞尔资本协议》的替代，其设计目标是（）。

    • A、提高监管资本金计量对风险的敏感度
    • B、提高最低资本充足标准
    • C、调整资本构成内容
    • D、调整巴塞尔委员会的组织结构

    正确答案:A

  • 第18题：

    巴塞尔委员会在2010年发布的第三版《加强银行公司治理的原则》提出：大型银行、国际活跃银行以及其他银行（取决于自身风险状况和当地公司治理要求）应配备独立的高级管理人员明确负责管理风险管理部门，并对全行范围的全面风险管理框架负责，该管理人员一般称为（）。

    • A、高级管理人员
    • B、首席风险官
    • C、审计人员
    • D、业务人员

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）
    A

    金融机构的文化

    B

    监管驱动

    C

    业务驱动

    D

    银行的报告货币


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。1988年的《巴塞尔资本协议》确认了监督银行资本可行的统一标准，即到1992年年底资本占整个风险资产的最低标准是8%，其中核心资本最低为()。
    A

    2%

    B

    3%

    C

    4%

    D

    5%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    作为实施Basel II的建议性框架，发布 “操作风险监管资本高级计量法的联合监管指南”的组织单位为: （）。
    A

    巴塞尔委员会

    B

    FSA

    C

    OCC等4家美国监管机构

    D

    CEBS


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据巴塞尔新资本协议，操作风险要素必须有助于以下哪个选项？（）
    A

    操作风险的识别、评估、监督和控制/降低

    B

    操作风险的框架制定

    C

    操作风险的框架制性

    D

    操作风险的识别、评估和控制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。2004年的《巴塞尔新资本协议》作为1998年《巴塞尔资本协议》的替代，其设计目标是()。
    A

    提高监管资本金计量对风险的敏感度

    B

    提高最低资本充足标准

    C

    调整资本构成内容

    D

    调整巴塞尔委员会的组织结构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    1997年10月，联邦储备体系和联邦存款保险公司共同推出了社区银行风险为本的监管框架和（）两个风险为本的监管框架，规范了监管行为。
    A

    商业银行风险为本的监管框架

    B

    大型银行风险为本的监管框架

    C

    中小银行风险为本的监管框架

    D

    股份制银行风险为本的监管框架


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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