单选题对银行实施（），可以保证银行满足最低资本要求，鼓励她们开发并应用最好的风险管理技术。A 外部审计B 内控评价C 监管检查D 风险评估

题目
单选题
对银行实施（），可以保证银行满足最低资本要求，鼓励她们开发并应用最好的风险管理技术。
A

外部审计

B

内控评价

C

监管检查

D

风险评估

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1.巴塞尔新资本协议的核心是()。A.把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去B.2006年年底开始，在十国集团实施巴塞尔新资本协议C.鼓励银行投资和改善风险管理系统D.以上说法都对

2.巴塞尔委员会在《核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括（ ）。 A．评估其从商业银行收到报告的精确性 B．评价商业银行总体经营情况 C．评价商业银行各项风险管理制度 D．评价银行各项资产组合的质量 E．评价管理层的能力

3.监管部门监督检查与( )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A．最低资本充足率B．市场约束C．外部审计D．内部审计

4.巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括（ ）。 A．评估其从商业银行收到报告的精确性 B．评价商业银行总体经营情况 C．评价商业银行各项风险管理制度 D．评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度 E．评价管理层的能力

更多“单选题对银行实施（），可以保证银行满足最低资本要求，鼓励她们开发并应用最好的风险管理技术。A 外部审计B 内控评价C 监管检查D 风险评估”相关问题

  • 第1题：

    巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的，关于这些目的，说法正确的是：（ ）。

    A．评价商业银行总体经营情况

    B．评价商业银行各项风险管理制度

    C．评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度

    D．其他历次监管中发现的问题


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    内部资本充足评估报告的作用包括（）。

    A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
    B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
    C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
    D.监管机构可以基于银行自行评估的外部资本水平来确定监管资本要求
    E.监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

    答案：A,B,C,E
    解析：
    ICAAP报告有两方面的作用，一方面作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件。另一方面，ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

  • 第3题：

    第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。

    • A、银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序
    • B、检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略
    • C、鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。

    • A、监督
    • B、检查
    • C、评估
    • D、评价

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

    • A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    • B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
    • C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
    • D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    正确答案:C

  • 第7题：

    监管当局对银行的检查的重点内容是（）

    • A、监管当局对商业银行使用某些内部方法
    • B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查
    • C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况
    • D、资本充足性的评估

    正确答案:B

  • 第8题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    巴塞尔新资本协议的核心是（）
    A

    把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去

    B

    2006年年底开始，在十国集团实施巴塞尔新资本协议

    C

    鼓励银行投资和改善风险管理系统

    D

    以上说法对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    监管当局对银行的检查的重点内容是（）
    A

    监管当局对商业银行使用某些内部方法

    B

    对银行风险管理和风险控制质量的监督检查

    C

    风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况

    D

    资本充足性的评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。
    A

    银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力

    C

    监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率

    D

    监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    巴塞尔委员会要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的，下列说法正确的有（）。

    A.评价管理层的能力
    B.评价商业银行各项风险管理制度
    C.评估其从商业银行收到报告的精确性
    D.评价商业银行总体经营情况
    E.商业银行遵守有关合规经营的情况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    达到的目的，除ABCDE五项外，还包括：①评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度；②评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度；③其他历次监管中发现的问题。

  • 第14题：

    银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是( )。

    A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备
    B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求
    C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性
    D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求

    答案：B
    解析：
    《商业银行资本充足率监督检查指引》规定，商业银行内部应当建立包括治理架构、风险评估和资本规划等环节在内的资本充足评估程序，确保其资本水平能够有效抵御其所面临的各类风险和满足其实施经营战略的需要。商业银行应当建立和完善全面风险管理框架，全面和及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。银监会对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。

  • 第15题：

    对银行实施（），可以保证银行满足最低资本要求，鼓励她们开发并应用最好的风险管理技术。

    • A、外部审计
    • B、内控评价
    • C、监管检查
    • D、风险评估

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。

    • A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力
    • C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率
    • D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下

    正确答案:C

  • 第17题：

    监管部门监督检查与（　）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

    • A、最低资本充足率
    • B、市场约束
    • C、外部审计
    • D、内部审计

    正确答案:B

  • 第18题：

    巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的。关于《核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（）。

    • A、评价管理层的能力
    • B、评价商业银行各项风险管理制度
    • C、评估其从商业银行收到报告的精确性
    • D、评价商业银行总体经营情况
    • E、商业银行遵守有关合规经营的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    巴塞尔新资本协议的目标是（）

    • A、把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去
    • B、2006年底开始，在十国集团实施巴塞尔新资本协议
    • C、进一步推广和鼓励商业银行，特别是国际化大银行，广泛深入采用新的风险管理技术
    • D、2007年底实施风险计量的高级法
    • E、以上说法都对

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    巴塞尔新资本协议的核心是（）

    • A、把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去
    • B、2006年年底开始，在十国集团实施巴塞尔新资本协议
    • C、鼓励银行投资和改善风险管理系统
    • D、以上说法对

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。
    A

    监督

    B

    检查

    C

    评估

    D

    评价


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    监管部门监督检查与（　）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。
    A

    最低资本充足率

    B

    市场约束

    C

    外部审计

    D

    内部审计


    正确答案： C
    解析： 监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

  • 第23题：

    判断题
    新资本协议力求实现两个目标： 一是把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去； 二是进一步推广和鼓励商业银行，广泛深入采用新的风险管理技术。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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