单选题1996年市场风险修正案增加了三级资本，其目的是让银行满足市场风险资本要求，三级资本由短期次级债务构成，必要时可变为银行的永久资本，必须满足的条件是（）。A 无担保、次级、完全缴付的B 原始期限至少两年及以上C 除非监管同意，协议到期前不可偿还D 以上均是

题目
单选题
1996年市场风险修正案增加了三级资本，其目的是让银行满足市场风险资本要求，三级资本由短期次级债务构成，必要时可变为银行的永久资本，必须满足的条件是（）。
A

无担保、次级、完全缴付的

B

原始期限至少两年及以上

C

除非监管同意，协议到期前不可偿还

D

以上均是

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1.下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是( )。A．银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%B．市场风险被纳入资本充足率监管框架C．资产风险权重系数调整为0、20%、50%、100%D．信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可使用内部模型法计算市场风险资本

2.根据《巴塞尔协议》的规定，商业银行的呆帐准备金、投资风险准备金和长期次级债务构成其()。A:实收资本 B:经济资本 C:核心资本 D:附属资本

3.关于证券公司发行次级债券，以下说法正确的有（ ）。 Ⅰ.证券公司短期次级债的期限是3个月到1年 Ⅱ.证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的，新借入的次级债务到期期限在3、2、1年以上的，原则上按照100％、70％、50％的比例计入净资本 Ⅲ.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，承销结束，发生包销情形的，按照债务资金与因包销形成的自营业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备 Ⅳ.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借人或发行的短期次级债，在承销期内，按债务资金与承销业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备 Ⅴ.长期次级债计入净资本的数额不得超过发行后证券公司净资本的50％A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D：Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ E：Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

4.关于长期次级债务，下列论述正确的是（ ）。A．长期次级债务不能计入附属资本B．经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本C．在到期日前最后5年，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计折扣20%D．长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务

参考答案和解析
正确答案： D
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　　）。

    A.长期次级债务是指存续期限至少在五年以上的次级债务
    B.经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
    C.在到期日前最后五年，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计折扣20％
    D.长期次级债务不能计入附属资本

    答案：C
    解析：
    长期次级债务是指原始期限最少在五年以上的次级债务。经银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可以列入附属资本。

  • 第2题：

    下列关于长期次级债务的说法，正确的是()。

    A:长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务
    B:经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
    C:在到期日前最后5年，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%
    D:长期次级债务不能列入附属资本

    答案：C
    解析：
    长期次级债务是指原始期限至少在5年以上的次级债务。经银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押的长期次级债务工具可以列入附属资本。

  • 第3题：

    1996年市场风险修正案增加了三级资本，其目的是让银行满足市场风险资本要求，三级资本由短期次级债务构成，必要时可变为银行的永久资本，必须满足的条件是（）。

    • A、无担保、次级、完全缴付的
    • B、原始期限至少两年及以上
    • C、除非监管同意，协议到期前不可偿还
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第4题：

    根据巴塞尔Ⅱ，哪些构成三级资本？（）

    • A、类似股权的混合债务资本工具
    • B、支付利息的次级债务
    • C、赋予发行人有权推迟支付的固定股息和优先股
    • D、只能用于支持银行交易账户市场风险的债务资本

    正确答案:D

  • 第5题：

    针对三级资本，下面正确的是（）。

    • A、BASEL协议没有对三级资本作出任何的规定
    • B、三级资本只对银行市场风险资产对应的资本有效
    • C、三级资本可以部分用于信用风险
    • D、三级资本的使用和范围由各个银行自己确定

    正确答案:B

  • 第6题：

    下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　）

    • A、长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务
    • B、经中国银行业监督管理委员会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
    • C、在到期日前最后5年，长期次级债务呵计入附属资本的数量每年累计折扣20%
    • D、长期次级债务不能计入附属资本

    正确答案:C

  • 第7题：

    按照1988年资本协议，监管资本可以分为三级，其中三级资本为（）

    • A、短期次级债务工具
    • B、长期次级债务工具
    • C、呆账准备
    • D、混合债务资本工具

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    根据巴塞尔Ⅱ，哪些构成三级资本？（）
    A

    类似股权的混合债务资本工具

    B

    支付利息的次级债务

    C

    赋予发行人有权推迟支付的固定股息和优先股

    D

    只能用于支持银行交易账户市场风险的债务资本


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照1988年资本协议的规定，监管资本可以分为三级，一级资本由哪些资本组成（）
    A

    股本

    B

    公开储备

    C

    呆账准备

    D

    混合债务资本工具

    E

    长期次级债务工具

    F

    短期次级债务工具


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    针对三级资本，下面正确的是（）。
    A

    BASEL协议没有对三级资本作出任何的规定

    B

    三级资本只对银行市场风险资产对应的资本有效

    C

    三级资本可以部分用于信用风险

    D

    三级资本的使用和范围由各个银行自己确定


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    1996年的市场风险修正案提出了二级资本，有短期次级债务组成，这些次级债务必须满足原始期限是多少年以上？（）
    A

    1年

    B

    2年

    C

    3年

    D

    4年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　）。
    A

    长期次级债务是指存续期限至少在五年以上的次级债务

    B

    经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本

    C

    在到期日前最后五年，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%

    D

    长期次级债务不能计人附属资本


    正确答案： C
    解析： 长期次级债务是指原始期限至少在五年以上的次级债务。经银监套认可，商业银行发行的普通的，无担保的、不以银行资产为抵押的长期次级债务工具可以列入附属资本。

  • 第13题：

    关于证券公司发行次级债券，以下说法正确的有（　　）

    A.短期次级债的期限是3个月到1年
    B.证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的，新借入的次级债务到期期限在3、2、1以上的，原则上按照100％、70％、50％的比例计入净资本；
    C.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，承销结束，发生包销情形的，按照债务资金与因包销形成的自营业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备
    D.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，在承销期内，按债务资金与承销业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备

    答案：A,C,D
    解析：
    B，根据《证券公司次级债管理规定》第十五条：“证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的，新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本；在提前偿还的次级债务合同期限届满后，再按规定比例计入净资本。”
    C、D，根据《证券公司次级债管理规定》第四条：“长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按100％、70％、50％的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，可按照以下标准扣减风险资本准备：
    (一)在承销期内，按债务资金与承销业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备；
    (二)承销结束，发生包销情形的，按照债务资金与因包销形成的自营业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备。
    承销结束，未发生包销情况的，借入或发行的短期次级债不得扣减风险资本准备。”

  • 第14题：

    1996年的市场风险修正案提出了二级资本，有短期次级债务组成，这些次级债务必须满足原始期限是多少年以上？（）

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、4年

    正确答案:B

  • 第15题：

    二级资本的次级债务能否在到期前偿还？（）

    • A、除非监管同意，到期前不可偿还
    • B、到期前一律不可以偿还
    • C、可以到期前偿还
    • D、只要满足无担保、次级、完全缴付

    正确答案:A

  • 第16题：

    三级资本是仅能用于支付银行交易帐户（）风险的债务资本。

    • A、信用
    • B、市场
    • C、操作
    • D、除以上三种之外

    正确答案:B

  • 第17题：

    （）是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

    • A、会计资本
    • B、经济资本
    • C、风险资本
    • D、监管资本

    正确答案:D

  • 第18题：

    按照1988年资本协议的规定，监管资本可以分为三级，一级资本由哪些资本组成（）

    • A、股本
    • B、公开储备
    • C、呆账准备
    • D、混合债务资本工具
    • E、长期次级债务工具
    • F、短期次级债务工具

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    多选题
    作为股份制商业银行，为达到满足监管要求及抵御风险要求的资本充足率，需要建立经常性资本补充机制，主要包括（）。
    A

    留存收益

    B

    发行次级债券或混合资本债券

    C

    定向募集

    D

    资本*市场融资


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    1996年市场风险修正案增加了三级资本，其目的是让银行满足市场风险资本要求，三级资本由短期次级债务构成，必要时可变为银行的永久资本，必须满足的条件是（）。
    A

    无担保、次级、完全缴付的

    B

    原始期限至少两年及以上

    C

    除非监管同意，协议到期前不可偿还

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照1988年资本协议，监管资本可以分为三级，其中三级资本为（）
    A

    短期次级债务工具

    B

    长期次级债务工具

    C

    呆账准备

    D

    混合债务资本工具


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《巴塞尔协议》的规定，商业银行的呆账准备金、投资风险准备金和长期次级债务构成其（　　）。
    A

    实收资本

    B

    经济资本

    C

    核心资本

    D

    附属资本


    正确答案： B
    解析：
    巴塞尔协议明确将资本分为两类：①核心资本，又称一级资本。这类资本主要包括实收股本（普通股、非积累优先股）和公开储备（未分配利润、盈余公积、资本公积）等。②附属资本，又称二级资本、补充资本或辅助资本。这类资本包括普通准备金（呆账准备金、投资风险准备金）和长期次级债务（发行的长期金融债券）等。

  • 第23题：

    单选题
    关于证券公司发行次级债券，以下说法正确的有（　　）。Ⅰ．证券公司短期次级债的期限是3个月到1年Ⅱ．证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的，新借入的次级债务到期期限在3、2、1年以上的，原则上按照100%、70%、50%的比例计入净资本Ⅲ．证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，承销结束，发生包销情形的，按照债务资金与因包销形成的自营业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备Ⅳ．证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，在承销期内，按债务资金与承销业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备Ⅴ．长期次级债计入净资本的数额不得超过发行后证券公司净资本的50%
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    E

    Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： E
    解析：
    Ⅱ项，《证券公司次级债管理规定》（2020年修订）第14条第1款规定，证券公司提前偿还长期次级债务后1年之内再次借入新的长期次级债务的，新借入的次级债务应先按照提前偿还的长期次级债务剩余到期期限对应的比例计入净资本；在提前偿还的次级债务合同期限届满后，再按规定比例计入净资本。Ⅴ项，根据第7条第3项的规定，长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

  • 第24题：

    单选题
    二级资本的次级债务能否在到期前偿还？（）
    A

    除非监管同意，到期前不可偿还

    B

    到期前一律不可以偿还

    C

    可以到期前偿还

    D

    只要满足无担保、次级、完全缴付


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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