单选题关于操作风险管理部门的汇报条线，下面哪种做法你认为存在最大问题？（）A 直接向首席财务官汇报B 直接向首席运营官汇报C 直接向首席审计官汇报D 直接向首席法务官汇报

题目
单选题
关于操作风险管理部门的汇报条线，下面哪种做法你认为存在最大问题？（）
A

直接向首席财务官汇报

B

直接向首席运营官汇报

C

直接向首席审计官汇报

D

直接向首席法务官汇报

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1.单选题作为一个市场产品的做市商，银行会如何报价？（）A 只对客户报买入价B 对客户和其他银行报买入价和卖出价C 只对银行报卖出价D 只对银行报买入价

2.单选题忽视风险缓释和控制的银行很快会发现其遭受了大量哪类型事件：（）。A 高频率和/或低影响的风险B 低频率和/或低影响的风险C 低频率和/或高影响的风险D 高频率和/或高影响的风险

3.单选题以下四个模型中的哪一个通常用于中小型企业的贷款评级？（）A 信用评分模型B 信用评级模型C 历史频率模型D 因果模型

4.单选题采取IRB高级法时，银行不需要估算的风险因子为何?（）A PDB LGDC EADD M（有效期限）

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
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    单选题
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    A

    Ⅰ，Ⅱ

    B

    Ⅰ，Ⅲ

    C

    Ⅱ，Ⅲ

    D

    Ⅰ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    单选题
    使用内部评级法的定量披露属于信用分析实际结果（输出）类为：（）。
    A

    按照资产组合的、以暴露加权的平均风险权重

    B

    暴露加权的平均违约损失率、违约风险暴露和未提款的承诺

    C

    每一违约概率等级内，按照资产组合的总暴露

    D

    每种资产组合的实际损失，与过去时期的对比结果


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    单选题
    交易对手的信用风险评估不同于传统的信用风险评估的原因是（）。
    A

    不同交易对手之间的风险敞口可以进行净额结算，以减少对各个交易对手的净风险暴露。通常情况下传统贷款业务中没有净额结算

    B

    违约风险暴露与违约概率可能是负相关的

    C

    抵押品的作用是为了减少抵押品价值下跌的风险

    D

    传统的贷款和交易中抵押品的安排通常是静态性质的


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    单选题
    合约流动性阶梯与行为流动性阶梯的差异主要来自于：（）。
    A

    活期账户与储蓄账户

    B

    活期账户与公司存款账户

    C

    储蓄账户与债券发行金额

    D

    债券发行金额与公司存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    1996年市场风险修正案认定，为了从市场价格的变动中获取短期收益而进行交易的工具，称为：（）。
    A

    银行账户

    B

    资产账户

    C

    市场账户

    D

    交易账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    贷款组合管理的基本指导思路为下面的哪个选项？（）
    A

    集中资源分配在优势企业

    B

    资产的分散，集中度风险下降

    C

    整合组合中各种资产的优势

    D

    通过组合管理提升整个组合加权平均回报水平


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    在制定BASEL Ⅰ时，BASEL委员会的一个目的是（）。
    A

    建立风险监管准则

    B

    加强国际银行体系的稳健和安全

    C

    为银行监管和银行制定资本比率

    D

    确保金融市场自由化的全球同步


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    如果某个银行的总合格资本为10%，根据BASEL Ⅰ的规定，其最低资本要求中二级资本不能超过多少？（）
    A

    5%

    B

    4%

    C

    2%

    D

    8%


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    FSA进行风险评估之目的为确认风险事件对（）。
    A

    发生风险事件的银行的直接影响

    B

    对政治环境的间接影响

    C

    对FSA法定目标的影响

    D

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    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列何者为内部数据问题，但不是外部数据问题：（）。
    A

    接近失败事件

    B

    通货膨胀

    C

    数据准确性

    D

    数据质量


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    巴塞尔委员会协议的结果:（）
    A

    具备法律强制性

    B

    不具备法律强制性

    C

    具备法律特殊性

    D

    不具备法律特殊性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    由于银行的基本业务而自然产生的风险就是（）。
    A

    操作风险

    B

    信用风险

    C

    系统风险

    D

    银行账户利率风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    KPI被称为什么？（）
    A

    关键业绩指标

    B

    关键控制指标

    C

    关键资本指标

    D

    关键风险指标


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    单选题
    信用评级和信贷决策相比，可以得出哪个结论？（）
    A

    信贷决策是二选一，更加清晰明确，对银行更有价值

    B

    信用评级模型更加清晰明确，结论更加简单

    C

    信用评级模型能够提供决策的分析框架，对银行更有价值

    D

    信用模型更能够解决金融创新的问题，能得到更加简单直接的结论


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    单选题
    零售汇率是由银行为客户，主要是（）客户提供的一种汇率。
    A

    个人

    B

    公司

    C

    银行

    D

    同业


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    单选题
    如果某项投资组合为1亿美元，某银行通过利率互换进行滚动对冲实现免疫组合，这样可能存在如下哪种流动性风险？（）
    A

    内生流动性风险

    B

    外生流动性风险

    C

    流动性覆盖风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    某银行是一家小型的社区银行，主要业务是为社区和周边的中小企业提供存贷汇等传统银行业务，则该银行面临的风险，下面哪项是正确的？（）
    A

    主要面临信用风险和操作风险，其他风险不重大

    B

    主要面临市场风险，其他风险不重大

    C

    除了信用风险管理，利率风险对银行经营有着重大影响

    D

    除了利率和汇率风险，信用风险对银行经营有着重大影响


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
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    A

    不用记录操作风险损失事件

    B

    必须记录任何损失事件，导致成本上升

    C

    适用于所有金融机构

    D

    建议所有机构采取这个阈值


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    Basel II协议框架本身在全世界: （）。
    A

    每个国家都有法律地位

    B

    大部份国家有法律地位

    C

    少部份国家有法律地位

    D

    每个国家都无法律地位


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列不属于特定风险的包括（）。
    A

    业务风险

    B

    技术革新

    C

    系统崩溃

    D

    物价上升


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    某风险经理正在对一个多头固定收益组合的VaR进行测量，在对初步计算进行检验时，发现该组合中约20%的固定收益证券表现为可以提前按照面值被回售，而且该因素没有在VaR初步计算中被考虑。那么在考虑了该因素后，组合的VaR会发生怎样的变化？（）
    A

    没有变化

    B

    VaR变大

    C

    VaR变小

    D

    VaR失效


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    巴塞尔委员会的成立是由于（）的倒闭引起的。
    A

    Herstatt银行

    B

    Netwest银行

    C

    美林银行

    D

    巴林银行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    估算公司、主权和银行暴露的LGD，必须有至少多少年的相关数据？（）
    A

    3年

    B

    5年

    C

    7年

    D

    9年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    压力测试应该覆盖的情景不包括：（）。
    A

    历史情景

    B

    假设情景

    C

    价格异常变动情景

    D

    置信水平内之变动情景


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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