单选题以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）A 银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件B 银行应收集自然事件对有形资产造成的损失C 银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求D 银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

题目
单选题
以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）
A

银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件

B

银行应收集自然事件对有形资产造成的损失

C

银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求

D

银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

相似考题

1.以下关于银行收集内部损失数据的流程，不符合标准的是( )。A．银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类B．银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动C．银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线D．银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息

2.操作风险评估对于外部数据信息的收集应当包括( )。A．实际损失金额数据B．发生损失事件的业务范围信息C．损失事件发生的原因和情况D．专家的分析E．其他有助于评估商业银行损失事件的业务范围

3.（ ）数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估银行损失事件相关性的信息。A．内部B．业务C．风险D．外部

4.在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。 A．总损失数额信息 B．贷款人还款记录 C．抵押资产的可变现净值 D．损失事件发生的主要原因的描述信息 E．损失事件发生的时间、发生的单位信息

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

    A．外部欺诈／盗窃

    B．洗钱

    C．内部欺诈

    D．自然灾害


    正确答案：A
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

  • 第2题：

    在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范．损失数据收集的内容不包括( )

    A．损失的影响程度

    B．仅部分损失数额

    C．损失事件发生的时间、发生的单位信息

    D．总损失中收回部分信息

    E．损失事件发生的主要原因的描述信息


    正确答案：AB
    AB【解析】损失数据收集的内容有：损失事件发生的时间、发生的单位信息；总损失数额信息；总损失中收回部分信息；损失事件发生的主要原因的描述信息。故选AB。

  • 第3题：

    某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于( )类别。

    A.实物资产的损坏
    B.信息科技系统事件
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：D
    解析：
    外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

  • 第4题：

    在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

    A:洗钱
    B:自然灾害
    C:内部欺诈
    D:外部欺诈

    答案：D
    解析：
    外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

  • 第5题：

    在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集损失数据，并遵循 统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。
    A.总损失数额信息
    B.损失的影响程度
    C.损失事件发生的时间、发生的单位信息
    D.总损失中收回部分信息
    E.损失事件发生的主要原因的描述信息


    答案：A,C,D,E
    解析：
    。损失数据收集的内容包括总损失数据信息；损失事件发生的时间、发生的单位信息；总损失中收回部分信息；损失事件发生的主要原因的描述信息。

  • 第6题：

    操作风险损失数据收集的事件形式多种多样，以下选项中不需要收集是（）。

    • A、操作失误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人员的案件等
    • B、外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏
    • C、市场价格不利变动，交易人员判断失误造成损失
    • D、意外造成的损失，例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案

    正确答案:C

  • 第7题：

    直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

    • A、外部欺诈
    • B、外部事件风险
    • C、内部欺诈
    • D、人员风险

    正确答案:B

  • 第8题：

    按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

    • A、兴业银行遭黑客攻击造成损失
    • B、兴业银行计算机硬件出现故障造成损失
    • C、兴业银行经办人员故意错误估价造成损失
    • D、因外部供应商破产给兴业银行带来损失

    正确答案:C

  • 第9题：

    银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有重要的业务活动，因此要做到（）

    • A、收集总损失金额的信息
    • B、收集损失事件发生的日期
    • C、从损失中收回的金额
    • D、有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（　）。
    A

    明确损失所有者

    B

    总损失数额信息

    C

    损失事件发生的时间、发生的单位信息

    D

    总损失中收回部分信息

    E

    损失事件发生的主要原因的描述信息


    正确答案： E,D
    解析： 商业银行损失数据收集的内容包括总损失数额信息，损失事件发生的时间、发生的单位信息;总损失中收回部分信息;损失事件发生的主要原因的描述信息。

  • 第11题：

    单选题
    （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
    A

    内部欺诈

    B

    外部事件

    C

    外部欺诈

    D

    内部事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）
    A

    银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件

    B

    银行应收集自然事件对有形资产造成的损失

    C

    银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求

    D

    银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )

    A．总损失数额信息

    B．损失事件发生时间

    C．损失事件发生单位信息

    D．总损失中收回部分信息

    E．损失事件发生的主要原因的描述信息


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】商业银行在进行操作风险评估过程中，损失数据收集的内容包括：(1)总损失数额信息；(2)损失事件发生的时间、发生的单位信息；(3)总损失中收回部分信息；(4)损失事件发生的主要原因的描述信息。

  • 第14题：

    商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。内部损失数据收集的内容包括()。

    A.明确损失所有者
    B.总损失金额信息
    C.损失事件发生的时间
    D.总损失中收回部分信息
    E.损失事件发生的主要原因、主要因素

    答案：B,C,D,E
    解析：
    商业银行的内部损失数据应全面覆盖对全行风险评估有重大影响的所有重要的业务活动。除总损失金额信息外．商业银行还应收集损失事件发生的时间、总损失中收回部分等信息以及损失事件发生的原因、主要因素等的描述性信息。

  • 第15题：

    根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。

    A.客户、产品和业务活动事件
    B.就业制度和工作场所安全事件
    C.内部欺诈
    D.外部欺诈

    答案：A
    解析：
    客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

  • 第16题：

    在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的 损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。
    A.损失的影响程度
    B.总损失数额信息
    C.损失事件发生的时间、发生的单位信息
    D.总损失中收回部分信息
    E.损失事件发生的主要原因的描述信息


    答案：B,C,D,E
    解析：
    。损失数据收集的内容有：①总损失数额信息；②损失事件发生的 时间、发生的单位信息；③总损失中收回部分信息；④损失事件发生的主要原因的描述信息。

  • 第17题：

    以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）

    • A、银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
    • B、银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
    • C、银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
    • D、银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线，并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看，损失数据收集主要包括如下核心环节（）。

    • A、’损失事件识别’
    • B、’损失事件填报’
    • C、’损失金额确定’
    • D、’损失事件信息审核’
    • E、’损失数据收集验证’

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）

    • A、商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
    • B、商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
    • C、损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
    • D、商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    （）指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

    • A、内部欺诈
    • B、外部事件
    • C、外部欺诈
    • D、内部事件

    正确答案:C

  • 第21题：

    商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板来收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（　）。

    • A、明确损失所有者
    • B、总损失数额信息
    • C、损失事件发生的时间、发生的单位信息
    • D、总损失中收回部分信息
    • E、损失事件发生的主要原因的描述信息

    正确答案:B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。
    A

    兴业银行遭黑客攻击造成损失

    B

    兴业银行计算机硬件出现故障造成损失

    C

    兴业银行经办人员故意错误估价造成损失

    D

    因外部供应商破产给兴业银行带来损失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    操作风险损失数据收集的事件形式多种多样，以下选项中不需要收集是（）。
    A

    操作失误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人员的案件等

    B

    外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏

    C

    市场价格不利变动，交易人员判断失误造成损失

    D

    意外造成的损失，例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款答案


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于银行收集内部损失数据的流程，下列说法不符合标准的是（  ）。
    A

    银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类

    B

    银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动

    C

    银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线

    D

    银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息


    正确答案： C
    解析：

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