多选题信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）A在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录C在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的D其他渠道获得的风险信息

题目
多选题
信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）
A

在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

B

在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录

C

在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的

D

其他渠道获得的风险信息

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1.信用卡发卡银行应当建立信用卡授信管理制度,根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。()此题为判断题(对，错)。

2.金穗Xcar贷记卡按标准卡授信政策进行授信，自有车辆所有者申请贷记卡时，可参考车辆价值和车贷情况调整授信档次，以下情况正确的是（）A、车辆价值在10万元以下的，不进行提档授信B、车龄大于8年的，不进行提档授信C、申请人车贷余额每满10万元的，授信额度下调一档D、调整授信档次时，授信额度以5000元划分档次

3.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录B、在征信系统中无信贷记录C、在征信系统中有不良记录D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录E、在征信系统中只有少量信贷记录

4.信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中无信贷记录 C.其他渠道获得的风险信息 D.在征信系统中有不良记录 E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 暂无解析
更多“信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）”相关问题

  • 第1题：

    以下关于授信发放审核说法正确的是（）。

    • A、授信发放审核是指对授信批准后的授信发放各个操作环节进行独立审核的工作
    • B、授信发放审核需审核授信材料的完备性、合规性和真实性
    • C、全辖授信发放审核由总行放款审核中心统一负责
    • D、以上都不对

    正确答案:A

  • 第2题：

    发卡机构通过什么方法分析信用卡申请人资信状况，确定授信额度?


    正确答案:发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。

  • 第3题：

    关于个人征信系统中的信用卡“授信额度”与“共享授信额度”，下列说法正确的是（）。

    • A、授信额度是指发卡银行允许信用主体使用贷记卡消费透支的最大金额
    • B、在卡片有效期和授信额度内，申请人使用信用卡并还款后，授信额度会自动恢复
    • C、对于多个账户共享同一信用额度的情况，其中一个活动的账户的“共享授信额度”为总的授信额度，其余账户“共享授信额度”为0
    • D、对于不存在额度共享的账户，“共享授信额度”为0

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下哪些资料属于客户经理准备见证时所需资料（）

    • A、授信申请人、担保人基础资料
    • B、授信审批决议或有权审批人审批意见
    • C、质押担保的授信业务需提供抵押物清单
    • D、授信申请人的工商注册档案查询

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，审慎实施授信。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

    • A、自由职业者
    • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
    • C、酒店普通员工
    • D、下岗失业人员

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，出现信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名（签章、输入工作代码）或系统审核记录缺失等情况，应当审慎核发信用卡。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    授信业务中，以下关于客户的权利与义务表述中不正确的有（）

    • A、有权按合同约定提取和使用全部授信B有权拒绝授信合同以外的附加条件
    • B、在征得支行同意后，有权将全部或部分转让给第三人
    • C、应当按授信合同约定用途使用授信
    • D、有危及我行债权安全情况时，应当及时通知我行，但可不采取保全措施。

    正确答案:C,E

  • 第9题：

    单选题
    公务卡初始授信额度中，下列说法错误的是（）。
    A

    授信额度是指授予公务卡持卡人使用公务卡消费的最高额度

    B

    建立评分和授信额度评估系统，对通过审核的申请人，参照授信额度评估系统提供的授信额度建议，对申请人授予具体的授信额度

    C

    审核人员应根据申请人的征信信息收入水平风险等级资产状况负债等情况，在规定的授信额度权限范围内，确定申请人的初始授信额度

    D

    公务卡公务卡的信用额度在6万元以内（含）


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    授信调查人员在搜集并审核申请人或有负债情况时，应了解的申请人或有负债种类包括（）。
    A

    担保

    B

    未决诉讼

    C

    有追索权的票据贴现

    D

    以上全部


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    授信业务中，以下关于的权利与义务表述中正确的有（）
    A

    应当对客户的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外。

    B

    有权拒绝任何法人、其它组织或自然人强令我行提供授信，总行除外。

    C

    根据客户的条件，我行决定授信与否、授信额度、授信业务品种、期限和利率、费率等，授信使用方式由客户决定。

    D

    有权将授信客户的财务报表交我行认可的机构进行审计。

    E

    客户未能履行授信合同规定义务的，我行有权依合同约定要求客户提前归还授信业务。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    信用卡审批授信应当遵循（）原则。
    A

    合规性

    B

    审慎性

    C

    真实性

    D

    客观性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    公务卡初始授信额度中，下列说法错误的是（）。

    • A、授信额度是指授予公务卡持卡人使用公务卡消费的最高额度
    • B、建立评分和授信额度评估系统，对通过审核的申请人，参照授信额度评估系统提供的授信额度建议，对申请人授予具体的授信额度
    • C、审核人员应根据申请人的征信信息收入水平风险等级资产状况负债等情况，在规定的授信额度权限范围内，确定申请人的初始授信额度
    • D、公务卡公务卡的信用额度在6万元以内（含）

    正确答案:D

  • 第14题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良记录
    • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • D、申请人离异时涉及到财产分配

    正确答案:D

  • 第15题：

    根据徽商银行信用卡业务规定，对同一申请人应采取信用卡（）管理。

    • A、分账户授信，额度统一
    • B、集中授信
    • C、额度统一
    • D、集中授信和额度统一

    正确答案:D

  • 第16题：

    授信调查人员在搜集并审核申请人或有负债情况时，应了解的申请人或有负债种类包括（）。

    • A、担保
    • B、未决诉讼
    • C、有追索权的票据贴现
    • D、以上全部

    正确答案:D

  • 第17题：

    信用卡审批授信应当遵循（）原则。

    • A、合规性
    • B、审慎性
    • C、真实性
    • D、客观性

    正确答案:B

  • 第18题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录
    • C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的
    • D、其他渠道获得的风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    以下不需要在见证前进行有权签字人身份信息查询的情况是（）

    • A、首次申请、首次批准授信的授信申请人
    • B、首次为华夏银行授信业务提供担保（保证、抵押、质押）的担保人
    • C、客户在续授信或签署授信合同前，变更有权签字人
    • D、办理抵押登记前

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良记录

    C

    在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    D

    申请人离异时涉及到财产分配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    授信业务中，以下关于客户的权利与义务表述中不正确的有（）
    A

    有权按合同约定提取和使用全部授信B有权拒绝授信合同以外的附加条件

    B

    在征得支行同意后，有权将全部或部分转让给第三人

    C

    应当按授信合同约定用途使用授信

    D

    有危及我行债权安全情况时，应当及时通知我行，但可不采取保全措施。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不需要在见证前进行有权签字人身份信息查询的情况是（）
    A

    首次申请、首次批准授信的授信申请人

    B

    首次为华夏银行授信业务提供担保（保证、抵押、质押）的担保人

    C

    客户在续授信或签署授信合同前，变更有权签字人

    D

    办理抵押登记前


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    授信调查人员在搜集并审核申请人与华夏银行的合作情况时，应搜集申请人在华夏银行的（）信息及数据。
    A

    授信及授信执行情况

    B

    日常资金结算情况

    C

    货款归行率

    D

    以上全部


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，审慎实施授信。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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