多选题以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）A自由职业者B现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官C酒店普通员工D下岗失业人员

题目
多选题
以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）
A

自由职业者

B

现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官

C

酒店普通员工

D

下岗失业人员

相似考题

1.如出现以下情形,应拒绝办理业务有()。A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内C.客户为高风险客户D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

2.距离上次调查时间在90天(含)内的客户，再次申请授信时，若客户的资信、经营状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效。此题为判断题(对，错)。

3.发卡机构通过什么方法分析信用卡申请人资信状况，确定授信额度?

4.以下关于下岗失业人员小额担保贷款的说法，正确的是（ ）。 A．下岗失业人员小额担保贷款期限最长不超过2年 B．借款人提出延长期限，经担保机构同意继续提供担保的，可延长还款期限一次 C．延长期限在原贷款到期日基础上顺延，最长不得超过1年 D．下岗失业人员小额担保贷款额度起点一般为人民币2000元 E．下岗失业人员小额担保贷款额度单户最高不超过1万元(含)

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）

    • A、酒店普通员工
    • B、装修公司或装修队的农民工
    • C、职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）
    • D、无照摊贩、有照流动摊贩

    正确答案:A

  • 第2题：

    商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要（）。

    • A、对照授信对象提供的资料
    • B、对重点内容进行实地核查
    • C、对存在疑问的内容进行实地核查
    • D、在授信调查报告中反映出来

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据省行现行的营销端贷后管理实施细则，五级分类关注类、十三级分类关注二级以下授信，严重预警、待定预警信号未解除的授信客户，每月进行一次贷后检查（含抵、质押品及保证人检查）。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    受理的社团贷款申请人资信状况良好，无重大不良信用记录，信用等级在（）以上。

    • A、BBB级（含）
    • B、BBB级（不含）
    • C、A级（含）
    • D、A级（不含）

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

    • A、自由职业者
    • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
    • C、酒店普通员工
    • D、下岗失业人员

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    贷记卡调查人员应履行的职责包括（）。

    • A、调查申请人的资信状况
    • B、为审批人员提供授信决策依据
    • C、亲见资信证明原件
    • D、填写调查意见

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    保付加签适用客户范围不包括（）。

    • A、进口代收项下必须为农行AA级（含）以上客户
    • B、T/T项下必须为农行AAA级（含）以上客户
    • C、进口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好
    • D、出口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    以下客户哪些可叙做信用授信（）
    A

    客户的信用评级达到A级（含）以上；

    B

    客户为总行级重点客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上；

    C

    客户为省行级重点客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上；

    D

    客户为一般客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要（）。
    A

    对照授信对象提供的资料

    B

    对重点内容进行实地核查

    C

    对存在疑问的内容进行实地核查

    D

    在授信调查报告中反映出来


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    根据省行现行的营销端贷后管理实施细则，五级分类关注类、十三级分类关注二级以下授信，严重预警、待定预警信号未解除的授信客户，每月进行一次贷后检查（含抵、质押品及保证人检查）。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    保付加签适用客户范围不包括（）。
    A

    进口代收项下必须为农行AA级（含）以上客户

    B

    T/T项下必须为农行AAA级（含）以上客户

    C

    进口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好

    D

    出口商资信状况良好，在农行有足额的授信额度，履约记录良好


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下面那些职责是调查人员应履行的？（）
    A

    并调查申请人的资信状况

    B

    为审批人员提供授信决策依据

    C

    亲见资信证明原件

    D

    调查意见


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据现行《对公客户授信策略认定参考标准》，某客户符合“信用评级为B级（含）以下，且不符合总行标准化产品方案或其他批复方案中所规定的客户准入标准”的，策略分类可划入（）客户。

    • A、支持类
    • B、鼓励类
    • C、控制类
    • D、退出类

    正确答案:C

  • 第14题：

    根据省行相关“三位一体”联席会议精神要求，以下有关信用授信说法正确的是：（）

    • A、信用授信客户的评级需达到A级（含）以上，若为总行级或省行级重点客户或目标客户，可适当放宽至BBB级（含），同时申报方案中需对叙做信用授信的必要性进行详细阐述。
    • B、由于我行部分抵押率要求高于银行同业，为应对市场竞争，对BBB级（含）以上客户仅由抵押率差异问题而造成的授信敞口部分，可以采取信用授信方式，强调仅针对授信敞口部分，并在发起报告中作出表述。
    • C、对信用授信应加强贷后管理，纳入重点后评价范围，通过后评价了解是否达到预期的授信目标。
    • D、应审慎新增关联企业保证项下授信和信用授信；对于存量授信中由关联企业保证或信用授信的也要积极改善，增加抵质押或担保能力较强的非关联企业保证。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    对于距上次现场调查的时间在（）个月（含）以内的客户，其再次申请授信时，经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的，原调查报告继续有效，可不再进行调查。

    • A、1；
    • B、2；
    • C、3；
    • D、4

    正确答案:C

  • 第16题：

    循环类授信每隔（）须对借款人资信情况进行重新核定、核查，借款人资信状况恶化的应调减、冻结、终止授信额度，或收回贷款。

    • A、1年
    • B、2年
    • C、3年
    • D、5年

    正确答案:C

  • 第17题：

    为提高金穗贷记卡初始授信额度，发卡行可建议申请人提供其他资信证明材料，以下（）属于其他资信证明材料。

    • A、个人简历
    • B、军官证复印件
    • C、身份证明复印件
    • D、近三个月的水电费单或煤气费单

    正确答案:D

  • 第18题：

    以下客户哪些可叙做信用授信（）

    • A、客户的信用评级达到A级（含）以上；
    • B、客户为总行级重点客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上；
    • C、客户为省行级重点客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上；
    • D、客户为一般客户，同时信用评级达到BBB级（含）以上。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    受理的社团贷款申请人资信状况良好，无重大不良信用记录，信用等级在（）以上。
    A

    BBB级（含）

    B

    BBB级（不含）

    C

    A级（含）

    D

    A级（不含）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户评级、分类、授信后，客户部门需加强客户资产、负债、经营、资信状况等情况的调查、分析，以下（）客户每半年复测一次，复测信用等级原则上不作升级处理。
    A

    A+级

    B

    AA级

    C

    AA+级

    D

    AAA级

    E

    A级


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）
    A

    酒店普通员工

    B

    装修公司或装修队的农民工

    C

    职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）

    D

    无照摊贩、有照流动摊贩


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    贷记卡调查人员应履行的职责包括（）。
    A

    调查申请人的资信状况

    B

    为审批人员提供授信决策依据

    C

    亲见资信证明原件

    D

    填写调查意见


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据省行相关“三位一体”联席会议精神要求，以下有关信用授信说法正确的是：（）
    A

    信用授信客户的评级需达到A级（含）以上，若为总行级或省行级重点客户或目标客户，可适当放宽至BBB级（含），同时申报方案中需对叙做信用授信的必要性进行详细阐述。

    B

    由于我行部分抵押率要求高于银行同业，为应对市场竞争，对BBB级（含）以上客户仅由抵押率差异问题而造成的授信敞口部分，可以采取信用授信方式，强调仅针对授信敞口部分，并在发起报告中作出表述。

    C

    对信用授信应加强贷后管理，纳入重点后评价范围，通过后评价了解是否达到预期的授信目标。

    D

    应审慎新增关联企业保证项下授信和信用授信；对于存量授信中由关联企业保证或信用授信的也要积极改善，增加抵质押或担保能力较强的非关联企业保证。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）
    A

    自由职业者

    B

    现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官

    C

    酒店普通员工

    D

    下岗失业人员


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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