单选题属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）A 酒店普通员工B 装修公司或装修队的农民工C 职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）D 无照摊贩、有照流动摊贩

题目
单选题
属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）
A

酒店普通员工

B

装修公司或装修队的农民工

C

职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）

D

无照摊贩、有照流动摊贩

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1.以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为,符合监管部门要求:( )A.必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解B.不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行银行卡C.保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文件D.综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

2.信用卡发卡反洗钱核查中,客户等级列为高风险客户,应对客户进行尽职调查,调查内容应包括()。A.客户身份的真实性B.专项分期交易的真实性C.职业、居住环境、联系方式的稳定性D.信用状况及生产经营情况

3.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

4.客户身份识别过程中,客户风险等级为(),应止付客户信用卡。A.禁止类B.高风险C.中低风险D.低风险

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  • 第1题：

    商业银行应建立与集团客户授信业务( )相适应的管理机制

    A、授信额度

    B、授信范围

    C、客户行业

    D、风险管理特点


    本题答案：D

  • 第2题：

    对集团客户授信总额超过资本净额()或单一客户授信总额超过资本净额()的,应视为大额风险暴露,其授信应由董事会或高级管理层审批决定。

    A.5%，5%

    B.5%，10%

    C.10%，5%

    D.10%，30%


    参考答案：C

  • 第3题：

    以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（ ）。


    A.调查客户所在区域的信用环境
    B.调查客户所处行业情况以及财务状况
    C.调査客户信用记录
    D.调查客户总经理的婚姻情况

    答案：D
    解析：
    客户总经理的婚姻情况属于客户隐私，不在授信调查范围内。

  • 第4题：

    以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为，符合监管部门要求（）

    • A、必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解
    • B、不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行信用卡
    • C、保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文档
    • D、综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（）

    • A、金融行业
    • B、公认具有较高风险的行业（职业）
    • C、与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
    • D、行业现金密集程度

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    以下哪类高风险客户，在提供有效证明文件，进行必要核查后认可信用卡申请人资信状况的基础上可审慎授信（）

    • A、自由职业者
    • B、现役军人中副营级（含）或上尉（含）以下军官
    • C、酒店普通员工
    • D、下岗失业人员

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    下列哪个项目无需客户部门、经营行或上报行列席贷审会会议（）.

    • A、大额贷款项目
    • B、高风险贷款项目
    • C、行业性客户的大额授信
    • D、两高一剩客户新增授信

    正确答案:D

  • 第8题：

    对于统贷统还的集团客户，下列说法正确的是（）。

    • A、应视为单一法人客户进行授信和管理
    • B、应纳入集团客户进行授信和管理
    • C、是否纳入集团客户，视客户意愿而定
    • D、是否纳入集团客户，视经营行管理能力而定

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    列席制度针对下列哪些项目（）
    A

    大额贷款项目

    B

    高风险的贷款项目

    C

    行业性和系统性客户的大额授信

    D

    资产重组类贷款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（）
    A

    金融行业

    B

    公认具有较高风险的行业（职业）

    C

    与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员

    D

    行业现金密集程度


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列哪个项目无需客户部门、经营行或上报行列席贷审会会议（）.
    A

    大额贷款项目

    B

    高风险贷款项目

    C

    行业性客户的大额授信

    D

    两高一剩客户新增授信


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些职业属于禁选职业类型？（）
    A

    从事非法职业的客户，如：地下钱庄、赌博、传销等

    B

    无证无照营业人员

    C

    失业、无业人员

    D

    其他法律明确禁止或分行认为应禁选的行业


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,关于行业(含职业)风险,以下哪个选项不是金融机构可进行评估的角度:()。

    A.公认具有较高风险的行业(职业)

    B.与特定洗钱风险的关联度

    C.非自然人客户的股权或控制权结构

    D.行业现金密集程度


    参考答案：C

  • 第14题：

    在客户洗钱风险评估中，行业/职业风险子项需要考虑以下哪些要素?()

    A.公认具有较高风险的行业

    B.与特定洗钱风险的关联度

    C.行业现金密集程度

    D.特殊的金融监管风险


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    属于以下哪些行业或职业的客户视为高风险客户，应拒绝信用卡授信（）

    • A、酒店普通员工
    • B、装修公司或装修队的农民工
    • C、职业驾驶员（营运用卡车、客车、出租车等司机）
    • D、无照摊贩、有照流动摊贩

    正确答案:A

  • 第16题：

    以下哪些职业属于禁选职业类型？（）

    • A、从事非法职业的客户，如：地下钱庄、赌博、传销等
    • B、无证无照营业人员
    • C、失业、无业人员
    • D、其他法律明确禁止或分行认为应禁选的行业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    列席制度针对下列哪些项目（）

    • A、大额贷款项目
    • B、高风险的贷款项目
    • C、行业性和系统性客户的大额授信
    • D、资产重组类贷款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    银行对某一客户或“关系密切”的客户群体的贷款或授信总额达到一定规模，属于（）

    • A、客户集中
    • B、行业集中
    • C、地区集中
    • D、币种集中

    正确答案:A

  • 第19题：

    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。

    • A、高风险、中风险、低风险
    • B、高风险、低风险
    • C、大风险、小风险
    • D、正常、非正常

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分的风险登记为（）。
    A

    高风险、中风险、低风险

    B

    高风险、低风险

    C

    大风险、小风险

    D

    正常、非正常


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些客户属于高风险拒绝类客户？（）
    A

    务农人员

    B

    美容院一般工作人员

    C

    保洁人员

    D

    KTV一般工作人员


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    有符合下列条件之一的个人和单位客户，可评定为高风险客户。（）
    A

    赌场等赌博性质行业的客户

    B

    与欺诈或腐败猖獗的国家或地区有密切关系的客户

    C

    受益人属于外国政要的客户

    D

    信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。
    A

    已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查

    B

    客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业

    C

    被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户

    D

    客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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