多选题理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。A利率风险B汇率风险C违约风险D通货紧缩风险E流动性风险

题目
多选题
理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
A

利率风险

B

汇率风险

C

违约风险

D

通货紧缩风险

E

流动性风险

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1.理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。A．制定理财方案B．收集客户信息C．分析客户财务状况D．实施理财计划E．持续理财服务

2.助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括( )。A．市场调查B．客户分析C．证券选择D．资产分配

3.在股票市场波动较大的情形下，某投资者对债券投资较有兴趣，为此向助理理财规划师咨询，而关于债券投资的风险，助理理财规划师的阐述正确的是( )。A．利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险B．债券降级风险属于流动性风险C．通货膨胀对债券的风险水平没有影响D．当利率下降，债券价格上升，利息再投资收益也会增加

4.在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中( )不属于债券的基本要素。A．票面利率B．偿还期限C．收益率D．票面价格

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  • 第1题：

    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第3题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第4题：

    助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。

    A:市场调查
    B:客户分析
    C:证券选择
    D:资产分配

    答案：A
    解析：

  • 第5题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第6题：

    人在不同的人生阶段，具有不同的特征，面临着不同的风险，承担着不同的责任。一般来说，理财规划师面对的客户面临的主要风险包括（）。

    • A、生活风险
    • B、投资风险
    • C、人身风险
    • D、财产风险
    • E、责任风险

    正确答案:B,C,D,E

  • 第7题：

    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

    • A、利率风险
    • B、信用风险
    • C、通货紧缩风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第8题：

    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。

    • A、家庭结构
    • B、退休基金的投资收益率
    • C、子女的收入
    • D、退休年龄

    正确答案:C

  • 第9题：

    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）


    正确答案:错误

  • 第10题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第11题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第12题：

    判断题
    理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    风险管理和保险规划的制定并不是一次制定就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调整方案，以下说法错误的是()。

    A:随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案
    B:理财规划师一般不需要花费很多的时间来重定风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整
    C:客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划
    D:客户没有结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

    答案：D
    解析：
    D项，一般而言，除了时常检查客户的保险规划之外，在下列特殊事件发生时，应该检查并调整客户的保险规划：①经济状况改变；②家庭责任改变；③工作环境变动；④生涯变动。

  • 第14题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第15题：

    在股票市场波动较大的情形下，某投资者对债券投资较有兴趣，为此向助理理财规划师咨询，而关于债券投资的风险，助理理财规划师的阐述正确的是()。

    A:利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险
    B:债券降级风险属于流动性风险
    C:通货膨胀对债券的风险水平没有影响
    D:当利率下降，债券价格上升，利息再投资收益也会增加

    答案：A
    解析：

  • 第16题：

    理财规划师需要分析客户面临的财产损失风险，其中，不动产主要面临的风险不包括()。

    A:火灾
    B:爆炸
    C:盗窃
    D:自然灾害

    答案：C
    解析：
    不动产主要会面临火灾、爆炸、自然灾害、空中运行物体坠落的风险。盗窃属于动产面临的主要风险之一。

  • 第17题：

    在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中()不属于债券的基本要素。

    A:票面利率
    B:偿还期限
    C:收益率
    D:票面价格

    答案：C
    解析：

  • 第18题：

    理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

    • A、升水风险
    • B、贴水风险
    • C、商业性风险
    • D、金融性风险
    • E、财务风险

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

    • A、利率风险
    • B、汇率风险
    • C、违约风险
    • D、通货紧缩风险
    • E、流动性风险

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第22题：

    多选题
    理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
    A

    利率风险

    B

    汇率风险

    C

    违约风险

    D

    通货紧缩风险

    E

    流动性风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    人在不同的人生阶段，具有不同的特征，面临着不同的风险，承担着不同的责任。一般来说，理财规划师面对的客户面临的主要风险包括（）。
    A

    生活风险

    B

    投资风险

    C

    人身风险

    D

    财产风险

    E

    责任风险


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    理财规划师在为客户做退休养老规划时（）不是主要考虑的因素。
    A

    家庭结构

    B

    退休基金的投资收益率

    C

    子女的收入

    D

    退休年龄


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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