单选题下列关于证券公司流动性风险管理目标,描述最准确的是()。A 确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求B 制定有效的流动性风险应急计划C 确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排,及时满足正常和压力情境下的日间支付需求D 建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足

题目
单选题
下列关于证券公司流动性风险管理目标,描述最准确的是()。
A

确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求

B

制定有效的流动性风险应急计划

C

确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排,及时满足正常和压力情境下的日间支付需求

D

建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足


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  • 第1题:

    根据《证券公司流动性风险管理指引》,下列关于流动性风险管理职责的说法,正确的有( )
    ①证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责,并配备履行职责所需要的人力、物力资源
    ②为体现制衡,负责流动性风险管理的部门不应同时负责统筹资金来源与融资管理
    ③负责流动性风险管理的部门应负责制定流动性风险管理策略、措施、流程
    ④负责流动性风险管理的部门应监测流动性风险限额执行情况,及时报告超限额情况?

    A:②③④
    B:①②④
    C:①②③
    D:①③④

    答案:D
    解析:
    证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责,并配备履行职责所需要的人力、物力资源。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理,协调安排公司资金需求,监控优质流动性资产状况,组织流动性风险应急计划制定、演练和评估;负责制定流动性风险管理策略、措施和流程;监测流动性风险限额执行情况,及时报告超限额情况;定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;组织开展流动性风险压力测试。

  • 第2题:

    下列关于证券公司流动性风险管理目标的说法,正确的有( )。
    Ⅰ.是建立健全流动性风险管理体系
    Ⅱ.对流动性风险实施有效识别、计量
    Ⅲ.对流动性风险实施有效监测、控制
    Ⅳ.确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    证券公司流动性风险管理的目标,是建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

  • 第3题:

    全面风险管理,是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与,对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险,进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。下列对全面风险管理的理解中错误的是( )。

    A.要求全员参与风险管理
    B.对全部风险进行管理
    C.开展风险管理的全部活动
    D.对风险节点进行重点管理

    答案:D
    解析:
    全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义。

  • 第4题:

    以下属于证券公司流动性风险管理的框架的有()

    • A、组织架构和体系
    • B、风险计量体系
    • C、流动性风险应急管理
    • D、信息管理系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题:

    根据《证券公司全面风险管理规范》的规定,全面风险管理是指证券公司仅对公司经营中的流动性风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。


    正确答案:错误

  • 第6题:

    商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是()。

    • A、我国《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行流动性比例不低于25%
    • B、商业银行根据外部监督要求和内部管理规定,制定各类资产的合理比率指标
    • C、我国《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行流动性覆盖率应当不低于150%
    • D、比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类,并对各类资产负债准确计量

    正确答案:C

  • 第7题:

    单选题
    证券公司(  )的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工;确保公司具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    流动性风险管理部门

    D

    经理层


    正确答案: B
    解析:

  • 第8题:

    单选题
    根据《证券公司流动性风险管理指引》,下列关于流动性风险限额管理的说法,正确的有(  )。[2018年12月真题]Ⅰ.证券公司应对流动性风险实施限额管理Ⅱ.证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估,必要时进行调整Ⅲ.证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险管理情况,制定流动性风险控制指标Ⅳ.证券公司应建立现金流测算和分析框架,有效计量,监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:
    根据《证券公司流动性风险管理指引》第十九条,证券公司应对流动性风险实施限额管理,根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估,必要时进行调整。Ⅲ项是《证券公司流动性风险管理指引》的第十八条,Ⅳ项是《证券公司流动性风险管理指引》的第十七条。

  • 第9题:

    单选题
    证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以(  )得到满足。
    A

    固定成本

    B

    合理成本

    C

    变动成本

    D

    重置成本


    正确答案: B
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    根据《证券公司流动性风险管理指引》,证券公司(  )应对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查,并提出整改意见。
    A

    总经理

    B

    合规总监

    C

    财务总监

    D

    首席风险官


    正确答案: B
    解析:

  • 第11题:

    多选题
    关于证券公司经理层在流动性风险管理中所承担的职责,下列说法正确的有(  )。
    A

    确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工

    B

    建立完备的管理信息系统或采取相应手段,支持流动性风险的识别、计量、监测和控制

    C

    确保公司具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作

    D

    确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施


    正确答案: C,A
    解析:
    《证券公司流动性风险管理指引》第七条规定,证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工;确保公司具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作;确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施;建立完备的管理信息系统或采取相应手段,支持流动性风险的识别、计量、监测和控制;充分了解风险水平及其管理状况等。

  • 第12题:

    单选题
    证券公司(  )的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;组织开展流动性风险压力测试。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    流动性风险管理部门

    D

    经理层


    正确答案: C
    解析:

  • 第13题:

    证券公司( )应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况,并及时向董事会及经理层报告;对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查,并提出整改意见。

    A.董事会
    B.监事会
    C.首席风险官
    D.流动性风险管理部门

    答案:C
    解析:
    属于证券公司首席风险官的流动性风险管理职责。

  • 第14题:

    证券公司( )的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程;监测流动性风险限额执行情况,及时报告超限额情况。

    A.董事会
    B.监事会
    C.流动性风险管理部门
    D.首席风险官

    答案:C
    解析:
    属于证券公司流动性风险管理部门的流动性风险管理职责。

  • 第15题:

    健全流动性管理机制,要建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额,制定流动性风险管理策略和具体管理制度。


    正确答案:正确

  • 第16题:

    证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。


    正确答案:正确

  • 第17题:

    简述证券公司风险管理的目标。


    正确答案: 证券公司风险管理的目标是:
    (1)保护证券公司免受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险以及法律风险的冲击和损失;
    (2)保护整个金融行业免受系统性风险的冲击;
    (3)保护证券公司的客户免受大的非市场损失;
    (4)保护证券公司免受信誉风险

  • 第18题:

    根据《证券公司流动性风险管理指引》,证券公司应至少()开展一次流动性风险压力测试。

    • A、每月
    • B、每季度
    • C、每半年
    • D、每年

    正确答案:C

  • 第19题:

    单选题
    《证券公司监督管理条例》立法宗旨之一是为防范证券公司在经营中遇到(  )。Ⅰ.管理风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.市场风险Ⅳ.流动性风险
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:

  • 第20题:

    单选题
    根据《证券公司流动性风险管理指引》,下列关于流动性风险限额管理的说法,正确的有()。Ⅰ.证券公司应对流动性风险实施限额管理Ⅱ.证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估,必要时进行调整Ⅲ.证券公司应结合业务发展实际情况和流动性风险管理情况,制定流动性风险管理控制指标Ⅳ.证券公司应建立现金流测算和分析框架,有效计量、检测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案: D
    解析:

  • 第21题:

    单选题
    证券公司(  )应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况,并及时向董事会及经理层报告;对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查,并提出整改意见。[知识点:经理层的流动性风险管理职责][题库维护老师:Mango]
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    首席风险官

    D

    流动性风险管理部门


    正确答案: A
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    根据《证券公司流动性风险管理指引》,下列关于流动性风险限额管理的说法,正确的是(   )。I.证券公司应对流动性风险管理实施限额管理II.证券公司应至少每半年对流动性风险管理限额进行一次评估,必要时进行调整III.证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险风险管理情况,制定流动性风险管理控制指标IV.证券公司应建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
    A

    I、II

    B

    I、III,IV

    C

    II、III、IV

    D

    III、IV


    正确答案: D
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    下列选项中,关于项目风险管理的过程包括内容描述最齐全的是(  )。①规划风险管理;②识别风险;③定性风险分析;④定量风险分析;⑤规划风险应对;⑥监控风险。
    A

    ①②③

    B

    ②③④

    C

    ①②④

    D

    ①②③④⑤⑥


    正确答案: D
    解析: