单选题有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）。A 金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B 金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C 金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D 非金融机构也可以借助智能投资

题目
单选题
有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（  ）。
A

金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑

B

金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者

C

金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性

D

非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

相似考题

1.在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。( )A．正确B．错误

2.下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法E．以上说法均不正确

3.“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。()此题为判断题(对，错)。

4.证券投资咨询机构从业人员在执业活动中不得以个人名义开展证券投资顾问等业务。()此题为判断题(对，错)。

更多“有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（  ）。”相关问题

  • 第1题：

    在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：在公司理财业务中，银行管理运作的是客户资金，而非自有资金。

  • 第2题：

    财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议业务。()


    答案：错
    解析：
    财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

  • 第3题：

    以下有关投资顾问业务的说法错误的是（）

    A:证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者
    B:根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬，是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一
    C:证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础
    D:证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

    答案：A
    解析：
    证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务

  • 第4题：

    有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）

    A.金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑
    B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者
    C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性
    D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

    答案：D
    解析：
    非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。

  • 第5题：

    下列说法中，错误的是（ ）。

    A.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的立场不同
    B.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务方式和内容不同
    C.证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务对象有所不同
    D.在服务流程上，证券投资顾问服务一般是证券研究报告的重要基础

    答案：D
    解析：
    在服务流程上，证券研究报告一般是证券投资顾问服务的重要基础，选项D错误。

  • 第6题：

    下列关于智能投顾的说法正确的是（ ）。

    A.开展投资顾问业务不能运用人工智能技术。
    B.运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质。
    C.非金融机构可以借助智能投资顾问超范围经营
    D.非金融机构可以借助智能投资顾问超变相开展资产管理业务

    答案：B
    解析：
    运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质，非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。

  • 第7题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第8题：

    下列关于证券投资咨询人员不得面向公众开展业务的表述中，错误的是（）。 Ⅰ.自营部门人员离开原岗位12个月后不得面向公众开展投资咨询业务 Ⅱ.受托资产管理部门人员离开原岗位16个月后不得面向公众开展投资咨询业务 Ⅲ.财务顾问部门人员离开原岗位20个月后不得面向公众开展投资咨询业务 Ⅳ.投资银行部门人员离开原岗位24个月后不得面向公众开展投资咨询业务

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:A

  • 第9题：

    合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，应当由（）负责资产托管业务。

    • A、境内资产托管机构
    • B、境外资产托管机构
    • C、境内投资顾问
    • D、境外投资顾问

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    下列属于咨询顾问业务中心职责范围的是（）。
    A

    组织实施咨询顾问业务准入资格的申报

    B

    研究制定咨询顾问业务具体品种的管理实施细则

    C

    组织开展中介合作机构的初步选择和审查

    D

    开展咨询顾问业务指导、培训和管理工作

    E

    组织开展咨询顾问业务统计、监测和分析工作


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于证券投资顾问业务与财务顾问的说法中，正确的有（  ）。Ⅰ．证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务Ⅱ．投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准Ⅲ．根据《证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理Ⅳ．证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列说法错误的是（  ）。
    A

    证券投资顾问业务与发布证券研究报告的立场不同

    B

    证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务方式和内容不同

    C

    证券投资顾问业务与发布证券研究报告的服务对象有所不同

    D

    在服务流程上，证券投资顾问服务一般是证券研究报告的重要基础


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在银行的公司理财业务中，商业银行运用自有资金，为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。（ ）


    正确答案：×
    在公司理财业务中，银行管理运作的是客户资金，而非自有资金。

  • 第14题：

    下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（ ）。
    ①证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务
    ②投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准
    ③根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理
    ④证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴?

    A：①②③
    B：①②④
    C：③④
    D：①②

    答案：B
    解析：
    根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当分开管理，③项说法错误。

  • 第15题：

    下列说法中错误的有（ ）。
    A.证券投资顾问可以向客户承诺或者保证投资收益
    B.证券投资顾问不得向他人泄露客户的投资决策计划信息
    C.证券投资顾问不得通过公众媒体作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
    D.证券投资顾问可以代客户作出投资决策


    答案：A,D
    解析：
    证券投资顾问向客户提供投资建议， 应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。证券投资顾问不得代 客户作出投资决策。

  • 第16题：

    在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有()。
    Ⅰ．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资
    Ⅱ．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资
    Ⅲ．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务
    Ⅳ．经中国证监会认可开展的其他业务

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：D
    解析：
    在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展以下业务：(1)使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资，或投资于与股权投资相关的其他投资基金。(2)为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务。(3)经中国证监会认可开展的其他业务。

  • 第17题：

    关于证券投资顾问业务管理的基本要求，以下说法中，正确的是（　　）。
    Ⅰ．具备证券从业资格的人员，即可向客户提供证券投资咨询服务
    Ⅱ．证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理
    Ⅲ．证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度，合规管理和风险控制机制
    Ⅳ．证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员的数量、业务能力，合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应

    A．Ⅰ、Ⅱ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    Ⅰ项，根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

  • 第18题：

    下列证券公司有关业务的（ ）之间需要实行隔离制度。
    ①发布研究报告业务与财务顾问业务
    ②证券承销保荐业务与证券投资顾问业务
    ③证券投资顾问业务与财务顾问业务
    ④发布研究报告业务与证券自营业务

    A.①②③④
    B.①③④
    C.①②
    D.①④

    答案：A
    解析：
    ①④两项，证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。②项，从防范内幕交易和利益冲突的角度，证券投资顾问也应当与证券承销保荐业务严格隔离，防止证券投资顾问人员滥用证券承销保荐业务所涉及的重大非公开信息。③项，由于与上市公司有关的财务顾问业务活动涉及重大非公开信息和内幕信息，从防范内幕交易和利益冲突出发，财务顾问业务与证券投资顾问业务应当严格隔离。

  • 第19题：

    证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）

    • A、证券投资顾问人员管理制度
    • B、证券投资顾问风险控制机制
    • C、证券投资顾问合规管理机制
    • D、证券投资顾问业务管理制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    证券公司资产管理业务部门是否可以开展投资顾问业务？


    正确答案:不可以。上海证监局于2014年6月30日发布的《关于要求证券公司合规开展各类创新业务的通报》列举了该种模式存在的问题，一是证券公司作为投资顾问涉嫌违规。部分公司从事上述业务的人员不具有证券投资顾问资格，与《证券投资顾问业务暂行规定》第7条的规定不符；且部分投资顾问协议约定了超额收益分成条款，不符合《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第24条的要求。个别资产管理公司从事此类业务涉嫌超越经营范围。二是证券公司作为流动性管理者未对业务规模进行授权管理，甚至部分公司通过签订投顾协议或财顾协议，对产品到期前的本金及利息支付的流动性进行变相承诺，个别公司通过签署远期回购协议的方式约定其提供投顾服务产品的购回价格，涉嫌向客户承诺或者保证投资收益。三是提供投资顾问服务的产品之间均可能进行对手方交易，证券公司缺乏对新情形下利益冲突防范的合规判断以及有效的制度安排。四是大部分公司均未将上述业务的风险敞口纳入全面风险管理体系进行整体考量。

  • 第21题：

    多选题
    证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）
    A

    证券投资顾问人员管理制度

    B

    证券投资顾问风险控制机制

    C

    证券投资顾问合规管理机制

    D

    证券投资顾问业务管理制度


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（  ）。①证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务②投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准③根据《证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理④证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴
    A

    ②③④

    B

    ①②③

    C

    ①②④

    D

    ①②③④


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，应当由（）负责资产托管业务。
    A

    境内资产托管机构

    B

    境外资产托管机构

    C

    境内投资顾问

    D

    境外投资顾问


    正确答案： A
    解析： 合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，应当由境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。

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