单选题以下关于证券从业人员执业行为的说法错误的是（　　）。[2017年2月真题]A 从业人员应充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险B 从业人员应为客户推荐高收益的产品C 从业人员应了解客户需求、财务状况及风险承受能力D 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务

题目
单选题
以下关于证券从业人员执业行为的说法错误的是（　　）。[2017年2月真题]
A

从业人员应充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险

B

从业人员应为客户推荐高收益的产品

C

从业人员应了解客户需求、财务状况及风险承受能力

D

从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务

相似考题

1.在向客户推荐产品或提供服务的时候,银行从业人员应对所推荐的产品及服务可能涉及的风险进行充分的提示。( )A．正确B．错误

2.关于从业人员与客户关系协调处理的原则，下列说法正确的是( )。A．从业人员应当履行对客户尽职调查的义务B．从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到C．从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉D．从业人员可以任意收、送客户一些昂贵的礼物E．从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

3.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示，主要包括：( )A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

4.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴()。A.道德风险B.法律风险C.政策风险D.市场风险

参考答案和解析
正确答案： D
解析：
根据《证券业从业人员执业行为准则》第七条，从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。
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  • 第1题：

    下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

    A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

    C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

    D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品


    正确答案：C
    解析：A项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据，否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”；D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第2题：

    在向客户推荐产品或提供服务的时候，银行从业人员应对所推荐的产品及服务可能涉及的风险进行充分的提示。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第3题：

    基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。

    A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求
    B.了解客户的投资需求和投资目标
    C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金
    D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

    答案：C
    解析：
    基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

  • 第4题：

    下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是( )。

    A: 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务
    B: 了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
    C: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
    D: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险

    答案：D
    解析：
    证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险．包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

  • 第5题：

    按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）

    • A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
    • B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
    • C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
    • D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示

    正确答案:D

  • 第6题：

    向客户推荐产品或提供服务时，从业人员应对所推荐的产品及服务进行充分的（）。

    • A、风险提示
    • B、夸大陈述
    • C、宣传
    • D、承诺和保证

    正确答案:A

  • 第7题：

    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）

    • A、风险提示
    • B、信息陈述
    • C、宣传
    • D、承诺和保证

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。
    A

    持证上岗

    B

    持续学习

    C

    保守秘密

    D

    审慎开展执业活动


    正确答案： B
    解析： 按照审慎开展执业活动要求，基金从业人员在向客户推荐基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标、财务状况、风险承受能力、投资经验以及流动性要求等。

  • 第9题：

    单选题
    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）
    A

    风险提示

    B

    信息陈述

    C

    宣传

    D

    承诺和保证


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于证券从业人员执业行为的说法错误的是（　　）。[2017年2月真题]
    A

    从业人员应充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险

    B

    从业人员应为客户推荐高收益的产品

    C

    从业人员应了解客户需求、财务状况及风险承受能力

    D

    从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务


    正确答案： D
    解析：
    根据《证券业从业人员执业行为准则》第七条，从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

  • 第11题：

    单选题
    下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是（  ）。Ⅰ．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉Ⅱ．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险Ⅲ．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格Ⅳ．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    向客户推荐产品或提供服务时，从业人员应对所推荐的产品及服务进行充分的（）。
    A

    风险提示

    B

    夸大陈述

    C

    宣传

    D

    承诺和保证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应对所推荐的产品及服务可能涉及的风险进行充分的提示。（ ）


    正确答案：√
    根据《银行业从业人员职业操守》中“风险提示”的有关规定，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

  • 第14题：

    银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，可以不对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。 （ ）


    正确答案：×

    向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

  • 第15题：

    下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是()。
    Ⅰ．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉
    Ⅱ．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险
    Ⅲ．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格
    Ⅳ．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

    A.Ⅱ．Ⅲ．
    B.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．
    D.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：D
    解析：
    从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

  • 第16题：

    在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。

    • A、道德风险
    • B、法律风险
    • C、政策风险
    • D、市场风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    基金从业人员小张在向客户推荐基金时，没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验，向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品，其行为违反了（）要求。

    • A、持证上岗
    • B、持续学习
    • C、保守秘密
    • D、审慎开展执业活动

    正确答案:D

  • 第18题：

    信贷从业人员在向客户推荐产品或提供服务时应充分提示风险。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    信贷从业人员在向客户推荐产品或提供服务时应充分提示风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下关于证券从业人员执业行为的说法错误的是（  ）。
    A

    从业人员应充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险

    B

    从业人员应为客户推荐高收益的产品

    C

    从业人员应了解客户需求、财务状况及风险承受能力

    D

    从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于证券从业人员执业行为的说法，错误的是（  ）。
    A

    从业人员应保守客户的个人隐私

    B

    客户服务结束或者离开所在机构后，从业人员的保密义务结束

    C

    从业人员应保守客户的商业秘密

    D

    从业人员应保守所在机构的商业秘密


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。
    A

    道德风险

    B

    法律风险

    C

    政策风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（  ）。
    A

    了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求

    B

    了解客户的投资需求和投资目标

    C

    向所有客户推荐业绩优良的股票基金

    D

    根据客户风险承受能力向客户推荐基金


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是（　　）。
    A

    从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍承担保密义务

    B

    在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益

    C

    充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务

    D

    揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，限于法律风险、政策风险、市场风险


    正确答案： B
    解析：
    证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

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