单选题经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。Ⅰ.存在本金损失可能性Ⅱ.产品或服务的流动变现能力低Ⅲ.私募产品Ⅳ.自律组织认定的高风险产品或服务A Ⅰ、Ⅱ、ⅣB Ⅰ、Ⅲ、ⅣC Ⅱ、Ⅲ、ⅣD Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

题目
单选题
经营机构划分产品或服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。Ⅰ.存在本金损失可能性Ⅱ.产品或服务的流动变现能力低Ⅲ.私募产品Ⅳ.自律组织认定的高风险产品或服务
A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

相似考题

1.当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ） Ⅰ.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务。 Ⅱ.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务 Ⅲ.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务 Ⅳ.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ） ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断 ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断 ③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介 ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?A：①②④ B：②③④ C：①④ D：①②③④

3.下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法，正确的有( )。A.C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务 B.C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务 C.C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务 D.C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务

4.当存在以下因素时应审慎评估（ ）。 Ⅰ．存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务 Ⅱ．产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务 Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务 Ⅳ．中国基金业协会认定的高风险产品或者服务A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题：

    下列关于理财产品风险等级说法正确的有（ ）。

    A.风险等级为一级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性高，收益不能实现的可能性很小
    B.风险等级为二级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动性较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素．但产品本金出现损失的可能性较小
    C.风险等级为三级的理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动。产品本金出现损失的可能性不容忽视
    D.风险等级为四级的理财产品，总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品本金出现损失的可能性高
    E.风险等级为五级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明确，产品本金出现损失的可能性很高，产品本金出现全部损失的可能性不容忽视

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    风险等级为一级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性高，收益不能实现的可能性很小。风险等级为二级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动性较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素，但产品本金出现损失的可能性较小。风险等级为三级的理财产品．总体风险程度适中，收益存在一定的波动，产品本金出现损失的可能性不容忽视。风险等级为四级的理财产品。总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品本金出现损失的可能性高。风险等级为五级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明确，产品本金出现损失的可能性很高。产品本金出现全部损失的可能性不容忽视。

  • 第2题：

    普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，下列说法正确的是（ ）。

    A、C1 类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务
    B、C2 类投资者可购买或接受 R1、 R2 风险等级的产品或服务
    C、C3 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3 风险等级的产品或服务
    D、C4 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4 、 R5风险等级7的产品或服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十四条 普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，应当按照以下标准确定：（一)C1 类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受 R1 风险等级的产品或服务；（二)C2 类投资者可购买或接受 R1、 R2 风险等级的产品或服务；（三)C3 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3 风险等级的产品或服务；（四)C4 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4 风险等级7的产品或服务；（五)C5 类投资者可购买或接受 R1、 R2、 R3、 R4、 R5 风险等级的产品或服务。

  • 第3题：

    期货经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素有（　　）


    A.流动性

    B.安全性

    C.杠杆情况

    D.结构复杂性

    答案：A,C,D
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条规定，划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额； （六）投资方向和投资范围；（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第4题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。

    A、客户等级
    B、客户资产
    C、客户重要性
    D、风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第5题：

    经营机构评估相关产品或服务的风险等级，（ ）协会名录规定的风险等级。

    A.高于
    B.低于
    C.不得高于
    D.不得低于

    答案：D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条经营机构评估相关产品或服务的风险等级，不得低于协会名录规定的风险等级。

  • 第6题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。

    A. 信用
    B. 风险
    C. 利率
    D. 产品

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第7题：

    经营机构应当制作产品或服务（ ），根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。

    A.适当性综合评估表
    B.风险说明书
    C.风险等级评估表
    D.投资意见书

    答案：C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。经营机构应当制作产品或服务风险等级评估表，根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。涉及投资组合的产品或服务，应当按照产品或服务整体风险等级进行评估。

  • 第8题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构可以制作( )，以了解投资者风险承受能力情况。

    A.期货产品或服务风险等级评估表
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案：D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定，经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。

  • 第9题：

    单选题
    证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行（　　），推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息。
    A

    分析并划分风险等级

    B

    评估并进行风险预防

    C

    评估并划分风险等级

    D

    分析并进行风险预防


    正确答案： D
    解析：
    《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》规定，证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行评估并划分风险等级。推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息，不得误导、欺诈客户。

  • 第10题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    产品或者服务存在下列（　　）因素的，应当审慎评估其风险等级。
    A

    存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

    B

    产品或者服务的流动变现能力，因公开交易市场、参与投资者多等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

    C

    产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务

    D

    产品或者服务的募集方式，涉及面窄、影响力小的公募产品或者相关服务


    正确答案： B,A
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条规定，产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第12题：

    多选题
    产品或者服务存在下列（   ）因素的，应当审慎评估其风险等级。
    A

    存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务

    B

    产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

    C

    产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；

    D

    产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第13题：

    划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（ ）。

    A、流动性
    B、到期时限
    C、募集方式
    D、客户资产

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条 划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：（一）流动性；（二）到期时限；（三）杠杆情况；（四）结构复杂性；（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（六）投资方向和投资范围；7（七）募集方式；（八）发行人等相关主体的信用状况；（九）同类产品或者服务过往业绩；（十）其他因素。

  • 第14题：

    产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级( )。

    A、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
    B、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
    C、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
    D、自律组织认定的低风险产品或者服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：（一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；（七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第15题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A、考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B、考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C、考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D、根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条 经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第16题：

    下列说法正确的是（ ）。

    A.期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5级
    B.经营机构评估相关产品或服务的风险等级，可以低于协会名录规定的风险等级
    C.高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定，但应当至少包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务
    D.高风险等级的产品或服务不得由经营机构自主确定，应由协会和证监局统一负责

    答案：A,C
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第十九条期货行业产品或服务的风险等级原则上由低到高划分为五级，分别为R1、R2、R3、R4、R5级。经营机构评估相关产品或服务的风险等级，不得低于协会名录规定的风险等级。
    高风险等级的产品或服务可以由经营机构自主确定，但应当至少包含本指引规定的R5风险等级的产品或服务。

  • 第17题：

    产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（ ）。

    A.产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务
    B.产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务
    C.存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务
    D.自律组织认定的低风险产品或者服务

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十七条 产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：
    （一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
    （二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
    （三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
    （四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
    （五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
    （六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
    （七）其他有可能构成投资风险的因素。

  • 第18题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，应（ ）。

    A.考虑流动性、到期时限、杠杆情况、
    B.考虑结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、
    C.考虑发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素
    D.根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或服务过往业绩等因素，根据风险特征和程度审慎评估、划分风险等级。

  • 第19题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第20题：

    下列关于理财产品风险等级说法正确的有（）。

    • A、风险等级为一级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性高，收益不能实现的可能性很小
    • B、风险等级为二级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动性较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素.但产品本金出现损失的可能性较小
    • C、风险等级为三级的理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动。产品本金出现损失的可能性不容忽视
    • D、风险等级为四级的理财产品，总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品本金出现损失的可能性高
    • E、风险等级为五级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明确，产品本金出现损失的可能性很高，产品本金出现全部损失的可能性不容忽视

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配的说法，正确的有（  ）。
    A

    C2类投资者可购买或接受R1.R2风险等级的产品或服务

    B

    C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务

    C

    C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务

    D

    C5类投资者可购买或接受Rl、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（　　）。[2018年12月真题]
    A

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：
    经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

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