单选题金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）A 可疑支付交易报告表B 现金支付交易报告表C 转账支付交易报告表D 大额支付交易报告表

题目
单选题
金融机构在办理支付结算业务时，发现客户有可疑支付交易的，应记录，分析可疑支付交易，填制（）
A

可疑支付交易报告表

B

现金支付交易报告表

C

转账支付交易报告表

D

大额支付交易报告表

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1.2006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务不包括( )。A．建立客户身份识别制度B．建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测C．建立大额交易和可疑交易报告制度D．建立客户资料和交易记录保存制度

2.金融机构应履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、( )等反洗钱义务。A、大额交易报告B、大额和可疑交易报告C、可疑交易报告

3.各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务应及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。()此题为判断题(对，错)。

4.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构应当对通过交易检测标准筛选出的交易进行人工分析，确认可疑交易的，应当在可疑交易报告李有忠完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。()

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会的决议确定的名单相关,应采取以下哪些措施()。

    A.拒绝为客户办理业务

    B.按规定提交可疑交易报告，并拒绝为客户办理业务

    C.按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务

    D.按规定提交可疑交易报告，按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取措施


    参考答案：D

  • 第2题：

    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。

    A、客户身份识别

    B、大额和可疑交易报告

    C、可疑交易的分析

    D、与司法机关全面合作


    正确答案：A

  • 第3题：

    办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

    • A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
    • B、上报重点可疑交易专项报告
    • C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
    • D、向银监会报告

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁（）与其经营业务明显无关的汇款，应当报告可疑交易。

    • A、支付
    • B、收取
    • C、收付

    正确答案:B

  • 第6题：

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

    • A、一般支付交易
    • B、可疑支付交易
    • C、正常交易
    • D、收、付款交易

    正确答案:B

  • 第7题：

    从事（）的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。

    • A、汇兑业务；
    • B、票据业务；
    • C、支付清算业务；
    • D、基金销售业务和保险经纪业务

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    多选题
    单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
    A

    对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    B

    关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    C

    强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

    D

    对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    从事（）的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。
    A

    汇兑业务；

    B

    票据业务；

    C

    支付清算业务；

    D

    基金销售业务和保险经纪业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（）执行报告制度。
    A

    《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

    B

    《金融机构反洗钱规定》

    C

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    D

    《中华人民共和国反洗钱法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
    A

    一般支付交易

    B

    可疑支付交易

    C

    正常交易

    D

    收、付款交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易。

  • 第13题：

    支付机构应履行反洗钱核心义务包括()。

    A.客户身份识别

    B.客户身份资料和交易记录保存

    C.了解你的客户

    D.大额交易和可疑交易报告


    答案：ABD

  • 第14题：

    营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

    • A、制定反洗钱工作制度
    • B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
    • C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
    • D、大额和可疑人民币资金交易报告制度

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

    • A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
    • B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
    • C、负责大额支付交易监控
    • D、负责可疑支付交易甄别和报送

    正确答案:B

  • 第17题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。

    • A、记录存档
    • B、通知客户
    • C、关闭此账户
    • D、上报可疑交易

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（）。
    A

    记录存档

    B

    通知客户

    C

    关闭此账户

    D

    上报可疑交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。
    A

    制定反洗钱工作制度

    B

    大额和可疑外汇资金交易报告制度

    C

    建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析

    D

    大额和可疑人民币资金交易报告制度


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）
    A

    负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份

    B

    负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务

    C

    负责大额支付交易监控

    D

    负责可疑支付交易甄别和报送


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    营业机构发现其客户有人民币可疑支付交易情形的，由反洗钱岗位责任人填制〈〈可疑支付交易报告表〉〉，并登记〈〈人民币可疑支付交易报告登记簿〉〉，将〈〈可疑支付交易报告表〉〉及相关证明材料逐级报送所属二级分行合规部。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
    A

    客户身份识别

    B

    大额和可疑交易报告

    C

    可疑交易的分析

    D

    与司法机关全面合作


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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